Всем,здравствуйте! Когда все рынки падают, это пугает даже бывалых инвесторов. Однако, именно в такие моменты закладывается фундамент для будущей прибыли. Поехали!
Вот пошаговый план, что делать инвестору в период падения рынков.
1. Сохраняйте спокойствие и не поддавайтесь панике.Это самое главное и самое сложное.
· Поймите, что это нормально. Рыночные циклы — неотъемлемая часть инвестирования. Падения (медвежьи рынки) случаются регулярно. История показывает, что после каждого падения рано или поздно следует восстановление и рост.
· Не проверяйте портфель каждый час. Это только усилит тревогу. Вы инвестировали на долгий срок? Тогда помните об этой цели.
· Отключите "информационный шум". Новости в кризис всегда негативные и преувеличенные. Они продают эмоции, а не факты. Ограничьте время на чтение новостей.
2. Ничего не продавайте (если у вас долгосрочная стратегия). Продажа активов в панике — это единственный способ преврать бумажные убытки в реальные.
· Вспомните, почему вы купили эти активы. Вы покупали акцию какой-то компании, потому что верили в ее бизнес на годы вперед? Изменилось ли что-то в ее фундаментальных показателях из-за краткосрочного падения рынка? Чаще всего — нет.
· "Буду ждать, когда рынок достигнет дна, и тогда куплю". Это классическая ошибка. Поймать дно рынка невозможно. Чаще всего инвесторы пропускают момент восстановления, ожидая "полной уверенности".
3. Пересмотрите и, если нужно, перебалансируйте свой портфель. Падение — отличный повод провести "техосмотр" своих инвестиций.
· Проверьте диверсификацию. Ваш портфель завязан на один сектор или страну? Возможно, сейчас время подумать о добавлении более защищенных активов (облигации, золото, сырье).
· Избавьтесь от "слабых звеньев". Если у вас есть активы, в перспективах которых вы разуверились (не потому что они упали, а потому что изменилось ваше понимание их бизнеса), — это может быть поводом их продать и направить деньги во что-то более качественное. Но это решение должно быть взвешенным, а не эмоциональным.
4. Используйте возможность купить дешевле (усреднение стоимости). Если у вас есть свободные деньги, падение рынка — это распродажа для долгосрочного инвестора.
· Докупайте на падении. Регулярно докупайте те активы, в которые вы верите, но по более низким ценам. Это стратегия называется усреднение стоимости. Она позволяет снизить среднюю цену покупки актива.
· Пример: Вы купили акцию за 100рублей . Она упала до 50рублей. Если вы купите еще одну акцию за 50рублей , то средняя цена ваших двух акций составит 75рублей. Теперь, для выхода в ноль ей нужно вырасти до 75руб., а не до 100руб.
5. Рассмотрите защитные активы (если еще не поздно). На будущее: в здоровый портфель стоит включать защитные активы заранее, а не когда падение уже началось.
· Облигации. Качественные государственные и корпоративные облигации обычно менее волатильны.
· Золото. Традиционно считается "убежищем" в неспокойные времена.
· Денежные средства (или их эквиваленты). Наличие "подушки безопасности" в виде кэша позволяет вам спокойно пережить шторм и иметь деньги на покупки при падении.
Что НЕЛЬЗЯ делать:
1. Пытаться "поймать нож". Не стоит бросать все деньги в рынок при первых признаках падения. Падение может быть долгим и глубоким. Вкладывайте постепенно.
2. Покупать непонятные "горячие" активы. В панике люди часто ищут быстрый способ отыграть потери (мемные акции, криптовалюты и т.д.). Это очень рискованно.
3. Брать кредиты для покупки активов на падении. Это может привести к катастрофическим потерям.
4. Винить себя или других. Рыночное падение — это макроэкономический процесс, на который вы не можете повлиять. Сконцентрируйтесь на том, что можете контролировать: на своих действиях.
Краткий план действий в зависимости от ситуации:
· Если вы паникуете: Шаг 1. Закройте брокерский приложение. Шаг 2. Займитесь чем-то другим. Шаг 3. Вернитесь к пункту 1 этого плана.
· Если у вас есть долгосрочная стратегия и вы спокойны: Шаг 1. Проверьте диверсификацию (п.3). Шаг 2. Продолжайте регулярно инвестировать.
· Если у вас есть крупная сумма кэша: Шаг 1. Разбейте ее на части. Шаг 2. Постепенно вкладывайте в качественные активы на протяжении нескольких месяцев .
Итоги:
Для дисциплинированного инвестора рыночное падение — это не угроза, а возможность. Возможность проверить свою стратегию на прочность и купить хорошие активы со скидкой. Главное — управляйте своими эмоциями, а не только деньгами.
Вот,так! А вы что об этом думаете? Согласны? Пишите свои комментарии, почитаем, это очень интересно для меня. На этом пока всё, всем добра:)