Скачать 3 управленческих отчета
Предприниматели часто принимают решения на ощущениях: «деньги на счету есть — значит, всё нормально». Но у бизнеса всегда больше слоёв, чем просто баланс карты. Чтобы управлять, а не тушить пожары, нужны отчеты. Самые важные три — это ДДС (движение денег), Баланс и ОПиУ (прибыль и убытки).
Если у тебя будут под рукой эти документы, ты начинаешь видеть картину целиком: где деньги застряли, сколько стоит твой бизнес прямо сейчас и почему при выручке в миллионы на руках пусто.
Отчет о движении денег (ДДС)
Это, по сути, история твоего кошелька. Он показывает, откуда деньги пришли и куда ушли. Не в общем виде «потратили 500 тысяч», а конкретно: зарплаты, налоги, аренда, закупка, возвраты клиентам.
Что это даёт:
• можно предсказать кассовые разрывы заранее, а не в день выплаты зарплат;
• видно, какие траты пожирают маржу, хотя казались мелочью;
• появляется возможность планировать платежи так, чтобы деньги всегда были в обороте.
У предпринимателя, который ведёт ДДС, не бывает сюрпризов вроде «как так, на счёте пусто, хотя вчера было 3 миллиона».
Баланс
Баланс — это снимок бизнеса в конкретный момент времени. Он показывает, что у тебя есть и чем ты это профинансировал.
На одной стороне — активы (деньги, товары, оборудование, дебиторка). На другой — обязательства (долги, кредиты, налоги, поставщики). Разница — это твой капитал.
Без баланса невозможно понять, насколько устойчив твой бизнес. Может быть, обороты большие, но весь рост сидит на кредитах, и любая просадка по выручке превратит компанию в должника. Баланс — это ответ на вопрос: твой бизнес стоит чего-то или только выглядит так со стороны.
Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ)
Этот отчет отвечает на главный вопрос предпринимателя: «а я вообще зарабатываю?»
Он показывает, сколько компания заработала за период, какие расходы съели выручку и какой остался чистый результат. Но здесь важен не только итог «прибыль» или «убыток». Важно видеть структуру:
• сколько стоит тебе продажа продукта,
• как влияет реклама,
• не растут ли расходы быстрее выручки.
ОПиУ помогает не вестись на иллюзию «у нас оборот 10 миллионов», когда на деле бизнес работает в ноль.
Как использовать это самому
Не нужно быть финансистом, чтобы внедрить эти отчеты. Достаточно взять шаблоны, подставить свои цифры и раз в месяц сверяться. Уже после первых заполнений станет ясно: где тонко, где бизнес сливает деньги и где нужно принимать решения.
Эти три отчета — не про «бухгалтерию для налоговой», а про управление и уверенность в завтрашнем дне. Когда они под рукой, ты перестаёшь угадывать и начинаешь управлять.