С 1 сентября банки усилили контроль за снятием наличных из-за которого можно попасть под блокировку.
Но это не все. Появилась новая рекомендация Банка России усилить контроль за наличными операциями граждан.
Какие операции попадут под контроль?
4 операции с наличными, которые попадут под контроль:
1. Внесение на свой счет суммы наличных, существенно превышающей размер среднемесячного дохода;
2. Внесение в кассу наличных для последующего зачисления их на свой счет в целях погашения кредита или займа клиентом, которому присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций;
3. Внесение третьим лицом на счет клиента наличных в случае отсутствия у банка сведений о связи между этими лицами, например родственной;
4. Покупка иностранной валюты за наличные, источник происхождения которых вызывает подозрения.
Во всех этих случаях банк может провести углубленную проверку сведений о клиенте, проверить соцсети, запросить у него дополнительную информацию по операции или отказать в ее проведении (п.11 ст. 7 115-ФЗ).
Следим за операциями с наличными не только при снятии, но и внесении на счет.
Часто вносите наличные на счет?