Финмониторинг — отдел контроля подозрительных операций в банке. Они контролируют законность операции клиентов. Если возникают подозрения в работе организации, банк начинает проверку и может даже заблокировать счет.
Помимо блокировки счёта банк может отказать в переводе денег и даже расторгнуть договор в одностороннем порядке. Подробности подозрительных действия банк может передать в Росфинмониторинг, для дальнейшего расследования. Также сам банк может удерживать комиссию за обслуживание или перевод средств (например: после разморозки счета).
Все действия регулирует федеральный закон № 115.
О подозрительных операциях банк должен сообщать в Росфинмониторинг.
Как не нарваться на блокировку счёта:
- часто или много снимаете наличные;
- платите мало налогов со счёта;
- переводите деньги физлицам;
- серые зарплаты в конвертах, маленькие оклады у топ-сотрудников могут вызвать подозрение;
- получаете деньги не по зарегистрированным кодам ОКВЭД;
- переводите деньги сразу после поступления;
- работаете с подозрительными фирмами или компаниями из списка 550-П.
Если банк увидит в операциях что-то неладное, он свяжется с клиентом для уточнения информации и запросит документы для подтверждения законности. Всякое бывает, иногда операции могут приостановить и без факта нарушения. Поэтому держите недалеко от себя документы для доказательства легальности.