Telegram уже давно переквалифицировался из обычного мессенджера, созданного для общения, в крупнейший информационный ресурс. Все, кто хотят побольше узнать о криптовалюте, могут найти здесь много актуальных и полных сведений. Но ТГ пользуется популярностью не только среди блогеров и обычных пользователей. В последнее время, его активно используют мошенники, желающие заработать на доверчивости и финансовой безграмотности людей.
Чтобы не стать жертвой развода, нужно знать, как работают трейдеры-мошенники в телеграмме. О том, какие схемы используются чаще всего, как отличить каналы аферистов и что делать в случае столкновения с обманщиками – в материале ниже.
Почему в Телеграме распространяется криптомошенничество
Телеграм стал главной площадкой для трейдеров, использующих мошеннические схемы. Есть много сценариев, разработанных мошенниками. Они используют различные каналы, занимаются торговлей персональных данных, крадут личную информацию и выполняют ряд других противозаконных действий. К сожалению, количество человек, становящихся жертвами мошенничества по крипте, с каждым годом только возрастает. Развод на криптовалютe в Телеграм стал распространенным явлением по следующим причинам:
- Широкий охват аудитории. Сегодня Telegram считается самым популярным мессенджером в стране. Он используется и в личных целях, и в корпоративной среде.
- Вариативность мошеннических схем. Телеграм дает обманщикам возможность использовать различные инструменты для противозаконных действий. Это могут быть ссылки на сторонние ресурсы, каналы, личные сообщения и т. д. Аферисты знают, как достучаться до любой аудитории, независимо от ее целей: кто ищет новости, занимается шопингом или просто общается с друзьями.
- Отсутствие ресурсов для защиты. Телеграм считается безопасным мессенджером, однако у него недостаточно средств на блокировку всех мошеннических групп в реальном времени.
Как бы это ни звучало парадоксально, популярность ТГ среди обманщиков связана и с хорошими показателями шифрования чатов. В секретных группах можно обеспечить себе анонимность. Сейчас мессенджер стараются сделать более безопасным от мошенничества, но есть вероятность, что эти новшества могут оказаться неудобными для обычных пользователей.
Типичные схемы криптомошенников в Телеграм
Чтобы знать, как защититься от обмана, нужно выяснить, как действуют трейдеры в телеграмме и мошенники. Сценариев предостаточно, но есть несколько наиболее распространенных. Если уметь распознавать их, то можно избежать крупных финансовых потерь.
Создание фальшивых каналов
Излюбленная мошенническая схема – создание поддельных каналов в Телеграме. Для того, чтобы заставить пользователей поверить, что они стали частью легитимного канала, админы копируют профили и посты реальных личностей из мира крипты. Названия могут быть практически идентичными – с небольшими отличиями, которые не каждый сможет заметить. Обычно в подобных группах рекламируются различные скидки и проводятся конкурсы. Часто встречаются ссылки, переход по которым чреват утечкой персональных данных.
При этом, подписчикам доступ к отправке сообщений закрыт. Однако они после подписки на канал сразу становятся видны другим фолловерам, среди которых также могут быть обманщики.
Использование ТГ-ботов
Нужно действовать осторожно и в случае использования ботов. Этот способ обмана также относится к числу наиболее популярных среди мошенников. Последние выбирают ТГ-ботов из-за вариативности их применения. Но есть несколько сценариев, которые распространены среди аферистов особенно широко. К их числу относятся:
- Боты для инвестирования. Суть таких роботов – убедить пользователя, что «таких быстрых и легких денег» и «таких огромных сумм» он никогда не зарабатывал. Такие роботы называются «бот-торговыми». В описаниях к ним указывается, что они могут помочь заработать на крипте. Считается, что такие боты созданы на базе мощной нейросети, которая позволяет им за считанные секунды проводить анализ рынка криптовалюты и управлять счетами. Но для этого пользователю необходимо внести депозит – на какой-то банковский счет или электронный кошелек. Только после этого начнется торговля. Однако, на самом деле, мошенники просто забирают денежные средства и перестают выходить на связь. В течение какого-то времени пользователь даже может видеть, как «работают» его деньги. Но это лишь нарисованная картинка, которая не имеет ничего общего с реальностью.
