Приветствую вас, дорогие читатели! Для тех, кто недавно на моем канале, позвольте представиться — я обычный человек, который последние пять лет своей жизни провёл в увлекательнейшем путешествии по просторам финансовых рынков. Мой путь начался с дивидендного инвестирования, но жизнь, как это часто бывает, внесла свои коррективы. Выход на пенсию стал для меня тем самым поворотным моментом, когда стратегия «покупай и держи» перестала быть достаточной. Именно тогда я открыл для себя мир трейдинга — мир, где можно не только заработать, но и, как оказалось, очень быстро потерять. Год 2024-й стал для меня настоящим университетом с живыми лекциями и дорогостоящими экзаменами. И сегодня я хочу поделиться с вами самым ценным знанием, которое мне удалось получить — искусством управления рисками. Если вам нужен подробное занятие с разбором примеров, милости прошу на сайт ikinvestor.ru, а здесь — просто рассуждения о моих первых шагах в трейдинге.
От инвестора к трейдеру: как всё начиналось
Мой переход от инвестирования к трейдингу не был внезапным озарением. Это было осознанное, хоть и вынужденное решение. Представьте себе садовника, который годами выращивал яблоню, терпеливо ухаживая за ней и собирая ежегодный урожай. Так я поступал со своим дивидендным портфелем — регулярно пополнял его, удобрял новыми вложениями и ждал, когда сложный процент сделает своё волшебство. Но однажды я понял, что времени на выращивание нового сада у меня просто нет. Нужно было научиться торговать тем, что уже выросло.
В феврале 2024 года я провёл решительную реструктуризацию своего портфеля. Оставив нетронутыми акции с самой привлекательной дивидендной доходностью, я конвертировал около трети своего капитала в торговые средства. Первые месяцы были поистине волшебными — рынок рос, а вместе с ним и мой портфель, показав впечатляющий прирост в 11,65% всего за три месяца! Уточню — весь портфель, прирост трейдерской части был еще внушительнее, так как дивидендный сезон к тому времени (конец февраля-май) еще не насупил. Кто же знал, что это был лишь сладкий десерт перед основным блюдом под названием «реальность»?
Май 2024-го стал для меня суровым пробуждением. Рынок развернулся, а моя первоначальная стратегия, представлявшая собой нечто среднее между инвестированием и трейдингом, показала свою полную несостоятельность на падающем рынке. Отсутствие стоп-лоссов, которые мне казались лишними и даже вредными в период роста, обернулось постепенной потерей всей полученной прибыли. К концу года я вернулся к исходным позициям, но с бесценным багажом знаний.
Риск-менеджмент: скучная теория, которая спасает деньги
Если бы мне нужно было назвать всего одну причину, почему 95% трейдеров теряют деньги на бирже, я бы без колебаний указал на отсутствие грамотного управления рисками. Риск-менеджмент — это как страховой полис вашего автомобиля. Вы же не станете ездить без ОСАГО, надеясь на свою идеальную езду? Так почему же в трейдинге многие полагаются исключительно на свою интуицию и аналитические способности?
За год я пришёл к выводу, что успешный трейдинг — это не искусство угадывать направление движения цены, а наука управления капиталом. Представьте, что вы капитан корабля в бушующем море. Ваша задача — не предсказывать каждую волну, а построить такое судно, которое сможет пережить любой шторм и дойти до цели. Именно таким «непотопляемым кораблём» и должен стать ваш торговый подход.
Размер риска: почему 1% — это священная цифра
Позвольте задать вам простой вопрос: что произойдёт, если вы десять раз подряд ошибётесь со сделкой? При использовании 1% риска на сделку ваш общий капитал уменьшится всего на 10%. А если вы рискуете 5%? Уже 50%! А 10%? Правильно — полное разорение. Математика беспощадна, но именно она становится вашим главным союзником в мире, где эмоции постоянно пытаются взять верх над разумом.
На практике это выглядит так: перед каждой сделкой я определяю точку, в которой признаю свою ошибку — уровень стоп-лосса. Затем я вычисляю объём позиции, который при достижении этого стоп-лосса приведёт к потере ровно 1% от моего общего капитала. Этот подход напоминает мне правила дорожного движения — скучные, предсказуемые, но спасающие жизни ежедневно.
