Нью‑Йорк требует от банков внедрить блокчейн‑аналитику в борьбе с криптовалютой
Нью‑Йоркский департамент финансовых услуг (NYDFS) обязывает все банки, включая филиалы иностранных банков, использовать инструменты блокчейн‑аналитики для оценки рисков, пресечения незаконной деятельности и защиты потребителей. В директиве подчеркивается необходимость сканировать кошельки клиентов, проверять происхождение средств от поставщиков виртуальных активов и мониторить возможные отмывания денег, санкционные нарушения и другие преступные операции. Параллельно NYDFS вводит усиленные правила кибербезопасности, требуя многофакторную аутентификацию к 1 ноября 2025 года.
Вывод:
- Банки обязаны внедрить блокчейн‑аналитику, чтобы выявлять и блокировать незаконные транзакции в криптовалюте.
- Директива требует регулярного пересмотра и адаптации систем управления рисками под конкретные бизнес‑модели.
- Параллельные требования MFA усиливают защиту от кибератак, подчёркивая комплексный подход NYDFS к безопасности.
