Ситуация, когда должник выводит активы за рубеж, чтобы скрыть их от кредиторов, — одна из самых сложных в практике банкротства. Российское законодательство не дает четких ответов на вопросы о поиске и возврате такого имущества. Разбираемся, какие инструменты все же есть у арбитражных управляющих и кредиторов.
Почему это проблема
Конкурсная масса — это все имущество должника, которое можно реализовать для погашения долгов. Если активы (деньги, недвижимость, ценные бумаги) находятся за границей, их поиск и изъятие становятся крайне затруднительными. Недобросовестные должники активно пользуются этим, целенаправленно пряча имущество в иностранных юрисдикциях.
Пробелы в законодательстве
Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» не содержит четкого регулирования трансграничных ситуаций. На практике это порождает ряд сложных вопросов:
- Должен ли арбитражный управляющий искать активы за рубежом?
- Как и за чей счет проводить такой поиск?
- Обязаны ли иностранные государства признавать российские судебные акты о банкротстве?
Экономическая целесообразность также под вопросом: стоимость активов может не покрыть расходы на их возврат.
Когда поиск за рубежом оправдан, а когда нет
Не стоит тратить ресурсы, если:
- Информация об активах основана на слухах или публикациях в соцсетях без документального подтверждения.
- У управляющего нет доступа к специалистам за границей.
Поиск целесообразен, когда есть:
- Данные от ФНС о наличии счетов за рубежом.
- Документы, подтверждающие покупку недвижимости за границей.
- Информация о постоянном проживании должника за рубежом.
Алгоритм поиска активов за рубежом
Если принято решение о поиске, работа строится по следующим этапам:
- Сбор информации в России.Направляются запросы в ФНС, ФСБ, МВД. Анализируются банковские выписки, контракты, данные из открытых источников (OSINT).
- Оценка целесообразности. Проводится предварительная оценка стоимости и ликвидности активов. Если поиск нерентабелен, от него отказываются.
- Привлечение иностранных специалистов. Формируется группа из местных юристов, детективов, аудиторов.
- Использование правовых механизмов:
- Международное судебное поручение.Направляется через Минюст или напрямую (при наличии международного договора).
- Признание российского решения о банкротстве в суде иностранного государства.
- Использование соглашений об обмене налоговой информацией (ФНС России сотрудничает с 79 странами).
Что мешает успешному возврату активов
- Финансирование. Оплата услуг иностранных юристов — сложный вопрос. Средства могут браться из конкурсной массы, от кредиторов или по схеме «гонорар успеха».
- Непредсказуемость. Иностранные суды могут не признать российские судебные акты. Процедура длительная и дорогая.
- Политическая обстановка. Статус «недружественных стран» дополнительно осложняет взаимодействие.
Предложения по улучшению ситуации
Для защиты интересов кредиторов и государства предлагается:
- Ввести уголовную ответственность за сокрытие зарубежных активов.
- Внести в закон ответственность за воспрепятствование включению зарубежного имущества в конкурсную массу.
- Ввести обязательное декларирование всего зарубежного имущества российскими гражданами.
- Создать государственный реестр зарубежных активов россиян.
Вывод
Вернуть активы должника из-за границы возможно, но это сложный, дорогой и юридически неоднозначный процесс. Успех зависит не столько от буквы закона, сколько от профессионализма арбитражного управляющего, наличия ресурсов и конкретной иностранной юрисдикции. Основная проблема — отсутствие четких процедур, что компенсируется только инициативой участников процесса и складывающейся судебной практикой.
Еще больше информации о том как решить вопрос с долгами, в моем телеграм канале. Подписывайтесь