Π”ΠΎΠ±Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒ Π² ΠΊΠΎΡ€Π·ΠΈΠ½ΡƒΠŸΠΎΠ·Π²ΠΎΠ½ΠΈΡ‚ΡŒ
Найти Π² Π”Π·Π΅Π½Π΅

🚨 ΠŸΠΎΡ‡Π΅ΠΌΡƒ Π±Π°Π½ΠΊΠΈ Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ счСта Π΄Π°ΠΆΠ΅ Ρƒ Β«Π±Π΅Π»Ρ‹Ρ…Β» ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² Π² 2025 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ

Π’ России Π² 2025 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠ°Π΅Ρ‚ Π΄Π΅ΠΉΡΡ‚Π²ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ 115-Π€Π— «О противодСйствии Π»Π΅Π³Π°Π»ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ²Β». Π€ΠΎΡ€ΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½ΠΎ ΠΎΠ½ Π½Π°ΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ Π½Π° Π±ΠΎΡ€ΡŒΠ±Ρƒ с ΠΎΡ‚ΠΌΡ‹Π²Π°Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΠΈ финансированиСм Ρ‚Π΅Ρ€Ρ€ΠΎΡ€ΠΈΠ·ΠΌΠ°. Но Π½Π° ΠΏΡ€Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠΊΠ΅ ΠΏΠΎΠ΄ Π΅Π³ΠΎ дСйствиС ΠΏΠΎΠΏΠ°Π΄Π°ΡŽΡ‚ Π½Π΅ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ ΡΠΎΠΌΠ½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ, Π½ΠΎ ΠΈ Π²ΠΏΠΎΠ»Π½Π΅ Π·Π°ΠΊΠΎΠ½Π½Ρ‹Π΅ сдСлки. По Π΄Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ Π¦Π‘, Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ Π·Π° 2024 Π³ΠΎΠ΄ количСство приостановлСнных ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΉ выросло Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Ρ‡Π΅ΠΌ Π½Π° 30%. Π‘Π°Π½ΠΊΠΈ усилили ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Ρ€ΠΎΠ»ΡŒ ΠΈ Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ счСта ΠΏΡ€ΠΈ ΠΌΠ°Π»Π΅ΠΉΡˆΠΈΡ… подозрСниях. ΠœΠΈΠ½ΡƒΡΡ‹: ΠŸΠ»ΡŽΡΡ‹: ΠŸΠ»ΡŽΡΡ‹: ΠœΠΈΠ½ΡƒΡΡ‹: ΠšΡ€ΡƒΠΏΠ½Π°Ρ ΡΡ‚Ρ€ΠΎΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Π°Ρ компания Π² МосквС ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²Π΅Π»Π° подрядчику 15 ΠΌΠ»Π½ β‚½ Π·Π° ΠΌΠ°Ρ‚Π΅Ρ€ΠΈΠ°Π»Ρ‹. Π‘Ρ‡Ρ‘Ρ‚ Π·Π°ΠΌΠΎΡ€ΠΎΠ·ΠΈΠ»ΠΈ, запросили Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Ρ‹, Π°ΠΊΡ‚Ρ‹, счСта-Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΡƒΡ€Ρ‹. ΠŸΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΊΠ° заняла 12 Π΄Π½Π΅ΠΉ β€” всё это врСмя стройка стояла. И Π½Π°ΠΎΠ±ΠΎΡ€ΠΎΡ‚: ИП Π² Π‘Π°Π½ΠΊΡ‚-ΠŸΠ΅Ρ‚Π΅Ρ€Π±ΡƒΡ€Π³Π΅ воврСмя прСдоставил всС Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Ρ‹ ΠΈ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Ρ‹ ΠΏΠΎ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄Ρƒ 3 ΠΌΠ»Π½ β‚½. ΠŸΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΊΠ° заняла всСго 2 дня, ΠΈ опСрация ΠΏΡ€ΠΎΡˆΠ»Π°. Π Π°Π·Π½ΠΈΡ†Π° β€” Π² готовности ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΡΡ‚Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΏΠ°ΠΊΠ΅Ρ‚ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ². Π”Π°, Π±Π°Π½ΠΊΠΈ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΡΡ‚Ρ€Π°Ρ…ΠΎΠ²Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ. Но это новая Ρ€Π΅Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ: Ρ‚Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ Π²Π°ΠΆΠ½ΠΎ Π½Π΅ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ Π·Π°Ρ€Π°Π±Π°Ρ‚Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ, Π½ΠΎ ΠΈ ΡƒΠΌΠ΅Ρ‚ΡŒ Π·Π°Ρ‰ΠΈΡ‰Π°Ρ‚ΡŒ свои
ОглавлСниС

