ЦБ выпустил рекомендации для банков по работе с несовершеннолетними клиентами, чтобы снизить риск их вовлечения в дропперство и отмывание

ЦБ выпустил рекомендации для банков по работе с несовершеннолетними клиентами, чтобы снизить риск их вовлечения в дропперство и отмывание денег.

Ключевые меры:

🔵информирование родителей или опекунов о выданных детям картах;

🔵внесение изменений в действующие договоры при необходимости;

🔵сбор информации о родственниках, от которых могут поступать переводы;

🔵назначение доверенного лица («вторая рука») для подтверждения операций;

🔵лимит 100 тыс. руб. в месяц на переводы и наличные операции с лицами вне круга родственников;

🔵право банка отказать в операции при подозрении на использование счета в чужих интересах.

💡Цель — повысить прозрачность и контроль за движением средств по детским счетам.

⚙️ Железный Пульс | 🧭 Навигация