Всем салют «лимонные» читатели!👋🏼🍋
В последние дни пропал, немного был занят делами, но за это время нашел интересный фонд от Сбера «Первая — Фонд Консервативный Смарт», который можно будет попробовать на маржинальных плечах в Тиньке.
А чтобы не пропустить новые движухи, обзоры, стратегии, новости и мои личные эксперименты с инвестициями, обязательно подпишись на мой канал! ✊🏼
Что это за фонд?
Это фонд, который старается минимизировать риски и обеспечивать стабильный доход. Он создан для консервативных инвесторов, которые не любят резких колебаний и предпочитают спокойный рост. Инвестирует в инструменты денежного рынка и облигации российских компаний. Опять же мой любимый денежный рынок.
Основные характеристики:
- Название: Первая – Фонд Консервативный смарт
- Тикер: SBCS
- Текущая цена: 15.94 RUB
- Рост за последний год: +19.8% (неплохо!)
- Комиссия за управление: Не более 1.23% в год (довольно умеренно)
- Рекомендуемый срок инвестирования: От 3 лет (налоговые льготы!)
- Ориентир: Индекс Консервативный Смарт Индекс Россия
Плюсы, которые бросаются в глаза:
- Минимальный риск: Главный упор на безопасность.
- Стабильный рост: За последний год фонд показал неплохую доходность.
- Налоговые льготы: Если держать фонд больше 3 лет, можно воспользоваться налоговыми вычетами.
- Простота: Подходит для тех, кто не хочет копаться в сложных инвестиционных стратегиях.
Макроэкономические факторы, которые влияют на фонд:
В фонде честно предупреждают о рисках, связанных с:
- Геополитикой: Например, требования США к Турции прекратить импорт российской нефти.
- Налогами: Планы Минфина по повышению НДС с 20% до 22% с 2026 года.
- Ключевой ставкой: Возможные паузы в снижении ключевой ставки могут влиять на доходность облигаций.
Минусы и о чем стоит задуматься:
- Консервативность: Ожидать взрывного роста от этого фонда не стоит. Это скорее вариант для тех, кто хочет сохранить деньги от инфляции.
- Влияние макроэкономики: Хотя фонд и старается быть консервативным, на него все равно влияют внешние факторы.
- Необходимость долгосрочного инвестирования: Чтобы получить налоговые льготы, нужно держать фонд не менее 3 лет.
Кому подойдет #SBCS?
- Консервативным инвесторам: Тем, кто ценит стабильность и не готов рисковать.
- Новичкам: Хороший вариант для первого знакомства с фондовым рынком.
- Тем, кто хочет воспользоваться налоговыми льготами: При долгосрочном инвестировании.
«Первая – Фонд Консервативный смарт» (#SBCS) – это неплохой вариант для тех, кто ищет безопасную гавань для своих сбережений. Однако, стоит помнить о влиянии макроэкономических факторов и необходимости долгосрочного инвестирования. В следующий раз сравню его с #SBFR.
А что вы думаете про этот фонд? Есть ли он в вашем портфеле? Делитесь в комментариях!👇🏻
Мои рекомендации к прочтению:
#походналимон #походнамиллион #инвестиции #фонды #SBCS #консервативныеинвестиции #облигации #финансы