Π’ 2025 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ ΡƒΠ²Π΅Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ»ΠΎΡΡŒ количСство Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠΊ банковских ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄ΠΎΠ²
Π’ 2025 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ ΡƒΠ²Π΅Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ»ΠΎΡΡŒ количСство Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠΊ банковских ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄ΠΎΠ²

πŸ”‘ Π¨ΠΎΠΊ для бизнСса ΠΈ частных Π»ΠΈΡ†

Π’ России Π² 2025 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠ°Π΅Ρ‚ Π΄Π΅ΠΉΡΡ‚Π²ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ 115-Π€Π— «О противодСйствии Π»Π΅Π³Π°Π»ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ²Β». Π€ΠΎΡ€ΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½ΠΎ ΠΎΠ½ Π½Π°ΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ Π½Π° Π±ΠΎΡ€ΡŒΠ±Ρƒ с ΠΎΡ‚ΠΌΡ‹Π²Π°Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΠΈ финансированиСм Ρ‚Π΅Ρ€Ρ€ΠΎΡ€ΠΈΠ·ΠΌΠ°. Но Π½Π° ΠΏΡ€Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠΊΠ΅ ΠΏΠΎΠ΄ Π΅Π³ΠΎ дСйствиС ΠΏΠΎΠΏΠ°Π΄Π°ΡŽΡ‚ Π½Π΅ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ ΡΠΎΠΌΠ½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ, Π½ΠΎ ΠΈ Π²ΠΏΠΎΠ»Π½Π΅ Π·Π°ΠΊΠΎΠ½Π½Ρ‹Π΅ сдСлки.

По Π΄Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ Π¦Π‘, Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ Π·Π° 2024 Π³ΠΎΠ΄ количСство приостановлСнных ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΉ выросло Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Ρ‡Π΅ΠΌ Π½Π° 30%. Π‘Π°Π½ΠΊΠΈ усилили ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Ρ€ΠΎΠ»ΡŒ ΠΈ Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ счСта ΠΏΡ€ΠΈ ΠΌΠ°Π»Π΅ΠΉΡˆΠΈΡ… подозрСниях.

πŸ“Œ ΠŸΡ€ΠΈΡ‡ΠΈΠ½Ρ‹ Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠΊ

  1. ЖёсткиС трСбования Π¦Π‘
  2. РСгулятор ΡˆΡ‚Ρ€Π°Ρ„ΡƒΠ΅Ρ‚ Π±Π°Π½ΠΊΠΈ Π·Π° «нСдосмотр». Π§Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ Π½Π΅ ΠΏΠΎΠΏΠ°ΡΡ‚ΡŒ ΠΏΠΎΠ΄ санкции, Π±Π°Π½ΠΊΠΈ ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΏΠΎΡ‡ΠΈΡ‚Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΡΡ‚Ρ€Π°Ρ…ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ ΠΈ Π·Π°ΠΌΠΎΡ€Π°ΠΆΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‚ всё, Ρ‡Ρ‚ΠΎ каТСтся ΡΠΎΠΌΠ½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ.
  3. Ѐинансовый ΠΌΠΎΠ½ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³
  4. Π‘Π°Π½ΠΊΠΈ обязаны ΠΏΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡΡ‚ΡŒ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΎΡ‚ 600 000 β‚½ ΠΈ Π²Ρ‹ΡˆΠ΅. Но Π½Π° ΠΏΡ€Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠΊΠ΅ запросы Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² приходят ΠΈ ΠΏΡ€ΠΈ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄Π°Ρ… Π½Π° мСньшиС суммы, Ссли опСрация каТСтся ΠΏΠΎΠ΄ΠΎΠ·Ρ€ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ.
  5. ΠœΠ΅ΠΆΠ΄ΡƒΠ½Π°Ρ€ΠΎΠ΄Π½Ρ‹Π΅ стандарты (FATF)
  6. Россия Π°Π΄Π°ΠΏΡ‚ΠΈΡ€ΡƒΠ΅Ρ‚ ΠΏΡ€Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠΊΠΈ глобального комплаСнса. Π”Π°ΠΆΠ΅ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½Ρ‹Π΅ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄Ρ‹ Π½Π° ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½Ρ‹Π΅ суммы ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΈΡ€Π°Π²Π½Π΅Π½Ρ‹ ΠΊ Β«ΠΏΠΎΠ΄ΠΎΠ·Ρ€ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌΒ».
-2

