Центробанк усилит контроль за гражданами которые пользуются наличкой!!!
Всем привет народ, контроль от госорганов за движение наличных средств россиян продолжается (оценочное суждение) на днях ЦБ выпустил рекомендации для банков как поступать если гражданин имеет на руках большую сумму наличных.
ЦБ просит банки обратить внимание на:
- Внесение физлицом наличных на свой счет или вклад в сумме, существенно превышающей его среднемесячный доход. Нужно будет предлагать человек доказать - откуда у него появились деньги.
- Внесение наличных в кассу для погашения ранее выданного кредита, если клиент относится к группе высокого риска и банк не располагает информацией о происхождении средств. Человеку придется доказать происхождение денег.
- Переводы наличными на счет или вклад клиента третьими лицами при отсутствии сведений о наличии их взаимосвязи (например, родственных связей).
- Покупка иностранной валюты за наличные, источник которых вызывает сомнения. То есть если у человека маленькая зарплата или ее нет вообще.
Действия банка при выявлении подобных операций будут такими
- Применить повышенное внимание к клиенту и операциям, совершаемым им или в его интересах; провести углубленную проверку данных о клиенте и его деятельности.
- Запросить у клиента дополнительную информацию о характере и целях операций.
- Проанализировать общедоступные сведения о клиенте, в том числе активность в социальных сетях, чтобы установить, не является ли он должностным лицом.
- Рассмотреть реализацию предусмотренного законом права на установление источников происхождения наличных средств.
- Оценить необходимость квалификации операций как подозрительных и, при принятии такого решения, своевременно направить в уполномоченный орган соответствующие сведения с отметками.
- Заблокировать подозрительному человеку все его счета в банке до момента, пока он не докажет источник происхождения денег!!!
Так что как вы видите наличные становятся всё проблематичнее. Конечно банку не выгодно не видеть денежные потоки. Прикрываясь любыми законами для помощи гражданам и нововведениями, они просто следят за вашими деньгами (оценочное суждение). Уже было много случаев когда людям задавали вопрос по вкладам и блокировали операции по снятию наличных, особенно этим промышляет зелёный банк. И не забываем про скорый приход цифровых рублей. Ну как говорится будем посмотреть. Ну а кто хочет писать все свои долги навсегда и без последствий добро пожаловать telegram по номеру 8 982 622-04-52. Обнял удачи!!!
#наличныепереводыконтроль
