Квалифицированный инвестор в Потоке

Как получить статус квалифицированного инвестора в Потоке?

Об этом расскажу в данной статье.

ЦБ ограничивает инвестиции для неквалифицированных инвесторов: не больше 600 000 ₽ в год. Этот лимит можно снять, если получить статус квалифицированного инвестора. Ниже — кто может это сделать и как оформить статус в Потоке.

На текущий момент для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо соответствовать одному из следующих критериев:

1. Клиент имеет специальный  опыт работы

Учитывается опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в течение пяти лет, предшествующих дате подачи заявления о признании квалифицированным инвестором, в российской и (или) иностранной организации:

∙ не менее 2 (двух) лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с подпунктом 2 статьи 51.2 Закона № 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг”;

∙ не менее 3 (трёх) лет в иных случаях.

В должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России.

2. Клиент совершал сделки или в комбинации сделки  + образование

Клиент совершал сделки с установленными законодательством ценными бумагами и (или) заключал договоры на организованных торгах, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре полных квартала, предшествующие кварталу, в котором физическим лицом подано заявление о признании его квалифицированным инвестором, в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.

Объём сделок и (или) договоров, за указанный период (при условии, что объём сделок с цифровыми свидетельствами не превышает 25 процентов), должен составлять:

• Не менее 6 миллионов рублей,

или

• Не менее 4 миллионов рублей при наличии у физического лица Образования* (подробнее о требуемом образовании можно посмотреть в Регламенте).

3. Размер имущества, принадлежащего клиенту, составляет:

• Не менее 12 миллионов рублей;

• Не менее 6 миллионов рублей в комбинации с Образованием*

(подробнее об учитываемом имуществе и требуемом образовании можно посмотреть в Регламенте)

4. Размер дохода или в комбинации доход  + образование

Размер дохода за два предыдущих года (не считая текущий) в среднем должен составлять:

∙ Не менее 12 миллионов рублей в год

∙ Не менее 6 миллионов рублей в год при наличии Образования*

(подробнее об учитываемых видах доходах, подтверждающих документах и требуемом образовании можно посмотреть в Регламенте)

5. Квалификация в сфере финансовых рынков

Квалификация в сфере финансовых рынков по профессиональному стандарту «Специалист рынка ценных бумаг»  или «Специалист по финансовому консультированию», подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации».

6. Международный сертификат

Наличие не менее одного из следующих международных сертификатов:

• Сертификат “Chartered Financial Analyst (CFA)”;

• Сертификат “Certified International Investment Analyst (CIIA)”;

• Сертификат “Financial Risk Manager (FRM)”;

• Сертификат “International Certificate in Advanced Wealth Management” (ICAWM);

• Сертификат “Investment Management Specialist”;

• Сертификат “Financial Adviser”;

• Сертификат “Certified Financial Planner”.

7. Высшее образование и/или учёная степень

• Высшее образование по специальностиям по программе специалитета «Финансы и кредит» либо направлениям подготовки высшего образования по программе магистратуры “Финансы и кредит” или “Финансы”;

• Учёная степень кандидата или доктора экономических наук по научной специальности “Финансы, денежное обращение и кредит” или “Финансы”.

Образование должно быть получено в организации, отвечающей предъявляемым требованиям законодательства С подробностями можно ознакомиться в Регламенте признания физических лиц квалифицированными инвесторами

Как подтвердить статус в Потоке

1. Зайти в личный кабинет
   В Потоке подтвердить статус можно сразу при регистрации или позже — через меню возле имени пользователя.
2. Выбрать подходящий критерий
   Система предложит список из всех возможных оснований.
3. Загрузить документы
   Зависит от выбранного основания: диплом, справка из банка, выписка с брокерского счета, трудовая книжка и т.д.
   Если одного документа будет недостаточно, Поток может запросить доп. подтверждение (например, должностную инструкцию).
4. Ожидать проверки
   Рассмотрение занимает от нескольких часов до нескольких дней. После одобрения в кабинете появится отметка: «Квалифицированный инвестор» — и лимит будет снят.

Хочешь инвестировать больше — проверь, подходишь ли ты под новые правила. Если да — подтверждай статус и продолжай инвестировать без ограничений.