Канал для тех, что хочет возить товары, а не решать проблемы. Реальный опыт в ВЭД, готовые схемы, тренды и кейсы — https://t.me/logistvasya
Вопросы, предложения, обращения: https://t.me/Brother_ooh
С 2022 года финансовая логистика претерпела значительные изменения, связанные с санкционными ограничениями и геополитическими переменами. В начале этого периода многие крупные банки попали под санкции, что вынудило участников рынка искать альтернативные схемы взаимодействия. В результате крупные банковские структуры начали приобретать небольшие банки, не подвергшиеся санкциям, и строить свои финансовые цепочки через них, а некоторые компании перешли к работе с финансовыми агентами.
Финансовые агенты — это компании из стран постсоветского пространства, такие как Киргизия, Армения, Грузия, Узбекистан, а также Турция, которая хоть и не входит в постсоветский союз, остается близким регионом.
Эти компании начали открывать аккаунты для приема денежных средств из России, осуществляя мелкие операции и транзит денег для дальнейших переводов за товары и услуги. Такая деятельность быстро набирала популярность, появлялись новые агенты с разными ценовыми предложениями, что обусловливало конкуренцию по качеству и юрисдикциям.
Однако логистика при этом оставалась слабой частью схемы. В случае экспортных операций возникали сложности, связанные с логической составляющей сделки.
Например, экспортная декларация открывается в Канаде на покупателя из Гонконга, а товарные документы выписаны на Турцию - такие маркеры вызывали вопросы у зарубежной таможни относительно происхождения средств и странности маршрута.
Работая на протяжении 2023 года, данная модель показывала определенную эффективность. Наши компании использовали инфраструктуру Турции и Киргизии, чтобы минимизировать риски и максимально повысить мутность транзакций, делая разрывы между транзакциями путём перекидывания денег между несколькими юрисдикциями или компаниями внутри одной юрисдикции. Это создавало сложности для отслеживания и избегания санкций, ведь транзакции с несколькими промежуточными этапами затрудняли выявление источников и назначения денежных средств.
Тем не менее, в конце 2023 года начались существенные изменения: 23 декабря турецкие банки временно перестали напрямую принимать деньги из России, что стало первым ударом. В феврале 2024 года аналогичные меры приняли и киргизские банки, что привело к существенным перебоям и снижению уровня сервиса. Также в Киргизии был введён закон о необходимости грузоперевозки в страну, что затруднило обход законных ограничений, что сильно сократило пул игроков на этом рынке.
Данные действия привели к созданию новой системы оплат:
В марте-апреле 2024 года началась новая эпоха — открытие рублёвых счетов для нерезидентов в российских банках. Это позволило сохранять рублевую ликвидность внутри России, избегая выводов валюты за границу. Такой механизм поддерживают экспортеры нефти, газа и иных товаров, в обмен происходят бартеры и обмены валюты, что позволяет обходить санкционные ограничения.
На фоне этого наблюдается постепенное внедрение технологий, позволяющих организовать прямые международные платежи. Например, развитие собственной платёжной системы Китая — Цифровая юань — уже делает возможными первые корреспондентские счета между российскими и китайскими банками, такими как ВТБ и китайские финучреждения. В 2024 году ВТБ открыл в Шанхае свой филиал и начал активно работать на этом рынке.
Следует отметить, что сохраняется тенденция к развитию прямых корреспондентских отношений с Китаем: российские банки начинают открывать счета в тех банках, которые умеют напрямую переводить деньги в Китай. В то же время, в отношении Запада и США, основные технологические схемы по обходу ограничений по-прежнему работают через использование финансовых агентов, которые создают иллюзию законных транзакций: поддерживая легенды, создавая фиктивные документы и поддерживая структуру, позволяющую "замаскировать" происхождение и назначение средств.
Инновационные инструменты включают криптовалютные разрывы — методы, позволяющие внутри сети делать сложные цепочки транзакций через криптовалюты, что делает отслеживание практически невозможным. Некоторые финансовые агенты используют такие схемы, чтобы скрывать источники денежных средств, значительно усложняя контроль за движением капитала.
В целом, можно констатировать, что финансовая логистика в 2025 году продолжает эволюционировать, комбинируя технологические решения и геополитическую адаптацию, создавая всё более сложные и многоуровневые схемы обхода санкций, что требует от участников рынка постоянного поиска новых методов и инструментов защиты своих операций.
Канал для тех, что хочет возить товары, а не решать проблемы. Реальный опыт в ВЭД, готовые схемы, тренды и кейсы — https://t.me/logistvasya
Вопросы, предложения, обращения: https://t.me/Brother_ooh