Звонок от лица «банковского работника» с необычной просьбой о снятии средств может обернуться серьезными проблемами с законом, вплоть до шести лет заключения. Согласно нововведениям 2025 года, даже простое обналичивание денег по просьбе третьих лиц является уголовно наказуемым деянием. Актуальные ситуации и изменения в законодательстве – в обзоре «РГ».
Ранее помощь в снятии наличных не казалась преступлением, особенно за щедрое вознаграждение. Теперь же это прямой путь в зал суда и, возможно, в исправительное учреждение. В 2025 в России вступили в силу строгие меры ответственности для так называемых «дропперов» – людей, оказывающих содействие мошенникам в отмывании и перенаправлении нелегальных средств, осознанно или по незнанию. Даже снятие суммы из банкомата по просьбе знакомого теперь подпадает под действие Уголовного кодекса. А открытие банковской карты с целью передачи ее аферистам чревато лишением свободы на срок до 6 лет и крупным штрафом.
По словам председателя Государственной Думы Вячеслава Володина, основная цель нового закона – лишить мошенников возможности свободно распоряжаться украденными средствами. Без использования подставных лиц им будет значительно сложнее обналичивать деньги. При этом задержать рядового исполнителя гораздо проще, чем вычислить организатора преступной схемы. Теперь вы рискуете стать крайним и обязаны возместить ущерб пострадавшей стороне, даже если злоумышленники не будут найдены.
Примером тому служит случай 21-летнего жителя Уфы, на чей счет поступил миллион рублей, добытый мошенническим путем у жителя Ростова-на-Дону. Суд обязал его вернуть всю сумму с процентами, невзирая на то, знал ли он о преступном происхождении средств. Более того, теперь молодому человеку грозит уголовное преследование за роль «передаточного звена».
Мошенники предлагают за подобные «услуги» от 15 до 30 тысяч рублей, пользуясь картой жертвы всего несколько дней. Эта кажущаяся «безобидной» сделка является хорошо продуманной ловушкой. Ваша подпись, карта и IP-адрес – все это послужит доказательством в суде. Правоохранительные органы вправе заморозить ваш счет на срок до 10 дней с целью предотвратить дальнейшее развитие преступления.
Для несовершеннолетних также ужесточены правила: лица в возрасте от 14 до 18 лет могут открывать счет в банке только с согласия родителей, за исключением случаев, когда они состоят в браке или официально эмансипированы.
Главное, что следует помнить: ни при каких обстоятельствах не передавайте свою банковскую карту третьим лицам, не снимайте наличные по чужой просьбе, не переводите деньги «на безопасный счет». Даже мимолетный заработок может обернуться серьезными финансовыми потерями, судимостью и лишением свободы.