Автоследование – это возможность копировать сделки других инвесторов.
На первый взгляд звучит довольно заманчиво: доверь капитал профессионалу, он лучше знает и заработает больше. Но в действительности все не так радужно.
На рынке автоследования есть авторы, кто действительно зарабатывает с рынка и дает возможность повторить их успех за счет повторения сделок, но таких меньшинство. Гораздо больше авторов, которые с рынка не зарабатывают, но уже создают стратегии, куда как в капкан попадаются неопытные ребята и сливают бабки.
Типичная стратегия автоследования от разводилы:
Инвестирование в акции РФ в рублях.
Целевая среднегодовая доходность 35%
Минимальная сумма инвестирования – 3 000₽
Звучит многообещающе, особенно при текущем боковике. Наверно автор будет стараться, анализировать рынок 24/7, искать недооцененные акции, чтобы добиться поставленной цели, так? На деле же, стратегия показывает минус 40% за 1 год, и –30% за все время.
Не забываем про комиссии:
1. За следование – 0,333% (⚠️ Списывается ежедневно, независимо от наличия прибыли!)
2. За результат – 20% (взимается только при положительном результате)
Сравнение доходности автора стратегии с индексом
Мне стало интересно, какой был бы результат, если бы я просто инвестировал в индекс?
Я провел бектест через "Лабораторию портфелей" в сервисе учета и анализа инвестиций Snowball.
✅ Скидка 10% на первую подписку по промокоду DOPENSII в Snowball
Для сравнения выбрал фонд SBMX (состоит из топовых акций рф в пропорциях индекса Мосбиржи). Вот что вышло:
За последний год фонд прибавил +15% и +6,6% с начала запуска стратегии.
Минимальная сумма инвестирования: всего 18₽. Комиссия фонда учтена.
-40% автора против +15% фонда. Могу понять негодование людей доверивших деньги этому человеку.
Второй шанс
Однако у автора есть другая, казалось бы более успешная стратегия. Минимальная сумма входа – 12 000₽. Может она обгоняет индекс? С марта 2022 рост +30%, а SBMX +42%. Опять индекс выиграл.
Как авторы вешают лапшу о доходности
После сравнения результатов "гуру инвестиций" – автора стратегии автоследования, напрашивается простой вывод: автор способен зарабатывать только на растущем рынке (даже ребенок сможет), а при падающем или боковике может только оправдывать свой отрицательный результат инвестирования плохим положением рынка.
Что точно умеют недобросовестные авторы, так это кормить аудиторию обещаниями будущей доходности: скоро будет ракета 🚀 и давить психологически на подписчиков, зазывая вкладывать деньги в стратегию несмотря ни на что.
Отчасти то о чем говорит автор – правда. Потенциал у нашего рынка есть, но к сожалению для тех кто доверил автору свои деньги, этот человек не обладает достаточными навыками, чтобы зарабатывать при любой конъюнктуре рынка. Простое сравнение с индексом доказывает полное отсутствие преимуществ его стратегии и даже напротив ее убыточность.
Так зачем мне инвестировать через него? С тем же успехом я и сам могу профукать деньги без чьей то помощи. Может даже не профукать, а напротив – заработать (представляете!).
Почему авторам плевать на вашу доходность?
Потому что они гарантированно получат свою долю от вашего портфеля даже при отсутствии прибыли. Ведь мы помним: комиссия за автоследование взимается при любом раскладе, растет портфель или нет. У разводил на автоследовании одна задача: заставить вас нести в стратегию как можно больше денег.
К тому же, многие из них попутно зарабатывают на обучении разводе начинающих инвесторов на деньги, за счет продажи курсов по тому как правильно инвестировать деньги, продавая курсы, мастер-классы и подобную хрень.
Если чешутся руки доверить деньги
Хочешь доверить деньги профессионалу, сперва сравни его результат с индексом. Задуматься о следовании стратегии стоит только если он существенно обгоняет индекс.
Обогнать индекс может только стратегия активного управления. Стратегии долгосрочного инвестирования дают неконкурентную доходность, учитывая все комиссии. Это тупо слив денег!
Если уж так хочется доверить деньги в управление профессионалу, надежнее будет использовать фонды. Например на Финуслугах не так давно появились фонды акций, облигаций и активноуправляемые, при этом без комиссии за покупку. Вот пара хорошо зарекомендовавших себя предложений:
✅ ДОХОДЪ "Перспективные облигации"
✅ Альфа-Капитал – Высокодоходные облигации
Я и сам инвестировал фонд на Финуслугах 1 год назад и был удивлен результату: +25% годовых за пару кликов! Посмотрите видео, там я подробно разобрал этот кейс:
Вывод
Нельзя однозначно сказать что автоследование – зло, однако к выбору авторов стратегий необходимо подходить очень вдумчиво. Есть риск попасть в лапы к разводиле из сегодняшнего примера, который будет всеми правдами и неправдами выжимать из вас все соки, только бы вы инвестировали в его стратегию больше денег. Будьте крайне внимательны и осторожны.
Лично я никогда инвестировал свои деньги через автоследование и не планирую. Если уж и зарабатывать активно, то только самостоятельно разбираться в этой теме, без посторонней помощи и давления.
💬 Пишите в комментарии как относитесь к автоследованию. И не забывайте подписываться на мой канал в Дзен и телеграм, там посты выходят гораздо чаще https://t.me/dopensii/1728