На заметку крипто-трейдеру.
В статье про тренды крипторынка (ссылка ниже), я отметил, что одним из главных трендов стало усиление регулирования криптовалютного сектора. Правительства многих стран начали активно внедрять законодательные меры, направленные на контроль оборота цифровых активов. Это привело к появлению новых правил и стандартов безопасности, которые обязательны для всех участников рынка.
Регулирование крипторынка в разных странах осуществляется посредством принятия специальных законов и нормативных актов. В этой статье хочу описать ключевые законодательные инициативы, принятые в ряде стран для регулирования криптовалют и криптобизнеса к настоящему времени.
- Россия
1. Федеральный закон № 259-ФЗ ("О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"):
- Принят в июле 2020 года.
- Устанавливает правовые основы обращения цифровых активов и цифровой валюты.
- Запрещает использование криптовалюты в качестве средства платежа внутри страны.
- Регулирует выпуск и обращение токенов и ICO-проекты.
2. Постановление Правительства РФ № 1874:
- Утверждено в декабре 2020 года.
- Определяет порядок налогообложения операций с цифровыми финансовыми активами.
- Европейский Союз
1. Законодательный пакет MiCA (Markets in Crypto Assets):
- Предложен Европейской комиссией в сентябре 2020 года.
- Планируется введение единых стандартов для выпуска, торговли и хранения криптовалют.
- Цель — создание единого правового поля для рынка криптовалют ЕС.
2. Правила AMLD5 (Anti Money Laundering Directive Fifth Edition):
- Обновлены в январе 2020 года.
- Расширяют сферу борьбы с отмыванием денег и финансирования терроризма на поставщиков услуг виртуальных активов.
- Китай
1. Запрет ICO и майнинга биткоинов:
- Центральный Банк Китая запретил проведение ICO в сентябре 2017 года.
- Майнинг биткоинов также запрещён решением властей КНР в мае 2021 года.
2. Приказ Народного банка Китая № 254:
- Издан в июне 2021 года.
- Ужесточение контроля над операциями с криптовалютами и деятельностью обменников.
- Соединённые Штаты Америки
1. FATF Recommendations:
- Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
- Требуют лицензирования провайдеров услуг виртуальных активов и введения требований KYC (Know Your Customer).
2. SEC v. Telegram Group Inc.:
- Решение суда США в марте 2020 года против проекта Gram/TON.
- Установило, что предложение токенов должно соответствовать требованиям SEC по регистрации ценных бумаг.
Вывод: Эти законы направлены на обеспечение прозрачности, защиту инвесторов и предотвращение противоправных действий, связанных с использованием криптовалют. Важно отметить, что регулирование постоянно обновляется и изменяется в зависимости от развития технологий и рыночных условий. Каждый трейдер работающий в этой сфере обязан быть в курсе актуальных законов и решений, что бы не оказаться в неприятной ситуации.
Статья по теме:
Что изменилось на крипторынке в 2025: 7 трендов, которые должен знать каждый трейдер