Легкие деньги в короткие сроки – мечта многих людей. Именно поэтому, в мире происходит так много случаев брокерского мошенничества. Трейдеры-обманщики привлекают предпринимателей и обычных людей, не знакомых с азами финансовой грамотности, нереальной прибылью и быстрым получением денежных средств. Самое сложное то, что они часто скрываются за маской успешных инвестиционных компаний и демонстрируют колоссальную доходность через привлекательные презентации.
Но не стоит думать, что мошенников нельзя распознать. Нужно лишь знать, как обманывают трейдеры, на что обращать внимание при выборе брокера и как обезопасить себя от проблем. Об этом и многом другом – в материале ниже.
Типичные признаки мошенничества
Чтобы избежать лохотрона, нужно знать, как работают мошенники. Есть несколько типичных признаков, по которым можно отличить недобросовестного брокера.
Навязчивые звонки
Мошенники не чураются телефонных звонков в любое время суток. В основном они предлагают установить приложение, которое по инструментарию и интерфейсу напоминает банковскую программу. Однако она устроена так, что деньги инвестора будут отправлены только по одному каналу – на счет мошенника. Во время разговоров аферисты могут грубить и давить на собеседника, побуждая его к действиям.
Распознать мошенников можно и по номеру. Если компания действительно существует, то у нее есть единый телефон. Если звонки поступают с нескольких номеров, это аферисты. Навязчивость – качество, свойственное мошенникам. Настоящие специалисты не будут навязывать своих услуг.
Гарантии баснословной прибыли
Есть еще один показатель того, как работают трейдеры мошенники: они гарантируют колоссальную прибыль. При этом, высокую доходность они обещают за очень короткие сроки. Но нужно понимать, что инвестиции – это всегда риски. И об этом надежные компании всегда предупреждают своих инвесторов. Если обещанная доходность выше рыночной, то это просто нереалистично. Поэтому, если трейдер гарантирует «золотые горы», значит, это мошенник.
Требование предоплаты
Распознать обманщиков в трейдинге можно и по требованию внести предоплату. Добросовестные брокеры не требуют никаких средств до того, как потенциальные инвесторы смогут убедиться в их легитимности. Только после предоставления гарантий могут начаться разговоры о внесении денежных сумм. Если же сначала трейдер просит перевести деньги на какой-то счет, то это мошенники.
Мошеннические схемы инвестиций
Сегодня существует множество схем, разработанных лжеброкерами. Нужно знать, как работают трейдеры мошенники, чтобы распознать их и вовремя отказаться от такого сотрудничества. Есть несколько наиболее популярных схем. К их числу относятся:
- Фишинговые сайты. Лжетрейдеры создают платформы, которые затем используются для кражи данных клиентов. Сложность в том, что распознать такую площадку нелегко: она визуально может ничем не отличаться от оригинальной. Лжеброкеры распространяют ссылки через мессенджеры и электронную почту, люди переходят по ним и вводят личные данные. Площадки могут подделывать сайты банков и прочих финансовых сервисов. Отличить такую платформу можно по необычному доменному имени, требованиям вносить платежи, URL-адресу.
- Безопасные счета. Мошенники часто предлагают инвесторам открыть брокерский счет. Людей привлекает обещанная крупная доходность за короткий срок. Они открывают счет на ресурсе, а обманщики показывают им ложный рост капитала. Но как только у инвестора появится желание снять накопившуюся сумму, у брокеров появляются различные препятствия. Часто требуются дополнительные платежи для выполнения операции или поручитель. В итоге, инвестор так и не получает обещанную прибыль.
- Лжеобучение. Еще одна схема – образовательные программы, обучающие трейдингу. Люди платят деньги за то, чтобы научиться зарабатывать миллионы, а брокеры выдают им неактуальную информацию, либо незначительное ее количество. А иногда покупатели и вовсе не могут связаться с продавцом.
Обманщикам удается привлечь людей красивыми роликами, в которых они рассказывают о своей честности и обвиняют другие площадки в ненадежности. Это помогает им создать бренд, получить клиентскую базу, вызвать доверие потенциальных инвесторов.
Как проверить компанию или трейдера
Чтобы избежать финансовых потерь, нужно знать, как проверить трейдера или компанию, выбранную для инвестирования. Есть несколько критериев, позволяющих оценить инвестора. Понять, можно ли ему доверять, можно еще до начала сотрудничества. Чтобы не стать жертвой мошенников, следует проверить трейдера по следующим пунктам.
Лицензия ЦБ
Осуществлять деятельность могут только те брокеры, у которых есть действующая лицензия ЦБ. Поэтому необходимо убедиться, что у компании или трейдера есть право заниматься инвестициями. У брокера их может быть несколько – в зависимости от типа оказываемых услуг. Например:
- Депозитарная;
- Брокерская;
- На управление активами;
- На выполнение дилерской деятельности.
Чтобы проверить брокера, нужно узнать его ОГРН. Его можно найти на сайте. Проверку можно провести и по названию компании, но по ОГРН результаты будут более точными. После этого, нужно поискать фирму в реестрах или на сайте ЦБ. Если номера совпадают, значит, брокер имеет разрешение на оказание услуг.