Соотношение риск/прибыль: математика вашего успеха
Одного ограничения рисков недостаточно. Нужно понимать, какую прибыль вы планируете получить за свои «рисковые» деньги. Я выработал для себя простое правило: никогда не входить в сделку, где потенциальная прибыль не превышает потенциальные убытки минимум в два раза. Представьте, что вы играете в орлянку, где за свой рубль можете выиграть только пятьдесят копеек. Глупо, не правда ли? Но именно так поступают многие начинающие трейдеры.
Сейчас я использую трейлинг-стоп, который позволяет прибыли расти, одновременно защищая её значительную часть.
Трейлинг-стоп: ваш личный ангел-хранитель
Трейлинг-стоп — это тот инструмент, о котором я мечтал в начале своего пути — он фиксирует прибыль по мере движения цены в вашу сторону, одновременно сокращая потенциальные убытки.
На своём основном трейдерском счёте я использую простую, но эффективную методику: после входа в сделку и установки начального стоп-лосса, я перемещаю его под минимум предыдущей свечи при каждом новом обновлении ценового максимума. Это позволяет оставаться в тренде до тех пор, пока он действительно не развернётся. Пионер алгоритмической торговли Эд Сейкота сказал: «Тренд — ваш друг», а я бы добавил: «но даже с друзьями приходит время прощаться».
Психология: битва с внутренними демонами
Знаете, что самое сложное в трейдинге? Не анализ графиков, не вычисление точек входа, а борьба с собственными эмоциями. Жадность и страх — вот те два демона, что постоянно шепчут нам на ухо неправильные решения.
На заре своей торговой карьеры я часто фиксировал прибыль при малейшем движении в мою сторону, боясь потерять уже «свои» деньги. При этом убыточные сделки я держал месяцами, надеясь на чудо. Это классическое проявление жадности и страха — двух главных врагов трейдера. Жадность говорит: «Держи дольше, ещё вырастет!», а страх вопит: «Беги, пока не поздно!». Единственный способ заставить их замолчать — иметь чёткий торговый план и неукоснительно ему следовать.
Я часто сравниваю трейдинг с медитацией. Нужно уметь отключать эмоции, принимать свои ошибки и двигаться дальше. После серии неудачных сделок так хочется «отыграться» и увеличить размер позиции! Но это прямой путь к катастрофе. Гораздо разумнее уменьшить объём и проанализировать, что пошло не так. Помните: рынок всегда даёт новые возможности, но только тем, у кого остались деньги для их использования.
Итоги 2024 года: какие выводы я сделал
Прошлый год научил меня простой, но важной истине: трейдинг — это марафон, а не спринт. Нельзя зарабатывать каждый день, каждую неделю и даже каждый месяц. Но можно создать такую систему, которая на длинной дистанции будет показывать стабильный результат. Сейчас мой портфель разделён на три части: 60% — дивидендные акции и облигации (мой тыл и уверенность в завтрашнем дне), 35% — основной торговый счёт с проверенными стратегиями, и 5% — экспериментальный счёт для тестирования новых идей.
Это разделение напоминает мне принципы диверсификации, но на более глубоком уровне. Это как иметь надёжный дом (дивидендный портфель), стабильную работу (основной счёт) и хобби (экспериментальный счёт), которое может когда-нибудь перерасти в нечто большее.
Заключение: мой главный секрет
Если бы мне нужно было бы передать всю суть управления рисками в одной метафоре, я бы сравнил его с дыханием. Без него невозможно жить, но мы редко задумываемся о каждом вдохе и выдохе. Так и в трейдинге — управление рисками должно стать вашей второй натурой, процессом, который происходит на автомате в каждой сделке.
Сейчас, оглядываясь назад, я с благодарностью вспоминаю все свои потери и ошибки 2024 года. Они стали тем фундаментом, на котором я строю свою новую торговую систему. И знаете, что самое интересное? Когда вы начинаете правильно управлять рисками, сам процесс трейдинга становится спокойным и размеренным. Исчезает нервозность, уходит паника, а на их место приходит уверенность профессионала, который знает: какой бы ни был результат отдельной сделки, в долгосрочной перспективе его система принесёт прибыль.
А как вы управляете рисками в своих сделках? Поделитесь своим опытом в комментариях — возможно, ваши наблюдения станут для кого-то таким же ценным уроком, каким для меня стал мой собственный год обучения.
❗Мои публикации не являются инвестиционной рекомендацией.