В мире финансовых рынков существует особая каста трейдеров, которые не рискуют своими деньгами. Они торгуют капиталом крупных компаний, получая проценты от прибыли. Это — проп-трейдеры, а их работа называется проп-трейдингом.
Если вы представляете себе трейдера как одинокого волка, торгующего со своего ноутбука, то проп-трейдинг — это работа в элитном спецназе, где вы вооружены передовой технологией и серьезными ресурсами. Однако, как и в любой сфере с высокими доходами, здесь есть и мошенники, готовые воспользоваться вашей мечтой.
Проп-трейдинг появился давно, но на слуху в России он стал только в 2024 году. По-моему мнению, проп-трейдинг независимо от того, где он появился изначально и тд - это про мошенничество, нежели про работать и зарабатывать. Потому что "устраиваясь" на работу вы не должны платить ни за обучение, ни за какие-либо документы, ни за спецодежду - так как обеспечить вас всем необходимым и обучить - это инициатива работодателя. Бедные люди продают всё, что у них есть ради лапши на ушах. Эта статья несет развлекательных характер и с какой-то стороны образовательный. В мире больших финансов нельзя доверять никому свои денежные средства.
Что такое проп-трейдинг?
Проп-трейдинг — это вид торговой деятельности, при котором компания (проп-фирма) использует собственный капитал (а не деньги клиентов) для проведения спекулятивных операций на финансовых рынках с целью извлечения прибыли.
Ключевая идея: Проп-фирма нанимает талантливых трейдеров, предоставляет им свой капитал, технологии, инфраструктуру и берет на себя риски. Взамен компания забирает значительную часть прибыли (часто 50-80%), а остальное получает трейдер.
Аналогия: Представьте, что вы гонщик.
Самостоятельный трейдер: Вы сами покупаете машину, чините ее и платите за бензин. Все риски и прибыль — ваши.
Проп-трейдер: Вас нанимает гоночная команда «Ferrari». Они дают вам лучший болид, команду инженеров и стратегов. Вы показываете результат, и команда платит вам процент от призовых.
Как устроена работа в проп-фирме?
1. Отбор: «Вызов» или Обучение
Большинство современных проп-фирм не берут сотрудников с улицы. Стандартный путь — прохождение оценочного периода (Evaluation Challenge).
Суть: Вы торгуете на демо-счете фирмы, но по жестким правилам (риск-менеджмент, максимальная просадка, целевая прибыль).
Цель: Доказать, что вы можете стабильно зарабатывать, соблюдая дисциплину.
Финансы: Вы платите фирме взнос за участие в челлендже (он покрывает возможные убытки на демо-счете и административные расходы). Если вы проходите отбор, этот взнос часто возвращается или зачисляется в счет будущих выплат.
2. Получение капитала
После успешного прохождения челленджа фирма предоставляет вам доступ к реальному капиталу. Размер капитала может варьироваться от $10,000 до $100,000 и даже до $1,000,000+ для самых успешных трейдеров.
3. Торговля и разделение прибыли (Profit Split)
Вы торгуете, а прибыль делится по заранее оговоренной схеме. Самая популярная модель — 80/20, где 80% прибыли получает фирма, а 20% — трейдер. Также есть модели 70/30, 60/40 или даже 90/10.
4. Риск-менеджмент — Святой Грааль
Фирма устанавливает строгие правила, которые нельзя нарушать:
Максимальная дневная просадка (Max Daily Drawdown): Например, не более 5% от счета.
Максимальная общая просадка (Max Overall Drawdown): Например, не более 10%.
Размер позиции (Position Size): Ограничение на объем одной сделки.
Запрет на торговлю в ключевые новости (например, при выходе данных по NFP — Non-Farm Payrolls).
Нарушение этих правил ведет к немедленному прекращению контракта.
Темная сторона: Возможное мошенничество и как его распознать
Индустрия проп-трейдинга привлекла не только честные компании, но и мошенников. Их бизнес-модель часто строится не на разделе прибыли, а на том, чтобы кандидаты как можно чаще платили взносы за проваленные челленджи.
Основные схемы обмана:
1. Нереалистично жесткие условия челленджа.
Что это? Целевая прибыль слишком высока (например, 20% за месяц), а максимальная просадка — смехотворно мала (например, 3%). Такие условия практически невыполнимы без сверхрисков, которые сами же правила и запрещают.
Цель мошенника: Заставить вас провалить челлендж и заплатить за повторную попытку.
2. Технические манипуляции и «слепые зоны».
Что это? Использование платформ с большими задержками (исполнения ордеров), проскальзыванием или неочевидными правилами. Например, скрытые комиссии, которые съедают вашу прибыль, или учет просадки не по цене закрытия, а по внутрисвечным скачкам (wick), что легко приводит к срабатыванию стоп-аута.
