Новые рекомендации ЦБ: особый контроль при внесении наличных

Новые рекомендации ЦБ: особый контроль при внесении наличных

Внимание!

Центробанк официально рекомендовал банкам максимально внимательно относиться к операциям пополнения счетов наличными деньгами.

Теперь под особый контроль попадают:

➡️Внесения на счет ИП/ООО в суммах, существенно превышающих обычно вносимые;

➡️Внесения наличных денег на счета ИП/ООО, источник происхождения которых клиент не смог подтвердить банку.

Данные меры также распространяются и на внесение денег физлицами:

➡️➡️Если вносимые деньги существенно превышают размер его дохода, о котором информирован банк (через зарплатный проект или анкетные данные клиента о его доходах);

➡️➡️Если внесение осуществляет клиент, которому уже присвоена метка высокого риска;

➡️➡️Если внесение осуществляет другое лицо, о связи которого с клиентом банк не информирован;

➡️➡️Если физлицо покупает валюту, но источник происхождения вносимых денег банку посчитал подозрительным.

Что вправе сделать банк:

🚩провести дополнительную проверку,

🚩запросить от клиента документы,

🚩отказать в проведении операции,

🚩провести операцию, но присвоить ей метку особого риска.

Будьте осмотрительны!