Также следует проверить брокера на наличие в черном списке ЦБ. В него попадают нелегальные фирмы, работающие без лицензии, и трейдеры, привлекающие инвесторов финансовыми пирамидами.
Наличие публичной информации
Не стоит недооценивать важность публичной информации о брокере. Определиться, можно ли трейдеру доверять, помогут следующие критерии:
- Сайт. Нужно оценить название не бренда, а юрлица. Также следует заглянуть в раздел с документами и убедиться в наличии лицензии, а затем проверить ее.
- Адрес. Важно узнать, по какому адресу компания зарегистрирована. Возможно, такого места не существует.
- Отзывы. Информацию об обмане в XXI веке трудно утаить. Даже если брокер еще не попал в черный список банка, о его мошеннических действиях можно узнать. Жертвы его махинаций напишут об этом в своих отзывах. Поэтому не стоит недооценивать мнение других людей. Если поисковые системы выдают несколько негативных комментариев, то, скорее всего, деятельность трейдера действительно не отличается честностью.
При изучении отзывов не стоит полагаться на одну платформу. Лучше ориентироваться на несколько источников для создания объективного мнения.
Разберем на примере одного известного криптомошенника Радосвета Парецкого, который ведет соцсети в образе успешного трейдера, но если изучить сторонние источники, то становится очевидно, что обращаться к подобному специалисту не стоит.
Примеры отзывов с нейтральных площадок:
- Комментарии на нейтральном сайте с большим количеством негатива https://traders-rating.com/scam-traders/radosvet-pareckij/:
- Телеграм группа, созданная пострадавшими от его действий: https://t.me/radosvetobman/16
- Сайт по разоблачению мошенничества: https://radosvet-obman.help/
При изучении источников, становится понятно, что вся схема направлена на получение денег без намерения выплаты дивидендов, либо возврата инвестиций.
Условия сервиса
Ключевой пункт соглашения с трейдером – содержание договора. В нем обязательны следующие пункты:
- Кто являются сторонами договора;
- Что является предметом договора (характер услуг, чьи интересы представляет трейдер);
- Какие у сторон есть обязанности и права;
- Какие санкции могут быть назначены при невыполнении договора;
- Есть ли комиссия;
- Есть ли дополнительные услуги.
Трейдеры мошенники дают гарантии успеха дела. Однако инвестирование – это всегда риски. Стоимость активов может измениться из-за самых разных причин, в том числе и не зависящих от брокера. Поэтому обязательным пунктом в договоре является предупреждение о рисках. Оно не может быть словесным. Важно оформить его на бумаге и дать всем сторонам соглашения на подпись. Так инвестор доказывает, что уведомлен о непредвиденных ситуациях.
Практические рекомендации для инвесторов
Почему жертв лжеброкеров так много? Потому что многие люди не соблюдают элементарных правил безопасности. Нужно помнить о мерах защиты при ведении переговоров с компаниями и трейдерами:
Общаться нужно только через официальные каналы. Трейдинг это лохотрон, если разговоры об инвестировании ведутся через мессенджеры и соцсети.
Не нужно переводить деньги на криптовалютный кошелек или счет неизвестного лица. Важно, чтобы это был официальный источник с прозрачной финансовой историей. И не нужно вносить никакую предоплату: ее требуют только мошенники.
Перед тем, как начать вести дела с брокером, нужно тщательно проверить информацию о его работе. Важны лицензия, наличие сайта, отзывы.
Не нужно вкладывать все сбережения. Можно инвестировать только ту сумму, которую можно потерять без вреда для бюджета.
Если персональные данные все-таки были украдены, важно минимизировать ущерб. Необходимо как можно скорее сменить все логины и пароли. Это касается и тех площадок, которых не коснулась утечка. Это особенно актуально в том случае, если у пользователя одинаковые пароли для многих платформ.
В сеть могут слиться и банковские данные. В этом случае, необходима блокировка счета. Это нужно для того, чтобы не позволить обманщикам списать все деньги, и чтобы получить время на решение проблемы. Заблокировать карту можно в соответствующем приложении. Также можно обратиться за этим в финансовую организацию.
Связаться с мошенниками сложно, но, если получится это сделать, то следует сказать им о своем стремлении обратиться в правоохранительные органы с выпиской из банка о платеже. Велика вероятность, что придется решать проблему через суд. Также необходимо привлечь к обманщикам внимание общественности. Можно оставлять о брокере негативные отзывы, чтобы предостеречь других инвесторов.
Итоги
Инвесторы часто задают вопрос: «Почему трейдинг это обман?» На самом деле не все трейдеры обманывают людей. Однако есть компании, которые действительно являются мошенниками. Их нужно уметь распознавать. Ключевыми характеристиками обманщиков являются требование предоплаты, навязчивые звонки, а также обещание быстрых и крупных капиталов. Чтобы обезопасить себя, не нужно отдавать деньги ненадежным брокерам. Работать можно только с добросовестными трейдерами, функционирующими по лицензии и в соответствии с договором с прозрачными условиями.