Начнём с азов финансовой грамотности: чтобы защитить свои средства, важно понимать причины блокировки счетов налоговой инспекцией или банком.
🔹 Нарушение 115-ФЗ: Часто возникает у индивидуальных предпринимателей и самозанятых лиц. Причина – подозрения банка относительно операций, кажущихся необычными или несоразмерными обычной хозяйственной деятельности. Например, постоянные переводы физическим лицам без пояснений или вывод значительных денежных средств наличными без документального обоснования.
🔹 Невозможность подтвердить документы: Банки вправе запрашивать бумаги, подтверждающие законность проводимых вами операций. Отсутствие своевременного предоставления необходимых сведений может привести к временной заморозке счёта.
🔹 Просроченные налоги и задолженности: ФНС может ограничить использование ваших банковских счетов, если обнаружит неоплаченные обязательства, будь то налоговые платежи или административные штрафы.
🔹 Технические проблемы: Случаются ситуации, когда блокировка инициируется техническими сбоями банков или ошибок передачи данных. Важно учитывать такую вероятность.
🔹 Переводы в личную пользу: Частые переводы с расчётного счёта предпринимателя на личный счёт физического лица могут вызвать подозрение банка в уклонении от уплаты налогов путём маскировки предпринимательской деятельности.
Следующие посты детально осветят каждую причину и предложат пошаговую инструкцию действий при возникновении подобной ситуации.
Берегите финансы и действуйте предусмотрительно! 📌