Привет, это команда «Шард». В материале разберем распространенные схемы обмана в DeFi, почему даже крупные проекты остаются уязвимыми, и что нужно сделать для повышения безопасности этих протоколов.
DeFi привлекает простым доступом к финансовым услугам без посредников и бюрократии. В странах с ограниченным доступом к банкам он становится реальной альтернативой, а в экономиках с высокой инфляцией позволяет сохранить капитал через стейблкоины. Однако вместе с удобством приходят и риски: от взломов и потери средств до нестабильности рынка и отсутствия регулирования.
Какие схемы обмана чаще всего используются в DeFi
- Flash loan-атаки. Флеш-займы — это беззалоговые кредиты, которые берутся и возвращаются в рамках одной транзакции. Если займ не возвращается, операция отменяется автоматически. Такой механизм удобен для арбитража и сложных торговых стратегий, но также позволяет проводить манипуляции с ценами и логикой протоколов.
Так, в одном из случаев хакер использовал 10 000 ETH из мгновенного займа для изменения цены WBTC на DEX. Это привело к тому, что протокол bZx выдал ему займ по искаженной цене. Вернув его, злоумышленник забрал $320 000 чистой прибыли.
- Rug pull — схема исчезновения с деньгами. Один из распространенных видов мошенничества: команда создает проект, запускает токен или платформу, собирает инвестиции, а затем бесследно исчезает. Подобные схемы чаще всего встречаются в новых, слабо проверенных проектах.
В 2023 году проект Swaprum таким образом похитил около $3 млн. Спустя считанные часы после сбора средств, все цифровые следы команды были удалены.
- Манипуляции с оракулами. Смарт-контракты получают данные о ценах через специальные сервисы — оракулы. Если атакующий вмешивается в источник данных, даже на короткое время, это может позволить ему получить активы по заниженной или завышенной цене.
В феврале 2025 года протокол Venus пострадал от подобной схемы. Хакер взял флеш-займ и искусственно завысил курс токена wUSDM с 1,06 до 1,7. Использовав это, он осуществил самоликвидацию и нанес протоколу ущерб на $716 000.
- Сэндвич-атаки. Они эксплуатируют прозрачность блокчейна. Злоумышленник видит крупный ордер и размещает две сделки: первую — до него, чтобы изменить цену, вторую — после, чтобы зафиксировать прибыль. Все происходит в одном блоке.
12 марта 2025 года жертва попыталась обменять $220 763 USDC на USDT. В результате манипуляции она получила лишь $5 272, а остальная сумма ушла в карман атакующего.
DeFi-среда создает условия для сложных и изощренных схем, основанных на эксплуатации логики и механизмов децентрализованных протоколов. Именно поэтому даже технически безопасные проекты могут быть уязвимы к манипуляциям.
Почему крупнейшие DeFi-проекты с миллиардным TVL не застрахованы от атак
- Прозрачный код. Смарт-контракты в DeFi публикуются в открытом доступе, чтобы любой мог проверить, как работает протокол. Это способствует доверию и упрощает аудит, но одновременно предоставляет хакерам все инструменты для поиска уязвимостей. Чем популярнее и масштабнее проект, тем больше внимания он привлекает со стороны злоумышленников.
- Сложные взаимосвязи внутри экосистемы. Современные DeFi-протоколы устроены сложно и зависят от других сервисов, например, оракулов, платформ для займов или поставщиков ликвидности. Если сбой происходит в одном из этих внешних компонентов, это может повлиять на работу всего протокола.
- Ограниченные возможности аудита. Аудиторы не всегда способны предсказать все возможные векторы атак, особенно если проект быстро развивается и часто обновляется. Более того, нехватка специалистов по смарт-контрактам означает, что даже прошедшие аудит проекты могут содержать недочеты.
- Отсутствие оперативного вмешательства. В отличие от банков и традиционных финансовых структур, в DeFi нет службы безопасности или регулятора, который может остановить мошеннические транзакции. Если использовать мультисиг-кошельки или экстренные механизмы, они не успеют отреагировать на мгновенные атаки, которые происходят в течение одного блока.
- Человеческий фактор и риски управления. Ошибки разработчиков, неправильные конфигурации и просчеты в логике контрактов — частые причины критических уязвимостей. В некоторых проектах сохраняются элементы централизации, например, ключи доступа у ограниченного круга лиц. Это делает их уязвимыми к фишингу, давлению и другим формам социальной инженерии.
Когда использование смарт-контракта становится злоупотреблением
Граница между допустимым использованием DeFi-протокола и его злоупотреблением проходит там, где заканчивается честная работа с правилами и начинается их преднамеренное искажение.
Умный взлом обычно связан с технической уязвимостью — ошибкой в коде, которую можно эксплуатировать. В то же время злоупотребление логикой не требует взлома, достаточно найти слабое место в механике протокола. Формально такие действия могут быть законны, но по сути подрывают доверие к системе. Например, если пользователь берет мгновенный (flash) займ и использует его для манипуляции ценой токена, он не нарушает код, но нарушает суть протокола.
Сложность возникает и в случае, когда злоумышленник возвращает украденные средства и заявляет о себе как о белом хакере якобы действовавшем ради выявления уязвимости. Такие действия балансируют между этикой и попыткой избежать ответственности, особенно если мотивацией была личная выгода, а не защита системы.
Аудит помогает выявить ошибки в коде, но его качество зависит от уровня подготовки команды, проводящей проверку. При этом уязвимости могут находиться не только в коде, но и в самой логике работы протокола или его экономической модели. Поэтому аудит остается важным инструментом защиты, но не может обеспечить абсолютную безопасность.
Что нужно для устойчивой работы DeFi-протоколов
- Регулярные аудиты и тесты. Проверка смарт-контрактов должна проводиться не только перед запуском, но и после каждого обновления. Важно учитывать реальные сценарии взаимодействия пользователей и других протоколов, включая нестандартные ситуации. Это помогает выявлять уязвимости на ранних этапах и предотвращать потенциальные атаки до выхода в основную сеть.
- Надежные источники данных. Использование децентрализованных и проверенных оракулов снижает риск манипуляций с ценами и защищает от атак, основанных на подмене внешней информации.
- Продуманная экономическая модель. Даже идеально написанный код может быть уязвим, если логика протокола допускает финансовые лазейки. Анализ поведения пользователей и стресс-моделирование помогают заранее выявить и устранить такие риски.
- Учет поведения пользователей с разными целями. DeFi-протоколы должны быть устойчивыми не только в условиях добросовестного использования, но и при попытках манипуляций или эксплуатации. Это особенно важно для систем, работающих без ручного управления.
- Юридическая определенность и прозрачность. Отсутствие ясных регуляторных рамок тормозит развитие и снижает доверие к DeFi-проектам. Устойчивость возможна только при выработке сбалансированного подхода к правовому статусу и ответственности участников.
В заключение
DeFi предлагает удобный и быстрый доступ к финансовым услугам, особенно там, где традиционные банки недоступны или ненадежны. Однако вместе с этим приходят серьезные риски, связанные с техническими уязвимостями, сложными схемами манипуляций и отсутствием регуляторного контроля.
Читайте больше материалов о безопасности в криптовалютной сфере в нашем блоге.
Присоединяйтесь к Телеграм-каналу, чтобы не пропустить важные новости индустрии.