С начала 2025 года Сбербанк сумел вернуть пострадавшим гражданам свыше 2,4 млрд рублей, ранее похищенных телефонными и интернет-мошенниками. Эти средства были перехвачены на счетах так называемых дропперов — третьих лиц, через которых преступники пытались отмывать и выводить похищенные деньги. Как сообщили в пресс-службе банка, возврат стал возможен благодаря новой проактивной модели работы с получателями сомнительных переводов.
Подход, внедрённый банком совместно с правоохранительными структурами, основан на прямом контакте с дропперами. Как пояснил заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов, во многих случаях владельцы счетов даже не осознавали, что оказались втянуты в преступные схемы.
Около 80% таких граждан признают, что деньги поступили к ним по ошибке, и подписывают заявление, дающее основание для возврата средств пострадавшим.
Алгоритм работы выглядит следующим образом: при поступлении сомнительной транзакции, антифрод-системы банка фиксируют попытку вывода средств.
Если деньги оказались на счёте третьего лица, они оперативно блокируются, после чего инициируется профилактическая беседа. При подтверждении невольного участия дроппера, средства возвращаются владельцам, пострадавшим от мошенничества.
По словам Станислава Кузнецова, такой механизм оказался эффективной альтернативой судебным процедурам, которые могут занимать длительное время и не всегда приводят к оперативному возмещению ущерба. Новый формат взаимодействия позволяет быстро реагировать на угрозу и сводит к минимуму затраты времени для потерпевших.
В самом Сбербанке, как уточнил Станислав Кузнецов, подобные мошеннические схемы реализовать невозможно — системы мониторинга и анализа транзакций на раннем этапе выявляют подозрительную активность и блокируют её. Тем не менее, злоумышленники часто пытаются использовать счета в Сбербанке для вывода денег, украденных в других финансовых учреждениях. В таких ситуациях банк действует в интересах всех граждан, независимо от того, являются ли они его клиентами.
Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "Сбербанк вернул россиянам 2,4 млрд рублей, остановив мошенников на этапе вывода средств через дропперов".
Смотреть публикации по категориям: Новости | Мероприятия | Статьи | Обзоры | Отчеты | Интервью | Видео | Обучение | Вакансии | Утечки | Уязвимости | Сравнения | Дайджесты | Прочее.
Подписывайтесь на нас: VK | Rutube | Telegram | Дзен | YouTube.