Мы все уже "привыкли" слышать истории о том, как бабушку или любого другого "несмышленого" гражданина мошенники убедили перевести деньги за какую-то услугу, в помощь пострадавшему родственнику или еще на какие-либо цели. Как правило, все эти истории касались обычных людей и не были связаны с юридическими лицами.
Для представителей бизнеса чаще всего опасность несли взаимоотношения с так называемыми "фирмами-однодневками", или с недобросовестными контрагентами, которые в принципе иногда даже старались исполнить свои обязательства.
Но в последнее время, "телефонные" мошенники вышли на новый уровень и научились "работать" с юридическими лицами.
Как это работает?
Мошенники создают поддельный аккаунт в мессенджере (пока известны случаи c использованием Telegram) от имени одного из учредителей компании. Затем, пользуясь доверием руководителя к учредителю, сначала запрашивают сведения об остатке на расчетном счете компании, а затем, исходя из полученных сведений, обращаются с просьбой перевести денежные средства в пользу физического лица за услуги по гражданско-правовому договору. Естественно, после этого диалог в мессенджере исчезает вместе в Вашими деньгами.
На что рассчитывают мошенники?
- Во-первых, безусловно, на то, что к моменту, пока руководитель поймет "в чем подвох", мошенники уже снимут денежные средства со счета и скроются с ними.
- Во-вторых, вывод денежных средств со счета организации на физлицо - очень "тонкая" операция, и компании попросту побоятся заявить о подобном случае, дабы не возникало "лишних" вопросов.
- И, наконец, руководитель также может попытаться скрыть данную ситуацию от учредителя, чтобы не возмещать убытки.
Если каким-то чудом, Вы заподозрили "неладное" в платеже, постарайтесь обратиться в свой банк и в банк получателя. Если платеж еще не исполнен, вероятно, Вы успеете его отозвать и сделать вид, что ничего не было. Главное, в этой ситуации не тянуть!
Если же платежка уже исполнена банком, а деньги поступили на счет получателя - то необходимо можно скорее обратиться в правоохранительные органы. Есть вероятность, что сотрудники полиции успеют наложить арест на счет до момента снятия наличных.
В остальных случаях необходимо дожидаться результатов уголовного дела и обращаться с иском к получателю в порядке гражданского судопроизводства.
Будьте внимательны!
Надеюсь, информация была Вам полезной!
Юрист для Вашего бизнеса, Юлия Фролова.