Нет, в этой статье мы не будем говорить о покупке квартиры от Самолет — хотя это тоже отличный вариант! Расскажем об инструменте, с помощью которого можно за 900 рублей стать совладельцем квартиры и получать выплаты от аренды, а через пять лет претендовать на долю прибыли от продажи.
Когда проценты по вкладам постепенно снижаются, возникает понятный вопрос: где держать деньги, чтобы они не обесценивались из-за высокой инфляции, и при этом получать пассивный доход.
Один из способов — воспользоваться закрытым паевым инвестиционным фондом (ЗПИФ) недвижимости. Так вы станете совладельцем портфеля квартир и апартаментов без покупки целой квартиры. Ипотека не понадобится, это биржевой инструмент, где вы покупаете пай — долю в имуществе фонда — и получаете часть арендных выплат с квартиры.
ЗПИФ Самолет торгуется на бирже (тикер XHOUSE), доступен по всей России от 900 рублей за пай. Пайщикам выплачивают ежеквартальные выплаты от аренды, а срок его действия составляет пять лет.
Что такое ЗПИФ недвижимости и как он работает
ЗПИФ — это форма коллективных инвестиций: управляющая компания формирует фонд из квартир и апартаментов и дает возможность инвесторам приобрести паи. То есть вы владеете не одной сдаваемой квартирой (у которой могут быть простои), а долей в портфеле из сразу нескольких квартир и проектов.
Вы становитесь совладельцем портфеля недвижимости через ценную бумагу — пай. Это ваша доля в имуществе фонда. Права пайщиков и правила работы зафиксированы в правилах доверительного управления, зарегистрированных у Банка России.
Ваши интересы защищены: фонд контролирует ЦБ, а все объекты застрахованы. Цена пая зависит от стоимости чистых активов и рыночного спроса и может колебаться.
Из чего складывается доходность ЗПИФ:
- Арендные платежи. Фонд получает деньги от арендаторов и распределяет их ежеквартально между пайщиками.
- Переоценка активов. На горизонте пяти лет рыночная стоимость квартир и апартаментов может вырасти.
- Скидка на входе. За счет масштаба ЗПИФ от Самолет получает доступ к ценам, недоступным розничному покупателю, — это добавляет плюс к результату.
- Эффект масштаба в управлении. Собственная служба эксплуатации и стандартизированные процессы снижают издержки.
Основная идея ЗПИФ недвижимости — коллективно владеть портфелем квартир, получать регулярные выплаты и участвовать в приросте стоимости.
Закрытые паевые фонды недвижимости не заменяют свою квартиру, но позволяют начать с разумной суммы, снизить риски и сэкономить время.
Закрытый паевой инвестиционный фонд — это не вклад с гарантией процентов. Но благодаря тому, что фонд обеспечен реальными квартирами и работает под надзором Банка России, вам будет понятно, из чего складывается доход и как управляются риски.
В чем особенности ЗПИФ от Самолет:
- Фокус на аренде квартир. Это один из первых на российском рынке ЗПИФ арендного жилья, где портфель целенаправленно формируется под сдачу в аренду.
- Низкий порог входа — от 900 рублей за пай. Дальше паи можно докупать.
- Целевая доходность ЗПИФ — 24% годовых. Она складывается из арендных платежей, роста рыночной стоимости квартир и скидки на закупку у застройщика за счет масштаба.
- Все объекты находятся в Москве и Московской области. В программе участвует недвижимость комфорт- и бизнес-класса.
- Размер фонда — 3 миллиарда рублей, срок — 5 лет. Выплаты пайщикам поступают ежеквартально.
- Можно оплатить до 50% стоимости квартиры паями с третьего года. Подробнее об опции «Выход в метры» читайте в документе.
- Доступен неквалифицированным инвесторам. Как правило, ЗПИФ доступны только ограниченному кругу лиц, но не в Самолет.
ЗПИФ подходит тем, кто ищет понятный источник пассивного дохода и хочет долю в реальной недвижимости без бытовых хлопот. Идеально для тех, кто хочет иметь опору на реальные активы, но на покупку квартиры нет нескольких миллионов и нужен компромисс между вкладом и личной квартирой под сдачу.