πŸ“Š ΠŸΠΎΡΠ»Π΅Π΄ΡΡ‚Π²ΠΈΡ для ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ²

ΠœΠΈΠ½ΡƒΡΡ‹:

  • постоянныС запросы Π½Π° Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Ρ‹,
  • Π·Π°Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠΊΠΈ ΠΏΡ€ΠΈ внСсСнии ΠΈΠ»ΠΈ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄Π΅ ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½Ρ‹Ρ… сумм,
  • риск ΠΏΠΎΠΏΠ°ΡΡ‚ΡŒ ΠΏΠΎΠ΄ ΠΏΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΊΡƒ Π΄Π°ΠΆΠ΅ ΠΏΡ€ΠΈ Π·Π°ΠΊΠΎΠ½Π½Ρ‹Ρ… опСрациях.

ΠŸΠ»ΡŽΡΡ‹:

  • Π΄ΠΎΠΏΠΎΠ»Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Π°Ρ Π·Π°Ρ‰ΠΈΡ‚Π° ΠΎΡ‚ мошСнников,
  • сниТСниС риска Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠΊ ΠΈΠ·-Π·Π° Ρ‡ΡƒΠΆΠΈΡ… «грязных» Π΄Π΅Π½Π΅Π³,
  • ΠΏΡ€ΠΎΠ·Ρ€Π°Ρ‡Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈ ΠΏΠΎΠ΄Ρ‚Π²Π΅Ρ€ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ «чистоты» своих ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΉ.
-3

🏦 ΠŸΠΎΡΠ»Π΅Π΄ΡΡ‚Π²ΠΈΡ для Π±Π°Π½ΠΊΠΎΠ²

ΠŸΠ»ΡŽΡΡ‹:

  • сниТСниС риска ΡˆΡ‚Ρ€Π°Ρ„ΠΎΠ² ΠΈ ΠΏΡ€Π΅Ρ‚Π΅Π½Π·ΠΈΠΉ Π¦Π‘,
  • соотвСтствиС ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄ΡƒΠ½Π°Ρ€ΠΎΠ΄Π½Ρ‹ΠΌ трСбованиям,
  • ΡƒΠΊΡ€Π΅ΠΏΠ»Π΅Π½ΠΈΠ΅ Ρ€Π΅ΠΏΡƒΡ‚Π°Ρ†ΠΈΠΈ Π² Π³Π»Π°Π·Π°Ρ… ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ².

ΠœΠΈΠ½ΡƒΡΡ‹:

  • рост ΠΈΠ·Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠ΅ΠΊ Π½Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΊΠΈ ΠΈ комплаСнс,
  • ΠΆΠ°Π»ΠΎΠ±Ρ‹ со стороны ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ², ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… Π·Π°Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Π»ΠΈ Β«ΠΏΠΎ ошибкС».

