🐇🦔Рынок, как маленький ребёнок хочет то, что по объективным причинам не может сейчас получить, основные причины инфляции не устранены, позитивный поток новостей пока иссяк. Преждевременное снижение ключевой ставки грозит девальвацией национальной валюты и ускорением инфляционных процессов.
✅️Теперь гадают все: куда пойдёт рубль? Вверх? Вниз? Скачками или ползком? Ясно одно: процесс это управляемый. Кому выгоден крепкий доллар? Конечно, экспортерам! Их жизнестойкость напрямую от этого зависит. Так что, думаю, валюта ещё подрастёт, но вряд ли ей дадут уйти в совсем уж безудержный рост. Хотя в наших реалиях кто его знает...
✅️И вот скоро мы услышим её, священную мантру всех финансовых гуру: «Успешный инвестор думает длинными промежутками. 3 года — минимум. 5 лет — идеал».
✅️Звучит красиво. А как бывает в жизни?
📌 Инвестор-новичок (стратегия — «где бы поднять бабла к следующему лету»).
· Купил акций на самых хаях в 2024-м.
· Через год: бумаги просели на 40%.
· Реакция: Внутренняя паника! Продал всё → зафиксировал убыток (искусственно превратил бумажный loss в реальный).
· Альтернатива: Другой инвестор тоже купил и теперь молча сидит в глубокой просадке уже третий год, кляня тот день и час.
📌 Инвестор-профи получил прибыль от действий первых двух (стратегия — «как разбогатеть навсегда»😃😃😃). Это не значит,что если зашёл неудачно, нужно сидеть в позиции вечно. Это значит, что нужно всегда думать, рассчитывать и взвешивать. Признавать ошибки и ребалансировать портфель.
✅️Давайте смотреть правде в глаза: сегодня даже профи с дипломами и регалиями не могут предсказать, куда пойдёт ставка на следующей неделе. А уж строить прогнозы на 3-5-10 лет — mission impossible.
✅️ Никто не способен на это, иначе все вокруг просто нажимали бы кнопку и мгновенно обогащались. Экономические и финансовые процессы делает такие предсказания крайне сложными, а у нас ещё и геополитика ...
✅️Конечно, когда-нибудь акции могут и отскрести свои -50-100%. Но что, если это случится через 5-10 лет? Инфляция благополучно сожрёт всю эту номинальную прибыль, а за это время портфель из качественных облигаций мог бы спокойно удвоиться или утроится.
✅️☝️💼💰Вывод? Нужно постоянно наращивать свои компетенции и решать задачи по обстоятельствам. Рынок — это не лотерея, это динамичная среда, как бизнес или любая другая область жизни.
✅️💼💰А что сейчас? Тактика на ближайшую перспективу
После снижения ключевой ставки на 1% мы получили закономерную реакцию:
✅️ОФЗ просели. Мне, удалось немного докупить с доходностью к погашению выше 14.27% (выпуски 26250, 26248, 26247). Жду следующей волны продаж, чтобы усредниться.
✅️Верю ли я, что ставку значительно снизят до конца года? Скептически. Позитивные новости закончились, а под Новый год инфляция у нас традиционно разгоняется. Я не припомню год, чтобы продукты перед праздниками дешевели...
✅️🔷️Исходя из этого, моя стратегия выглядит так:
✅️1. Облиги или Акции: Пока ставка высока, долговой рынок для меня привлекательнее рискового.
✅️2. Ловим качество: Кто набрал корпоратов с низкой доходностью, сейчас, думаю, будут избавляться от них. На этом можно сыграть. Можно попытаться подкараулить качественные корпоративные выпуски на распродаже, сделаю обзор на следующей неделе
✅️3. Дивидендная ловушка: Набирать дивидендные акции в расчёте на 10 лет вперёд, сейчас кажется мне бессмысленным.
🔸️· Мы не знаем, какие компании устоят в борьбе с затратной инфляцией.
🔸️· Неизвестно, не приостановят ли они программы выплат.
🔸️· Будут возможности купить их ещё дешевле, ведь плохих новостей, к сожалению, пока больше, чем хороших.
✅️4. Точечные истории: А вот на акции технологического сектора стоит обратить внимание. Государство их не бросит, будет вынуждено поддерживать. Включаю в стратегию точечные входы в этот сектор.
✅️5. Прокси на валюту: Оставляю и буду добирать на падении «Сургутнефтегаз-п». Любимая народная история.
✅️6. Валютная диверсификация: Добавлю в портфель биржевые фонды на валютные активы. Как-нибудь сделаю по ним большой обзор!
✅️7. Осторожно с риском: Конечно буду потихоньку, с большой осторожностью, наращивать позиции в фондах высокодоходных облигаций (ВДО). На предстоящей неделе заходит Квазар лизинг, ждите анализ.
✅️8. Про казино: По ВТБ взяла немного по 73 руб., но допка закончилась. Результат неизвестен. Не люблю казино. Надо было фиксировать прибыль по 77, прозевала. Скорее всего, выставлю заявку на продажу в районе 76.
✅️А с какими тезисами согласны или не согласны вы? Пишите в комментариях, обсудим! 😃
✅️В условиях неопределенности нет и не может быть единственно верной стратегии. Кто-то будет играть на понижении ставки, а я пока предпочитаю собирать купоны с ОФЗ и ВДО ловить падения в прокси на валюту (наличную всегда держу, так как много путешествую) и точечно присматриваться к просевшим технологиям. Главное — не поддаваться панике, как новичок, и не зарываться в убыточные активы с мыслью «держать до упора». А что думаете вы? Пишите в комментариях, давайте обсуждать!
✅️И пусть ваши портфели растут бычьими трендами, а в инвестиционном горизонте виднеются только зелёные свечи! Удачи, прибыли и железных нервов! 🚀💰😃
⚠️Дисклеймер: не является рекомендацией, это всего лишь мнение автора. Определение соответствия уровня допустимого риска является вашей задачей.
🍁Цель этого канала - не только передать вам знания, но и вдохновить вас на новые идеи и возможности. 🔆Я верю, что инвестирование и финансы могут быть увлекательными🦉 и доступными для всех.
✅️🍁Поэтому: 👍 Ставьте лайки под сообщениями, чтобы показать👀 свою поддержку и помочь другим узнать о канале. А ещё, задавайте свои вопросы в комментариях!
✅️💼👍👍👍И не забывайте подписаться!!!
🌟 💼💰🍍🍁Присоединяйтесь к моему Telegram-каналу! 🌟
✅️В нем вы найдете:
📈 Краткие обзоры компаний
💼 Разборы облигаций со вторичного рынка
🚨 Отслеживание преддефолтных облигаций
🎤 Удобные голосовые сообщения с оперативной информацией о рынке