Продолжаем расширять темы моего блога, в поисках ЦА!
Для тех, кто не знает:
115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма»
С 1 июня 2025 года в силу вступил новый закон. Теперь россияне могут столкнуться с неожиданной блокировкой банковских карт. Почему это происходит и что я делал для разблокировки.
Как вы знаете, у меня игровая зависимость, с которой я пытаюсь бороться, но летом этого года у меня был очередной игровой срыв.
Играл я в нелегальных казино и букмекерских конторах ( застучали барабаны во время просмотра сериальчика🤫 ) В целом, деятельность онлайн казино запрещена в РФ. Все вводы и выводы исключительно через переводы физическим лицам. частота вводов и выводов у меня была достаточно большая и банки постепенно начали блокировать мои счета, прося объяснить канал поступления и списания ДС , подозрение в отмыве денег и тд.
Как же я пытался получить свои деньги и разблокироваться в банках?
Внимание, это не инструкция к действию, это один из вариантов решения проблемы. Потому что заблокировать могут не из-за переводов в казино, а, например, за переводы родственникам и друзьям. Такое бывает и такое было у меня))
ВТБ
Заблокировали меня за перевод собственных ДС из другого банка. на тот момент я у них, видимо, уже был на карандаше за активные переводы физлицам и от них... по телефону и в чате вопрос не решается, необходимо ехать в банк.
В банке сразу говорят: оооо , у вас 115фз, ничего не получится, давайте закрывать счет. Важно, что я готов был предоставить всю информацию, но сотрудник ВТБ , видимо , не особо горел желанием мне помогать и просто предложил закрыть счет.
Счет закрывается за 3 визита, это жутко неудобно, пожалуй, самый кривой банк. сначала ты пишешь заявление на закрытие счета, через 10 дней приезжаешь и пишешь еще одно заявление на закрытие карты, потом через 3 дня приезжаешь и пишешь заявление на перевод собственных ДС на другие реквизиты. схема оч долгая и отнимает много времени.
Альфа-банк
Самые лояльные ребята. заблокировали счет по подозрительной операции. сразу позвонили мне, выслушали и в чате предоставили инструкцию по разблокировке.
я им прислал все скрины из личного кабинета казино ( пополнение и вывод) , написал письмо с разъяснением куда и зачем я переводил дс, дал гарантии того, что я не буду использовать карту банка для пополнения и снятия в казино.
Разблокировали за 1 день. поддержка топовая. еще бы вам мобильное приложение подтянуть до нормального уровня, сейчас оно кривоватое и слабенькое если сравнивать с желтым банком :)
ТБанк
Заблокировали операцию и счет. по телефону объяснил что пополняю счет онлайн-казино. предоставил все скрины из ЛК, созвонился по видео с сотрудниками банка. блокировку сняли, позже прилетело письмо примерно такого содержания: мы заметили что вы часто переводите деньги 3м лицам. ай-ай-ай , не надо иначе заблокируем.
вопрос решен за 2 дня.
Газпромбанк
Эти меня забанили за возврат долга. брал в долг у коллеги крупную сумму ( сами знаете на что...) , через некоторое время возвращал ее же. Параллельно, на мою карту были и выплаты из казино и пополнения.
По аналогии с альфабанком попробовал расписать им откуда у меня ДС, скрины из личного кабинета, гарантии что больше так не буду.
По итогу отказ. все общение было через лк, отвечали на каждый запрос дней по 10, в конечном итоге поехал в банк и закрыл счет. закрытие счета 3 недели. Более того, эти гады взяли с меня комиссию за перевод собственных денег на счет в другом банке!
Самое забавное, у меня в этом банке есть кредит. на вопрос : как мне платить вам кредит??? ответ, вы можете оформить 3му лицу карту и написать заявление , что плательщиком будет он. схема максимально бредовая. С четвертой попытки ( личных визитов и телефонных разговоров) мне открыли счет в банке, на который я кидаю деньги по реквизитам для оплаты кредита.
Жутко неудобно. Мои аргументы для разблокировки их не устроили.
Так же у меня было еще несколько карт от Совкомбанка и Яндекс банка, их история не коснулась, было пару раз , что операции блокировали, как подозрение на мошенничество , но по звонку снимали блокировку.
Радует одно, что я сократил количество банковских карт у себя, тем более эти банковские карты использовались не для оплат, а для моих "развлечений" . Претензий к банкам у меня нет, наоборот, спасибо , что закрыли мне счета!
Повторюсь, я ни в коем случае не рекомендую вам банки для азартных игр, наоборот, если вы встряли в такую ситуацию за перевод ДС друзьям или оплату товара , то короткая инструкция как это можно решить.