- Подозрительные звонки и сообщения. ИИ помогает ботам имитировать чужие голоса. Во время реалистичных разговоров, мошенники стараются склонить пользователей к разглашению персональных данных. Например, логинам, паролям, ПИН-кодам и т. д. Аферисты знают, как обмануть людей. Часто они обращаются к чрезвычайным ситуациям. К примеру, предупреждают об утечке информации.
- Фишинговые боты. Ссылки, ведущие на сторонние ресурсы, не обошли стороной и популярный мессенджер. Схема проста: мошенники под маской криптоэкспертов предлагают перейти на «специализированный» сайт и авторизоваться там для получения каких-то сведений или открытия счета. Пользователь ТГ водит свои данные при регистрации, и таким образом происходит утечка.
Есть свидетельства о том, что даже изначально легальный бот может быть взломан и использоваться в качестве мошеннического инструмента. А приложения, связанные с трейдингом, в обманных схемах особенно распространены. Поэтому всегда нужно проверять бота, даже если внешне он кажется официальным.
Лжеобучение
Обманщики часто выдают себя за экспертов и призывают пользователей прийти на свои курсы. По их словам, они обладают уникальными знаниями, которые помогут подписчикам быстро и легко заработать много денег. Люди покупают курсы, платят деньги, но либо совсем ничего не получают, либо им присылают неактуальную информацию в незначительном объеме.
Чтобы мошенничество было более достоверным, лжеэксперты используют поддельные статистические данные. Часто на их каналах можно увидеть графики, отзывы и прочие рекламные инструменты, показывающие, как они могут научить заработку.
Сложно таких обманщиков распознать еще и потому, что они используют поддельные документы. Однако преувеличенно восторженные отзывы должны вызвать подозрение. И еще на мошенничество указывают приукрашенные результаты. Например, крупные доходы за простые действия. Добросовестные трейдеры всегда указывают на возможные риски. Если же эксперты дают 100% гарантию, то это мошенники.
Пример подобного обмана - Марафоны Радосвета Парецкого, которые устраиваются для привлечения вкладчиков в мошенническую схему, от которой пострадали уже более 100 человек на общую сумму в 350+ млн. руб.
Живой пример и подтверждение всем фактам вы можете найти в следующих источниках:
Фальшивая техподдержка
Притворяются мошенники не только экспертами, но и сотрудниками службы поддержки. Для этого обманщику нужно создать страницу, похожую на страницу реального пользователя, «притаиться» в чате, посвященном крипте, и отслеживать людей, жалующихся на проблемы. Например, на длительный вывод средств или сбой в работе сайта. Обычно представители реальной техподдержки таких чатов говорят, что решат проблему в течение некоторого времени.
Аферисты ждут, пока в чате возникнет подобная ситуация, и начинают предлагать более оперативную помощь. Если человеку срочно нужны деньги, то он может поверить, что с ним разговаривает оператор, особенно если его аккаунт похож на официальный. Часто на это указывает наличие слова «support» в названии. В этом случае, пользователь передает псевдооператору техподдержки свои данные. Как результат – их утечка.
Как распознать мошеннический канал или бота
Отличить канал, созданный мошенниками, от официального может оказаться сложной задачей. Но все не так невозможно, как кажется на первый взгляд. Есть несколько советов, которые помогут понять, это мошенники в Телеграме, добросовестные обменники или эксперты:
Во-первых, нужно выяснить, кому принадлежит ТГ-канал. Если это компания, то следует пробить ее через поисковую систему и прочитать о ней как можно больше информации. Имеет значение наличие криптообменника или биржи в популярных агрегаторах. Нужно изучить и сам сайт компании. Следует посмотреть его доменное имя. Мошенники могут скопировать дизайн официальных площадок, создав практически идентичную копию. После этого, нужно посмотреть, есть ли на сайте ссылка на Телеграм и совпадает ли она с той, от которой было получено сообщение.