βš–οΈ Π˜ΡΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΡ ΠΈΠ· ΠΏΡ€Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠΊΠΈ

ΠšΡ€ΡƒΠΏΠ½Π°Ρ ΡΡ‚Ρ€ΠΎΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Π°Ρ компания Π² МосквС ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²Π΅Π»Π° подрядчику 15 ΠΌΠ»Π½ β‚½ Π·Π° ΠΌΠ°Ρ‚Π΅Ρ€ΠΈΠ°Π»Ρ‹. Π‘Ρ‡Ρ‘Ρ‚ Π·Π°ΠΌΠΎΡ€ΠΎΠ·ΠΈΠ»ΠΈ, запросили Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Ρ‹, Π°ΠΊΡ‚Ρ‹, счСта-Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΡƒΡ€Ρ‹. ΠŸΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΊΠ° заняла 12 Π΄Π½Π΅ΠΉ β€” всё это врСмя стройка стояла.

И Π½Π°ΠΎΠ±ΠΎΡ€ΠΎΡ‚: ИП Π² Π‘Π°Π½ΠΊΡ‚-ΠŸΠ΅Ρ‚Π΅Ρ€Π±ΡƒΡ€Π³Π΅ воврСмя прСдоставил всС Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Ρ‹ ΠΈ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Ρ‹ ΠΏΠΎ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄Ρƒ 3 ΠΌΠ»Π½ β‚½. ΠŸΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΊΠ° заняла всСго 2 дня, ΠΈ опСрация ΠΏΡ€ΠΎΡˆΠ»Π°.

Π Π°Π·Π½ΠΈΡ†Π° β€” Π² готовности ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΡΡ‚Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΏΠ°ΠΊΠ΅Ρ‚ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ².

β™Ÿ Π’Ρ‹Π²ΠΎΠ΄: Π·Π°Ρ‰ΠΈΡ‚Π° ΠΈΠ»ΠΈ головная боль?

Π”Π°, Π±Π°Π½ΠΊΠΈ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΡΡ‚Ρ€Π°Ρ…ΠΎΠ²Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ. Но это новая Ρ€Π΅Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ: Ρ‚Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ Π²Π°ΠΆΠ½ΠΎ Π½Π΅ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ Π·Π°Ρ€Π°Π±Π°Ρ‚Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ, Π½ΠΎ ΠΈ ΡƒΠΌΠ΅Ρ‚ΡŒ Π·Π°Ρ‰ΠΈΡ‰Π°Ρ‚ΡŒ свои дСньги Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎ.

πŸ’‘ РСкомСндация:

β€” ΠΏΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΡƒΠΉΡ‚Π΅ ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½Ρ‹Π΅ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ Π·Π°Ρ€Π°Π½Π΅Π΅,

β€” Ρ…Ρ€Π°Π½ΠΈΡ‚Π΅ всС Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Ρ‹ ΠΈ Π°ΠΊΡ‚Ρ‹,

β€” ΠΈΠ·Π±Π΅Π³Π°ΠΉΡ‚Π΅ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄ΠΎΠ² Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· Ρ‚Ρ€Π΅Ρ‚ΡŒΠΈΡ… Π»ΠΈΡ† Π±Π΅Π· Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ²,

β€” ΠΈ самоС Π³Π»Π°Π²Π½ΠΎΠ΅ β€” Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°ΠΉΡ‚Π΅ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ с ΠΎΡ„ΠΈΡ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ организациями ΠΈ ΠΈΡ… ΠΏΠ°Ρ€Ρ‚Π½Ρ‘Ρ€Π°ΠΌΠΈ.

-4

Π’Π°ΠΊ Π²Ρ‹ сниТаСтС риск Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠΊ, ΠΏΠΎΠ΄ΠΎΠ·Ρ€Π΅Π½ΠΈΠΉ ΠΈ сохраняСтС ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Ρ€ΠΎΠ»ΡŒ Π½Π°Π΄ своими срСдствами.

ΠŸΠΎΠ΄ΠΏΠΈΡΡ‹Π²Π°ΠΉΡ‚Π΅ΡΡŒ Π½Π° ΠΊΠ°Π½Π°Π» ΠΈ ΠΏΠΎΠ΄ΡƒΠΌΠ°ΠΉΡ‚Π΅ ΠΏΠΎΠ»Π΅Π·Π½ΡƒΡŽ ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΡŽ!