Центральный банк Российской Федерации предоставил рекомендации, чтобы предотвратить случайную блокировку денежных переводов пользователей. Эта информация была опубликована в его официальном Telegram-канале .
Регулятор подчеркнул, что не стоит осуществлять финансовые операции по просьбе неизвестных лиц и самостоятельно возвращать денежные средства, которые неожиданно поступили на счет: правильным будет обратиться в свой банк с просьбой о возврате средств обратно отправителю.
Регулятор также настаивает на том, чтобы клиенты не делились информацией о своих банковских картах и доступом к онлайн-банкигу, а также воздерживались от переводов средств незнакомым лицам.
Особое внимание следует уделить переводу средств в адрес магазинов и рынков через номера телефонов, так как банк может оценить такие операции как подозрительные.
Особенно важным становится указание назначения оплаты при переводе денег, будь то для оплаты товаров, услуг, или в качестве подарка. Это делает их более прозрачными для банка и снижает вероятность возникновения подозрений.
Банк предостерегает, что операции с пиратскими сайтами, нелегальными казино, анонимными криптообменниками и другими источниками теневого бизнеса могут привести к риску участия в преступных схемах. Такие операции считаются токсичными и могут втягивать граждан в незаконные деятельности.
Также ЦБ акцентировал внимание на необходимости своевременного уведомления банка об изменении личных данных. Согласно данным регулятора, вопросы у банка могут возникнуть, если физическое лицо использует счет для предпринимательской деятельности.
Регулятор советует индивидуальным предпринимателям поддерживать прозрачность ведения бизнеса и избегать налоговых задолженностей, поддерживая законность своих операций.