Во-вторых, важно оценить репутацию криптообменника. Изучить ее позволяют комментарии, оставленные реальными людьми. Отзывы о трейдере на криптовалюте в Телеграм нужно проанализировать на наличие фактов о мошенничестве. Если негативных комментариев много, то нужно действовать осторожно и разорвать с обманщиками любые отношения.
В-третьих, нужно оценить популярность канала. Чем он старше, тем лучше. Если канал продержался долгий срок, то скорее всего, он работает легально и добросовестно. Имеет значение количество подписчиков и объем контента. Если его читают много людей, но реакции практически нет, т. е. мало комментариев и лайков, возможно, имеет место накрутка.
В-четвертых, нужно посмотреть, прошел ли канал верификацию. Отсутствие синей галочки рядом с названием не является гарантией недобросовестности, однако ее наличие – хороший знак.
В-пятых, следует проанализировать подписчиков. Особое внимание нужно уделить тем пользователям, которые оставляют комментарии. Стоит изучить их профили и посмотреть, похожи ли они на реальных людей. Например, есть ли фотографии и не скрыты ли номера.
Мошенники в телеграме могут использовать и скам-боты, которые тоже нужно уметь распознавать. В первую очередь, обнаружить обманщика можно по подозрительным ссылкам с побуждением перехода по ним. Также мошеннические боты делают слишком выгодные предложения, которые выглядят нереалистично. Это могут быть крупный заработок за короткий срок или бесплатные товары. Также скам-боты запрашивают конфиденциальные данные. Стоит обратить внимание и на их названия. Они часто копируют официальные бренды, но с небольшими изменениями или ошибками.
Что делать, если столкнулись с мошенниками
Защититься от мошенников можно, если соблюдать элементарные правила безопасности. Во-первых, нужно внимательно проверять все каналы, ботов, экспертов и т. д. Во-вторых, следует быть предельно осторожным и не переходить по подозрительным ссылкам. Даже если она была отослана кем-то из знакомых: есть риск, что его аккаунт взломали. В-третьих, следует настроить двухфакторную аутентификацию. В-четвертых, нужно скрыть свой телефонный номер в настройках, чтобы его не украли мошенники.
Если человек или канал показались подозрительными, то их нужно заблокировать. Также можно обратиться в техподдержку мессенджера и предупредить своих знакомых о возможном обмане.
Если все-таки не послушались совета, то с мошенниками нужно действовать осторожно. Например, если вы открыли вредоносную ссылку и слили все данные, то следует приступить к решительным действиям. Что нужно сделать?
- Собрать доказательства мошенничества. Необходимо «вооружиться» скриншотами переписок, сведениями о выполненных денежных переводах, ссылками на подозрительные площадки.
- Написать заявление в правоохранительные органы, предоставив доказательства.
- Заблокировать аккаунт мошенника.
- Обратиться в техподдержку Telegram. В этом случае, также нужно будет предоставить все доказательства обмана.
- Поменять пароли и логины. Это нужно сделать во всех сервисах, а не только тех, которых коснулась утечка.
Также будет правильным предупредить своих знакомых о мошенничестве. Нужно дать название бота или канала, описав использованную аферистами схему.
Заключение
Не нужно бояться Телеграм и отказываться от использования всех ботов и чтения каналов о крипте. Но работать с ними следует осторожно, всегда помня о безопасности. Не стоит доверять персональные данные другим пользователям, переходить по ненадежным ссылкам и переводить деньги по неизвестным каналам. Нужно уметь распознавать мошеннические схемы и моментально блокировать подозрительные аккаунты.