1. Введение
DBS, Franklin Templeton и Ripple подписали меморандум о взаимопонимании (MoU) по запуску новых торговых и кредитных решений для аккредитованных и институциональных инвесторов, основанных на токенизированных фондах денежного рынка в XRP Ledger и стабильной монете RLUSD от Ripple.
2. DBS, Franklin Templeton и Ripple заключили партнерство, которое объединяет опыт в банковской сфере, управлении активами и блокчейне
Основное внимание уделяется расширению доступа к цифровым активам для институциональных инвесторов. Партнерство происходит в то время, когда рынок цифровых активов набирает обороты.
Согласно отчету EY-Parthenon и Coinbase, ожидается, что 87% институциональных инвесторов будут инвестировать в цифровые активы в 2025 году.
Возможности торговли и получения прибыли
Традиционно инвесторы в цифровые активы вкладывают средства в такие токены, как биткоин (BTC), эфир (ETH) и XRP, подвергая их волатильности без какой-либо доходности. Чтобы решить эту проблему, цифровая биржа DBS (DDEx) разместит токен sgBENJI — Franklin Templeton в своем фонде краткосрочного денежного рынка в долларах США Onchain, наряду с RLUSD.
Соответствующие требованиям клиенты DBS смогут обменять RLUSD на токены sgBENJI, что позволит им перейти на относительно стабильный, приносящий доход актив в течение нескольких минут и круглосуточно.
На следующем этапе реализации плана DBS рассматривает возможность предоставления клиентам возможности использовать токены sgBENJI в качестве обеспечения. Это дало бы инвесторам возможность получить доступ к кредитам либо напрямую от банка через соглашение обратного выкупа (repo), либо через сторонние платформы, при этом DBS выступает в качестве хранителя залогового обеспечения. Этот шаг направлен на расширение доступа к ликвидности при сохранении сохранности активов клиента.
В рамках партнерства Franklin Templeton внесет sgBENJI в реестр XRP, чтобы улучшить доступ к различным блокчейнам. Скорость работы ledger и низкие транзакционные издержки делают его практичным выбором для работы с токенизированными фондами денежного рынка, которые требуют быстрой торговли и расчетов в больших масштабах.
“Инвесторам в цифровые активы нужны решения, которые могут удовлетворить уникальные требования к классу активов без границ в режиме 24/7. Это партнерство демонстрирует, как токенизированные ценные бумаги могут играть эту роль, повышая эффективность и ликвидность на мировых финансовых рынках”, - сказал Лим Ви Киан, генеральный директор цифровой биржи DBS.
Роджер Бейстон, глава отдела цифровых активов Franklin Templeton, добавил: “Мы считаем, что блокчейн и токенизация открывают новые мощные возможности использования, которые потенциально могут изменить глобальную финансовую экосистему… Это сотрудничество представляет собой значительный прогресс в использовании токенизированных ценных бумаг и значительный шаг вперед в развитии экосистемы цифровых активов в Азии”.
3. Итог
Найджел Хаку (Nigel Khakoo), вице-президент и глава отдела торговли и рынков Ripple, назвал эту инициативу “кардинально меняющей правила игры”, отметив, что она позволяет инвесторам легко переключаться между стабильными монетами и фондами, приносящими доход, “и все это в рамках единой надежной экосистемы”.