1. Введение
Согласно отчету Королевского института объединенных служб (RUSI), Украина потеряла по меньшей мере 10 миллиардов долларов из-за преступлений, связанных с криптографией, в результате кражи средств, уклонения от уплаты налогов и отмывания денег. Британский аналитический центр по безопасности предупредил, что без срочных реформ страна может стать постоянным очагом преступности, связанной с использованием криптовалют, причем большая ее часть будет связана с российскими сетями.
2. В отчете в качестве основных рисков были названы внебиржевые (OTC) операции с криптовалютой, незаконное финансирование и сети денежных посредников
В нем подчеркивалось, что рост внебиржевой активности создает серьезные риски для национальной безопасности и финансовых преступлений в стране. В нем говорилось: “Эти услуги все чаще используются для обхода международных санкций, включая закупку компонентов двойного назначения для российских вооруженных сил“.
Более того, по оценкам RUSI, схемы "денежных мулов", также известные в стране как "дроп-схемы", могут ежемесячно лишать Украину почти 24 миллионов долларов. Только в 2024 году банки закрыли более 80 000 счетов "мулов". Незаконный оборот наркотиков через социальные сети, в основном через Telegram, который принимает платежи в криптовалюте, также представляет угрозу национальной безопасности.
Украина начала регулировать криптовалюту в 2018 году, а Закон о виртуальных активах был принят незадолго до российского вторжения в 2022 году. Однако реализация проекта застопорилась из-за отсутствия соответствующего налогового законодательства. В рамках процесса вступления в ЕС в рекомендациях экспертов говорится, что Украина должна привести свои законы о виртуальных активах в соответствие со стандартами ЕС к концу 2025 года и улучшить соблюдение правил ФАТФ по борьбе с отмыванием денег.
RUSI также посоветовал Украине стремиться привлекать проекты со стабильными монетами, устанавливать строгие правила соблюдения требований и признавать, что существует тонкая грань между киберпреступностью и незаконным финансированием. В нем также говорилось, что непринятие мер может позволить базирующимся в России финансовым сетям продолжать манипулировать Украиной и препятствовать подлинным инновациям в криптоиндустрии.
3. Итог
Украина заблокировала 19 российских криптомайнеров, 17 операторов цифровых активов и пять бирж в ходе недавних репрессий, что является улучшением, но недостаточным для устранения более серьезной угрозы.
В отчете представлена четкая картина: Украина может потерять свой потенциал в качестве законного криптоцентра и продолжать страдать политически и экономически, если законодательная и финансовая реформы не будут проведены быстро.