Разберем на реальных примерах:
- Ирина, 28 лет, планирует первые инвестиции. Держать деньги на депозитах становится невыгодно, но брать ипотеку рано. Поэтому Ирина решила инвестировать 50 000 рублей в ЗПИФ недвижимости от Самолет. За эту сумму она получает около 55 паев и ежеквартальные выплаты от аренды — около 8% до налога, если загрузка высокая. По мере роста дохода она докупает паи, так как видит, что это приносит плоды.
- Сергей, 41 год, уже инвестирует. У него есть акции и облигации, но хочется диверсифицировать активы. Он размещает 1 миллион рублей в ЗПИФ и получает около 1,1 тысячи паев. Получает выплаты от аренды, а через пять лет участвует в распределении выручки от продажи портфеля.
- Анна и Олег, 34 и 36 лет, планируют купить квартиру через 2-3 года. Они покупают паи на 300 тысяч рублей и рассматривают опцию «Выход в метры»: с третьего года часть стоимости квартиры планируют закрыть паями.
У всех троих разный горизонт планирования и бюджет, но для всех подходит способ добавить в портфель долю реальной недвижимости и получать пассивный доход без поиска арендаторов.
Что в портфеле ЗПИФ недвижимости от Самолет
Активы распределяем сразу по трем нашим проектам: кварталы с квартирами и апартаментами бизнес-класса и проект с квартирами комфорт-класса. Аренда во всех проектах стартует в 2025 году.
«Вереск» (бизнес-класс)
Бизнес‑класс в Хорошево‑Мневниках: локация рядом с Серебряным Бором и в 15-20 минутах от деловых кластеров Запада Москвы. Корпуса с подземным паркингом, закрытым двором и развитым ритейлом — идеальная арендная недвижимость.
«Стремянный 2» (бизнес-класс)
Проект находится в Замоскворечье — в трех минутах пешком до метро «Павелецкая», рядом набережная Москвы‑реки и крупный транспортный узел с аэроэкспрессом в Домодедово. Камерный бизнес‑класс с высоким спросом. Внутри Садового почти нет нового жилья, поэтому свободных квартир в центре традиционно мало.
«Эко Бунино» (комфорт-класс)
Новая Москва, комфорт‑класс: экотропы и парки рядом, московская регистрация, пешая доступность метро «Новомосковская» и быстрые выезды к МКАД. Школы, сады, ледовая арена и ритейл уже работают — здесь стабильно высокий спрос от семей и долгосрочные договоры аренды.
Как купить паи
Купить ЗПИФ от Самолет можно у большинства крупнейших брокеров, среди них:
- Сбер Инвестиции,
- Альфа Инвестиции,
- Цифра Брокер,
- ВТБ Инвестиции,
- и многие другие.
Инструкция по покупке:
- В приложении брокера введите наш тикер XHOUSE.
2. Выберите нужное количество паев.
3. Купите в один клик и ждите квартальных выплат от аренды.
Если ваш брокер запрашивает больше информации при покупке, подготовили для этого отдельную инструкцию.
Сколько покупать?
Если опыт инвестиций для вас в новинку, начните с малого. Купить ЗПИФ можно буквально с 900 рублей и постепенно наращивать долю. Это простой способ добавить недвижимость в инвестиционный портфель.
Как долго держать паи?
Каждый инвестор решает сам. Мы рассматриваем наш ЗПИФ как консервативный инструмент. Поэтому оптимальная стратегия инвестора — держать паи до погашения в 2029 году. К моменту погашения фонд продаст квартиры и апартаменты, таким образом, инвестор сможет забрать максимум прибыли от роста цен на недвижимость.
Узнать больше про ЗПИФ от Самолет →
А также подписывайтесь на телеграм-канал «Самолет», чтобы первыми узнавать об актуальных предложениях, скидках на квартиры и строительстве новых проектов!
Материал носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, офертой, рекламой конкретной доходности или гарантией результата.