Задумываетесь об участии в тендерах и госзакупках? Без банковской гарантии (БГ) часто не обойтись. Но как ее получить? 🤯 Хватит тратить время на поиск информации!
Мы подготовили для Вас полное руководство по получению банковской гарантии. Сохраните этот пост, он Вам точно пригодится! ⬇️
Шаг 1: Оцените свои возможности
Прежде чем подавать заявку на участие убедитесь, что в случае победы Вы сможете получить банковскую гарантию на исполнение контракта.
Определите сумму и срок гарантии. Помните, банки оценивают возможность выдачи гарантии вашей компании по множеству параметров. Убедитесь, что Вы соответствуете минимальным требованиям:
1️⃣ Среднемесячная выручка должна превышать сумму БГ
2️⃣ Годовая выручка должна превышать НМЦ
3️⃣ Чистая прибыль компании должна быть положительной
4️⃣ Должен быть опыт выполнения аналогичных контрактов
5️⃣ Сумма требований по судебным делам не должна превышать 25% от валюты баланса
6️⃣ Сумма исков по судебным делам должна быть менее 25% от чистых активов
7️⃣ Не должно быть текущих просрочек по кредитам ЮЛ или директора и собственников компании
8️⃣ Доля кредитов и займов от валюты баланса не должна превышать 30%
Несоответствие требованиям не означает, что компании обязательно откажут. «ТендерФинанс» поможет оценить реальный портрет Вашей компании и предложить банки, которые с высокой долей вероятности готовы будут одобрить БГ.
Шаг 2: Выберите банк-гаранта
🔹 Анализ требований заказчика: Внимательно изучите проект договора и приложения к нему. Некоторые заказчики (Росатом, Ростелеком и др.) предъявляют особые требования к банкам, предоставляющим гарантии.
🔹 Оценка ограничений банков: Учитывайте ограничения, которые могут быть установлены банками в отношении срока существования компании, региона нахождения принципала и бенефициара, региона исполнения контракта, максимальной суммы и срока действия банковской гарантии.
🔹 Запасной вариант: Рекомендуется получить одобрение от нескольких банков, так как даже после предварительного одобрения и оплаты комиссии некоторые банки могут отказать в выдаче гарантии на финальном этапе.
Совет эксперта: Важно учитывать, что нельзя ограничиваться выпуском БГ только в одном банке. Внезапно у вас может закончится лимит или банк может изменить параметры скоринга. Всегда имейте запасной вариант!
Шаг 3: Подготовьте пакет документов
🔹 Полный комплект: Соберите полный пакет документов, указанный в требованиях банка. Учитывайте, что банк может запросить дополнительные документы: карточки счетов, ОСВ, расшифровки статей баланса, реестр контрактов. Заранее узнайте, какие документы могут потребоваться дополнительно.
🔹 Подписание ЭЦП: Помните, что как правило все документы, представляемые в банк, должны быть подписаны электронной цифровой подписью (ЭЦП).
Список необходимых документов (примерный):
• Карточка предприятия
• Решение о назначении генерального директора
• Бухгалтерская отчетность (Формы №1 и №2) и квитанцию о приеме за 2024 и выгрузку
• Бухгалтерская отчетность (Формы №1 и №2) в PDF с подписью и печатью за 2 квартал 2025 года
• Декларация по налогу на прибыль и квитанция о приеме за 2024 и 2 квартал 2025 года
• Цветные скан-копии паспортов генерального директора и учредителей (четкие, без затемнений, с хорошо читаемыми данными)
• Устав
• Договор аренды
Обратите внимание, что с 2025 года в бухгалтерской отчетности применяется стандарт ФСБУ 4/23. Многие банки запрашивают промежуточные Балансы и ОФР по полной форме.
Совет эксперта: Тщательно и заранее подготовьте документы, чтобы избежать временных разрывов (Например из-за подготовки трудоемких форм, которые у каждого банка могут быть свои).
Шаг 4: Подайте заявку в банк
🔹 Подайте заявку на получение банковской гарантии в выбранный банк.
Не стоит рассылать заявки на банковскую гарантию во все банки подряд. Это неэффективно, так как некоторые банки имеют ограничения, не позволяющие им рассматривать Вашу заявку. Перед подачей убедитесь, что Ваша компания соответствует требованиям банка по кредитной истории, опыту выполнения контрактов, судебной практике, налоговой дисциплине и финансовому состоянию.
🔹 Предоставьте все необходимые документы.
🔹 Сравните предложения нескольких банков.
Шаг 5: Получите одобрение и оформите договор
🔹 Решение банка: После рассмотрения заявки банк либо одобрит выдачу гарантии, либо запросит дополнительные документы и сведения.
🔹 Согласование проекта договора: Тщательно проверьте все пункты проекта договора. Учтите, что некоторые банки могут отказаться изменять пункт о «подсудности», если у них нет филиала в регионе заказчика. Этот момент необходимо учитывать при выборе банка.
Шаг 6: Получите банковскую гарантию
🔹 Оплатите комиссию банка.
🔹 Получите банковскую гарантию в установленном порядке.
Совет эксперта: Контролируйте размещение БГ в реестре. Особенно, если подписываете контракт в последний день!
🤔 Запутались? Не знаете, с чего начать?
«ТендерФинанс» поможет Вам получить банковскую гарантию быстро, выгодно и без головной боли!
Что мы делаем за Вас:
✔️ Подберем банк с лучшими условиями (низкая ставка, минимум документов)
✔️ Одобрим БГ от 3 часов – даже при наличии просрочек и слабых финансовых показателях
✔️ Поможем выдать БГ без залога и поручителей
✔️ Работаем по всей России – онлайн, без личного присутствия
✔️ Полное сопровождение: от заявки до регистрации в ЕИС
💼 Уже более 1500 компаний получили БГ через нас – быстро, надежно, без отказов.
📞 Вам нужна банковская гарантия, но Вы не знаете, с чего начать?
Звоните нам прямо сейчас:
+7 (800)-101-69-94
+7 (915)-319-06-56