Екатеринбурженка Алевтина (имя изменено) является клиентом ВТБ банка. На ее имя был открыт расчётный счет, который банк заблокировал. Женщина написала заявление о расторжении договора, закрытии счета и переводе денежной суммы на другой счет. Однако банк это делать отказался. Досудебная претензия, поданная в ВТБ, была оставлена без удовлетворения.
Алевтина обратилась с иском в Орджоникидзевский районный суд Екатеринбурга к Банку ВТБ (ПАО). Истец просила расторгнуть договор банковского обслуживания, обязать банк закрыть счет и перечислить остаток средств на указанный ею счет. Кроме того, она просила взыскать с ВТБ проценты за пользование чужими денежными средствами, компенсацию морального вреда, штраф и судебные расходы.
В суде выяснилось, что за неполных три месяца оборот средств по счёту Алевтины составил более 10 млн рублей. Операции характеризовались многочисленными поступлениями и списаниями в течение одного дня через систему быстрых платежей между физическими лицами. Банк, руководствуясь Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», запросил у клиентки пояснения и документы, подтверждающие экономический смысл операций. Однако Алевтина истребованные банком объяснения и доказательства не предоставила. Кроме того, по одному из переводов в 100 тысяч рублей в банк поступила информация от плательщика, что финансовая операция была совершена им под влиянием мошенников.
Алевтина пояснила суду, что счет использовался для приема средств от физлиц для последующего приобретения криптовалюты. Однако доказательств легальности этой деятельности и законности происхождения денежных средств не представила.
⚖️Орджоникидзевский районный суд Екатеринбурга оставил исковые требования без удовлетворения. Алевтина обжаловала решение в суде апелляционной инстанции.
Свердловский областной суд, рассмотрев материалы дела, отметил, что действия банка по блокировке счета были правомерными и направленными на противодействие сомнительным операциям. В соответствии с законодательством, отказ от проведения операций в таких случаях не влечет гражданско-правовой ответственности для банка.
(Суды Свердловской области).