Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 года и 8 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и стал добавлять на счет 6000 рублей. В 2025 году сумма пополнений составляет 7000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год и т.д. – каждые 6 месяцев). Покупаю только российские акции. Также в портфеле есть золото. В перспективе, возможно, добавлю еще и юаневые облигации.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Стоимость портфеля сейчас – 265060,14 руб. Брокер показывает прибыль +4,2% за 32 месяца, но портфель точно вырос сильнее. В него было вложено 230850 руб (в конце статьи будет скриншот). Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель вырос на 14,8%. Не самый плохой результат, учитывая, происходящее в геополитике в последние 3+ года и мою стратегию (о ней чуть ниже).
Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме всего 2 года, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊
Моя стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), поэтому не скачу с бумаги на бумагу (за все время были проданы всего 2 бумаги – Селигдар и Магнит), не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции или золото по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени, уверен, это станет очевидно), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (88,53%).
◉ Валюта (рубли) и металлы (золото) (11,47%).
Далее представлены акции 21 компаний + золото:
◉ Валюта и металлы – в основном, золото (11,47%).
◉ Лукойл (11,46%).
◉ Фосагро (10,83%).
◉ Полюс (8,92 %).
◉ Сбер (8,69%).
◉ Газпром нефть (5,46%).
◉ Роснефть (5,12%).
◉ Норникель (4,66%).
◉ Татнефть (4,52%).
◉ Яндекс (4,45%).
◉ Мать и дитя (3,26%).
◉ OZON (3,12%).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) (2,32%).
◉ ДВМП (2,21%).
◉ НМТП (2,17%).
◉ X5 Retail Group (2,15%).
◉ Совкомфлот (1,8%).
◉ Северсталь (1,78%).
◉ Новатэк (1,66%).
◉ НЛМК (1,57%)
◉ Газпром (1,33%).
◉ ММК (1,04%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Хотя это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе ММК: - 46,04%. В рублях минус тоже приличный (- 2361,95 руб)
◉ Газпром: - 34,73% (- 1883,1 руб).
◉ НЛМК: - 32,54% (- 2012 руб).
◉ Совкомфлот: - 26,95% (- 1759,29 руб).
◉ Норильский никель: - 23,89% (- 3882 руб).
◉ Газпром нефть: - 19,02% (- 3396,2 руб).
◉ Северсталь: - 12,39% (- 667,99 руб).
◉ Роснефть: - 7,36% (- 1078,24 руб).
◉ Лукойл: - 6,7% (- 2182 руб).
◉ НМТП: - 5,79% (- 353,5 руб).
◉ ДВМП: - 1,03% (- 61,2 руб).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф): - 0,52% (- 32 руб).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Да и другие также сильно упали. Но это нормально, т.к. 2/3 «жизни» портфеля мы либо падаем, либо находимся в боковике.
Остальные компании в плюсе, вот они:
◉ Полюс: + 118,96% (+ 12836 руб).
◉ OZON: + 54,99% (+ 2934 руб).
◉ X5 Retail Group: + 50,21% (+ 1901,51 руб).
◉ Мать и дитя: + 40,68% (+ 2500,2 руб).
◉ Сбер: + 20,06% (+ 3851,01 руб).
◉ Фосагро: + 9,83% (+ 2568 руб).
◉ Новатэк: + 3,68% (+ 156 руб).
◉ Татнефть: + 1% (+ 118,8 руб).
◉ Золото: + 17,36% (+ 4458,4 руб).
Также в плюсе Яндекс: он был куплен по средней цене в 1940 руб, а сейчас стоит 3931 руб, т.е. профит больше 102%. Из-за того, что брокер Тинькофф при обмене продал мои старые бумаги по 4250 руб, и на ту же сумму купил новые, прибыль сначала обнулилась, а на коррекции бумага формально ушла в красную зону (видимо, в т.ч. поэтому брокер отображает такой маленький плюс по портфелю). Получается, что на данный момент Яндекс – ТОП-2 бумага портфеля по росту.
Итого 9 компаний в плюсе, 12 в минусе. Также в плюсе золото.
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, идет равномерный рост размера портфеля за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. Иногда рост больше (если пополнения больше – раз в 6 месяцев на «круглые даты» или если много хороших новостей), иногда портфель как будто в боковике (это негатив на рынке, но регулярные пополнения не дают портфелю снижаться).
За 32 месяца уже получены дивиденды на сумму 22930,58 руб, которые большей частью реинвестированы. Валютных остатков (рублей) на счете 269,89 рублей. Есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил, сейчас увеличиваю доли по уже присутствующим в портфеле компаниям или по золоту. Впереди 15 октября, а это значит, что на брокерский счет сына отправятся стандартные 7000 рублей. Плюс на счете лежат 269,89 руб, их тоже пущу в дело. Дивиденды до 15 октября придут едва ли (может Фосагро и Яндекс только успеют прислать). Итого к запланированной дате можно рассчитывать четко на 7269,89 руб. Думаю в этот раз добавить в портфель еще 1 акцию Фосагро. 🤑
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Летний дивидендный сезон завершился, но уже прошли анонсы дивидендов на осень от компаний из детского портфеля. Речь про следующих эмитентов:
◉ Яндекс за 1 полугодие 2025 года – 80 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 29 сентября. В Ромином портфеле 3 бумаги. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 208,8 руб.
◉ Фосагро за 1 полугодие 2025 года – 273 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 1 октября. В Ромином портфеле 4 бумаги. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 950,04 руб.
◉ Новатэк за 1 полугодие 2025 года – 35,5 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 6 октября. В Ромином портфеле 4 бумаги. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 123,54 руб.
◉ Т-Технологии за 2 квартал 2025 года – 35 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 6 октября. В Ромином портфеле 2 бумаги. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 60,9 руб.
◉ Полюс за 1 полугодие 2025 года – 70,85 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 13 октября. В Ромином портфеле 10 бумаг. В случае утверждения 70,85 руб/акцию после уплаты налогов получу 616,39 руб.
◉ Газпром нефть за 1 полугодие 2025 года – 17,3 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 13 октября. В Ромином портфеле 23 бумаги. В случае утверждения 17,3 руб/акцию после уплаты налогов получу 346,17 руб.
◉ Татнефть за 1 полугодие 2025 года – 14,35 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 14 октября. В Ромином портфеле 17 бумаг. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 212,23 руб.
Итого в случае утверждения таких размеров выплат по 7 эмитентам осенью суммарно будут получены дивиденды в размере 2518,07 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑
Что со стратегией дальше?
С нового года повысил сумму вложений в детский портфель с 6000 до 7000 рублей и продолжаю «скучно» ежемесячно покупать Роме акции каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Сейчас в портфеле 21 компания + есть биржевое золото. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Теперь занимаюсь формированием портфеля «вглубь»: выстраиваю пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Также подумываю над добавлением для диверсификации юаневых облигаций. Ну и золото буду добирать. Да и сумма ежемесячных пополнений не позволит сразу брать все, что хочется. Тот же грамм золота стоит в районе 10000 рублей, а более-менее надежная юаневая облигация – в районе 12000 рублей. В общем, буду думать.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.