Агентство по финансовому мониторингу сообщило о выявлении крупной схемы незаконного микрокредитования. Через сеть из 200 филиалов по стране гражданам выдавались займы под завышенные ставки. Сотни тысяч людей оказались в долговой ловушке, передает Azattyq Rýhy со ссылкой на АФМ РК.
В Агентстве по финмониторингу сообщили, что во исполнение поручения президента проводится работа по недопущению роста долговой нагрузки населения.
Выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через сеть «Актив Маркет», объединявшую порядка 200 филиалов в разных городах страны. Владельцем сети оказался Сергей Койнов, оформивший компании на доверенных лиц. Формально они вели деятельность по скупке товаров и бытовой техники, но фактически выдавали займы под залог имущества без лицензии.
При этом ставки значительно превышали допустимые законом.
«Заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышало установленный предел», – отметили в АФМ.
За последние два года по такой схеме незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге. Сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, попадали в долговую зависимость.
Для легализации доходов использовались фиктивные договоры с аффилированными фирмами на сумму 1,9 млрд тенге. Деньги переводились на личные счета владельца как дивиденды.
На данный момент проведено более 200 обысков по всей стране, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается.
В АФМ подчеркнули, что деятельность лицензированной сети «Актив Ломбард» не является предметом расследования, имущество заемщиков остается в их распоряжении.
Кроме того, агентство расследует еще 14 дел о незаконных вознаграждениях по микрокредитам. Подозреваемыми признаны 15 человек.
«Призываем предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, строго соблюдать права и законные интересы заемщиков. В случае завышенных ставок виновные будут привлечены к установленной законом ответственности», – заявили в АФМ.