Как отследить банкрота среди сотни контрагентов на примере «Гасзнак».
Информационные таблички «Гасзнак» предупреждают людей об опасности по всей России. Но для бизнеса тоже нужно было обходить стороной ненадёжных партнеров. Без предупреждающих сигналов сделки срывались, платежи зависали, а риски множились. С внедрением Saby Profile «Гасзнак» перестал играть в «русскую рулетку» с контрагентами — теперь проверка встроена в CRM и занимает секунды.
Не проверил контрагента — стал героем грустного мема
«Если вы не проверяете партнеров — вы играете в рулетку», — говорят юристы компаний, которые пытаются вернуть деньги через суд от недобросовестных партнеров. За впечатляющим сайтом и мощной презентацией может скрываться «фирма-однодневка», будущий банкрот или просто ненадежный партнёр.
Поэтому, когда дело доходит до проверки, не надо быть как пёсик из мема «This is fine», который сидит в горящей комнате. Проверяйте всё, иначе потом будет уже «Потрачено».
По статистике ЦБ, только за первые два месяца 2024 года число банкротств в России выросло на 59%. А каждый день регистрируется более 500 новых юрлиц — и не все они настроены на честный бизнес.
Подумайте: вы бы доверили деньги человеку без паспорта? Так почему бизнес до сих пор заключает сделки без проверки документов и истории компании?
Красные флаги, на которые стоит смотреть
Компании, которые ведут бизнес в России, должны проявлять должную осмотрительность. Это указано в статье 54.1 НК РФ.
Вы должны проверить следующие пункты:
🚩регистрацию контрагента в ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
🚩 наличие его ресурсов для исполнения обязательств;
🚩 посмотреть полномочия представителей контрагента.
По этим критериями вы должны убедиться, что контрагент действительно существует и работает, у него есть реальная возможность исполнения обязательства, директор не дисквалифицирован, бизнес ведется добросовестно.
От этого пункта никуда не деться, ведь ФНС тоже анализирует сделки. Инспектор проверит, мог ли контрагент физически выполнить работы или поставить товар. Массовый адрес регистрации, отсутствие персонала, долги, нетипичная отчетность — всё это вызывает подозрения у налоговой.
Об этом подробнее можно прочитать в письме «О практике применения статьи 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации» от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@.
Как оценить контрагента вручную: гайд для менеджера, бухгалтера или директора
1. Документы
Запросите у партнера копии регистрационных и учредительных документов. Надежный бизнес не будет против.
2. Сайт ФНС «Прозрачный бизнес»
Проверьте регистрацию в ЕГРЮЛ, дату начала работы на рынке, адрес и номер офиса, сколько сотрудников и сдается ли от юрлица налоговая отчетность.
3. Финансовая отчетность
На сайте Росстата можно найти бухгалтерскую отчетность компании, задолженности и внеоборотные активы. Например: оборудование, патенты, сооружения и пр.
4. Директор
Убедитесь, что руководитель компании не числится в реестре дисквалифицированных лиц. Подпись такого директора — недействительна.
5. Недействительные паспорта
Особенно актуально для ИП и представителей по доверенности. Базу недействительных паспортов публикует МВД.
Каждый из этих пунктов — фильтр, который может спасти бизнес от неудачной сделки. Но если у вас 300 контрагентов в месяц, ручная проверка превращается в пытку. Даже самый терпеливый менеджер легко перепутает в цифру или пропустит важный документ.
Как автоматизировать проверку: кейс компании «Гасзнак»
Представьте: вы — серьёзный производитель. Делаете тысячи знаков «Газ», «Осторожно, напряжение» и «Не влезай — убьёт». Ваши таблички спасают людей в Газпром» и «Транснефть», на заводах, стройках и железных дорогах.
Но в бизнесе спасательного знака для вас самих почему-то нет. Подписываете контракт, ждёте деньги, а партнёр вдруг объявляет себя банкротом. И всё: платежи заморожены, юристы разводят руками, репутация под ударом.
Такой сценарий в «Гасзнаке» повторялся чаще, чем хотелось бы. И каждый раз компания попадала в одно и то же кино — «Назад в будущее: часть 3».
Менеджеры «Гасзнака» пытались перестраховаться: заходили в ФНС, искали отчётность в Росстате, листали реестры, даже гуглили директоров по фамилии.
Звучит неплохо, но по факту:
- на одного контрагента уходило 15 минут;
- в месяц — 300 таких проверок;
- нет проверки актуальности информации.
Итог: к моменту подписания договора партнёр мог уже быть в состоянии «клинический банкрот», а в карточке стоял гордый статус «платёжеспособен».
Руководство сказало: «Хватит!». Мы делаем таблички «Осторожно, напряжение» для всей страны. Хотим такой же сигнал внутри бизнеса: «Осторожно, банкрот!». Поиск решения привёл к Saby Profile.
API вместо ручной проверки и банкрот виден сразу
Главное условие при внедрении Saby Profile - проверка партнеров должна быть встроена в привычные процессы, а не требовать захода в десятки разных реестров.
Для этого ИТ-подразделения «Гасзнака» интегрировало CRM-систему с разработкой Saby по API. Эти команды передают HTTP-запрос на сторону сервера, а в ответ готовая информация появляется в CRM-системе.
Смотрите, как выглядит автоматическое заполнение:
🙋Почему это удобно?
✅Заполнение данных по контрагенту происходит без участия менеджера. Через методы API система получает информацию из десятков официальных источников — от ФНС и Росстата до базы судов.
Раньше менеджеры переходили на десятки специализированных сайтов и вручную заполнять 300 карточек в месяц. Никто не исключал вероятность случайной опечатки в цифрах. А если некоторые данные отсутствовали — звонили и уточняли у клиента.
Теперь автоматизация помогает не только собрать и заполнить данные по контрагенту. С этим можно строить аналитику и оценивать контрагента по критериям.
Вот с какими данными работают в «Гасзнаке»:
- Данные по годовому обороту нужны, чтобы составить ABC-анализ заказчиков.
- По количеству сотрудников определяется, дочерняя компания или основная.
- Количество судов и сумма по ним для проверки благонадежности.
- Специалист обособленного подразделения «Гасзнака» сможет выехать на место контрагента, если регионы присутствия совпадают.
- Статус «Банкротство» — это сигнал менеджеру, что контрагента стоит проверить более детально. Читайте гайд в предыдущих разделах статьи, как это сделать.
Лев Бондаренко, руководитель службы автоматизации и информационных технологий компании «Гасзнак»:
«Мы рассматривали систему, похожую на возможности сервиса ФНС, чтобы оградить бизнес от неблагонадежности контрагентов. Нам нужно было получать подробную информацию, например количество судов, сумму по судам и пр. Другое требование — автоматизировать заполнение карточки клиента для оптимизации рабочего времени менеджеров. Saby Profile закрыл эти требования».
Финальный знак Saby Profile: «опасность миновала»
Теперь «Гасзнак» не обжигается на контрагентах. Каждая сделка проверяется заранее, а риски банкротств и фиктивных компаний остаются за бортом. Saby Profile сам собирает данные, предупреждает о рисках и встраивается в работу менеджеров без лишней бюрократии.
Вывод: Бизнесу нужно не искать виноватого в суде, а научиться видеть проблемы заранее. А значит, автоматизация проверки контрагентов через API — это не про очередные продукты на ИТ-рынке. Это про устойчивость и прибыльность бизнеса.
🔥Хотите, чтобы ваши менеджеры тоже видели «Осторожно, банкрот» вместо «Осторожно, сюрприз»? Подключайте Saby Profile уже сегодня.