Цель мошенника: Создать ситуацию, где вы технически нарушаете правила, даже если торговали корректно.
3. Отсутствие реального финансирования.
Что это? Некоторые фирмы являются просто «игровыми клубами». Вы торгуете на демо-счете, а они имитируют вывод средств из своего кармана, но на самом деле это просто перераспределение средств между участниками или деньги от взносов. Как только возникает большая прибыль трейдера, такая фирма может исчезнуть.
Цель мошенника: Создать видимость работы, не имея реального капитала.
4. Непрозрачные условия вывода средств.
Что это? В договоре могут быть скрыты пункты о гигантских комиссиях за вывод, минимальном сроке удержания прибыли или условиях, при которых фирма может аннулировать вашу прибыль.
Цель мошенника: Найти формальный повод не платить вам.
Как защититься? Чек-лист честной проп-фирмы:
- Изучите репутацию. Ищите независимые отзывы на форумах (ForexFactory, Reddit), YouTube-обзоры. Долгая история на рынке — хороший знак.
- Проверьте прозрачность условий. Правила челленджа и вывода должны быть четкими, понятными и доступными до оплаты.
- Убедитесь в реалистичности правил. Целевая прибыль 5-10% в месяц при просадке 5-10% — адекватно. Все, что сильно жестче, подозрительно.
- Посмотрите, есть ли у фирмы лицензия финансового регулятора (например, FCA в UK, ASIC в Австралии, CFTC/NFA в США). Это не стопроцентная гарантия, но серьезный плюс.
- Начните с малого. Не покупайте сразу самый дорогой пакет. Протестируйте компанию на минимальном взносе.
- Избегайте фирм, которые агрессивно рекламируются через спам-рассылки и обещают «гарантированный доход».
Плюсы и минусы работы проп-трейдером
Плюсы
1. Торговля без собственного капитала. Главное преимущество. Вы можете управлять крупными суммами, не имея своих миллионов.
2. Доступ к продвинутым технологиям. Проп-фирмы предоставляют прямое подключение к биржам (DMA), низкие задержки (low latency) и профессиональное программное обеспечение.
3. Обучение и поддержка. Многие фирмы имеют менторов, сообщество трейдеров для обмена опытом и готовые торговые методики.
4. Ограничение убытков. Ваши личные убытки ограничены суммой взноса за челлендж. Вы не можете потерять больше.
5. Высокий потенциал дохода. Успешные проп-трейдеры зарабатывают сотни тысяч и даже миллионы долларов в год.
Минусы
1. Жесткий отбор. Проходят челлендж только 5-15% кандидатов. Это требует высокой дисциплины и навыков.
2. Строгий риск-менеджмент. Малейшее нарушение правил — и вы отстранены от торговли. Нет свободы действий как у независимого трейдера.
3. Высокое давление. Вы торгуете чужими деньгами, и за вами постоянно следят. Психологическая нагрузка очень велика.
4. Нестабильный доход. Прибыль зависит от ваших результатов. В неудачные месяцы вы можете ничего не заработать.
5. Необходимость делиться прибылью. Фирма забирает существенную часть вашего заработка.
6. Риск нарваться на мошенников. Необходимость тщательной проверки компании.
Кому подходит этот путь?
Проп-трейдинг идеален для:
- Дисциплинированных трейдеров, которые строго следуют правилам.
- Талантливых новичков без стартового капитала, но с большим желанием учиться.
- Тех, кто хочет работать в команде и иметь поддержку, а не быть «одиноким волком».
Он НЕ подходит для:
- Азартных людей, любящих рисковать «на все».
- Трейдеров, которые не приемлют строгих правил и контроля.
- Тех, у кого уже есть стабильная прибыльная стратегия и собственный капитал.
Топ проп-фирм на рынке:
FTMO (Чехия): Один из пионеров модели с челленджем, известен прозрачностью.
Topstep (США): Специализация на фьючерсных рынках.
Funded Next, Funded Trading Plus и другие.
Важно: Даже при выборе известной фирмы проведите собственное исследование (DYOR), так как ситуация может меняться.
Заключение
Проп-трейдинг — это уникальный шанс для многих превратить трейдинг из хобби в высокооплачиваемую профессию, не рискуя своими сбережениями. Однако это путь для избранных — самых дисциплинированных, психологически устойчивых и целеустремленных. Это не лотерея, а серьезная работа, требующая мастерства и полной самоотдачи.
Это марафон на выносливость, а не спринт на скорость. Если вы готовы к этому вызову — проп-трейдинг может открыть для вас двери в мир больших финансов. Но всегда помните о рисках и тщательно проверяйте компанию, с которой планируете работать. Ваша главная задача на старте — отличить честного партнера от ловушки для амбициозных трейдеров.