Дропперами» или «дропами» называются люди, которые участвуют в обналичивании денег, похищенных мошенниками.
«Преступники используют их, чтобы скрыть следы преступления, например, просят перевести какую-то сумму с одной карты на другую, снять наличные и передать их курьеру или положить деньги на чужой счет за вознаграждение.
💬Большинство задержанных дропперов на допросах уверяют, что они не были осведомлены о незаконном характере своей деятельности.
❗️Чаще всего это ложь.
С другой стороны, организаторы цепочек незаконных транзакций периодически прибегают к разнообразным манипуляциям, стараясь использовать гражданина "в темную". Основные уловки такие:
▶️Ошибочный перевод: на карту жертвы поступают деньги от неизвестного, после чего звонит "отправитель" с просьбой вернуть сумму на другие реквизиты (якобы из-за ошибки в номере).
▶️Обход санкций: предлагают помочь организации вывести "заблокированные за рубежом активы", получив перевод от "иностранного партнера" и переслав деньги на "безопасный счет".
▶️Менеджер лотерей/инвестиций: "работа" по переводу "призовых" или "доходов инвесторов" на карту дроппера с последующей отправкой другим лицам. Объяснения, почему переводы нельзя сделать напрямую, — туманны.
▶️Обмен криптовалюты: "работа" в организации обмена криптовалют, обналичивания и вывода средств.
▶️Внештатный сотрудник полиции (чаще всего реализуется в отношении жертв мошенников): под предлогом помощи в "операции по поимке преступников" просят получить на свою карту или забрать физически "украденные деньги" и передать их "следователям".
▶️Благотворительность: просьба забирать или переводить деньги для пенсионеров, которым тяжело дойти до банкомата.
▶️Доверительные отношения: через сайты знакомств или соцсети аферист выстраивает личную связь, затем просит "одолжить карту" или выполнить "безобидный" финансовый перевод.
▶️Легкий заработок для молодежи: школьникам/студентам предлагают доход за оформление карты и передачу (сдачу в аренду или продажу) ее третьим лицам ("для зарплатных проектов"), ведение "финансовой отчетности" или привлечение друзей.
Ответственность за дропперство:
- в соответствии с п.1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) лицо, которое безосновательно приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему приобретенное или сбереженное имущество.
- силу п.2 ст. 1102 ГК РФ указанные правила применяются независимо от того, стало ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, потерпевшего, третьих лиц либо произошло помимо их воли.
Поскольку банковская карта принадлежит кредитной организации, держатель банковской карты обладает лишь правомочием ее пользования, при этом он не вправе передавать карту и ПИН-код, используемый для ее авторизации, другим лицам, а соответственно и ответственность за все негативные последствия, связанные с передачей карты третьим лицам, несет ее держатель.
- Кроме того. ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ) предусмотрена ответственность за неправомерный оборот средств платежей, под которым понимается изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
- Указанное преступление в силу ст.15 УК РФ относится к категории тяжких, поскольку срок максимального наказания в виде лишения свободы, предусмотренного санкцией статьи, составляет до 7 лет.
