Всех с прошедшим 1 сентября!
Я окончил ВУЗ в 2010 году, и для меня уже 15 лет дата 1 сентября не несет никакого особенного смысла – просто очередной рабочий день. Ну разве что могу вспомнить, что это первый день осени.
Но вчера 1 сентября для меня стало снова знаковым – сын пошел в детский сад! Еще недавно лежал в кроватке «кабачком», а тут уже такие изменения. В общем, и необычно, и даже гордость какая-то есть за него, что так быстро растет! Родители меня точно поймут. 😊
Это была первая новость.
Вторая заключается в том, что я завел отдельный непубличный портфель для золота:
Пока он пустой, но это пока. Как и планировал, с сентября буду на него переводить 30% от поступающих на биржу денег: как с личных пополнений, так и с приходящих дивидендов. Для удобства расчетов настроил вывод последних с ИИС и второго брокерского счета на карту. Пришли дивиденды на карту, 70% кинул на ИИС или брокерский, 30% закинул на золото в отдельный портфель. Мечта перфекциониста. 😊
Старые подписчики могут помнить, зачем мне золото. Для новых процитирую свой старый материал:
«Для меня золото – это, прежде всего, ликвидная часть портфеля, которая в случае очередного вируса/всяких специальных операций/других черных лебедей позволит купить изрядно подешевевшие активы, например, акции.
Давайте посмотрим на график индекса Мосбиржи с 1998 года:
Это только кажется, что он в среднем растет. Так-то оно так, но регулярно случаются периоды, когда акции серьезно корректируются, как это было в:
◉ 2008-2009 годах – мировой финансовый кризис.
◉ 2014 году – «КрымНаш» (на графике падения не видно, но, уверен, оно было, видимо, кратковременное просто).
◉ 2020 году – ковидобесие.
◉ 2022 году – тут можно не комментировать.
◉ 2024 году – сильнейшая коррекция на фоне того, что можно не комментировать, помноженная на ставку ЦБ в 21%.
Если посмотреть график на других масштабах, думаю, там еще с десяток локальных просадок наберется.
Как говорят умные люди в такие моменты: «У кого кэш, тот и король!». Пока одни рвут волосы на голове (у кого есть), глядя на красные портфели, и режут «лосей», пока минус только в условные 40%, другие не торопясь подбирают интересные бумаги по прекрасным скидкам.
А где на такие случаи взять кэш? Желательно, много кэша? Золото для этого и пригодится. Оно может годами лежать в портфеле и не расти, просто давая психологическое успокоение (в кризисы оно обычно даже дорожает, да и от инфляции отлично защищает). А потом прилетает очередная черная птица семейства лебединых, и терпеливые долгосрочные инвесторы продают золото, перекладывая деньги в подешевевшие акции. Далее за любым кризисом обычно идет период бурного роста. И если к началу кризиса, условно, портфель был на 60% в акциях, 30% в золоте и 10% в облигациях (в моем случае валютных), то во время кризиса он может стать на 90% или даже 100% в акциях. Далее идет период восстановления, когда восстанавливается уже не 60% акционного портфеля, а 90%-100%, что дает серьезный буст всему Капиталу. Ну а на этапе восстановления и спокойствия на рынках можно в спокойном режиме заново приступать к формированию золотой части портфеля. Процентов так на 30% от него. До следующего «черного лебедя», благодаря которому описанную выше схему по дополнительному бусту портфеля можно будет повторить снова. Мир у нас неспокойный, трясет регулярно (см. график выше), поэтому даже мне, 38-летнему мужчине, думаю, удастся пару раз провернуть такую схемку до выхода на пенсию. Что уж говорить про моего 2-летнего сына, который будет наблюдать за подобного рода движениями как в моем, так и в своем портфеле еще больше раз.
Поэтому да, золото нужно для диверсификации, сглаживания просадок, для сохранения покупательской способности Капитала. Но в случае наступления очередного кризиса/обострения оно выступит этакой «закисью азота» для двигателя (портфеля), позволив переложиться в серьезно просевшие акции и прыгнуть на пару ступенек вверх по финансовой лестнице при их восстановлении. В такие моменты обладатели золота на практике убеждаются, почему нужно именно биржевое золото, а не акции ЗДК (они упадут вместе с рынком даже на фоне рекордных цен на желтый металл, как было в эти годы), не золотые бонды и прочие прокси на золото. Ну и с лихвой окупят недополученные от ЗДК дивиденды, а от бондов – купоны. Про то что золото вообще вопреки прогнозам все эти годы может и дальше продолжать расти, я написал выше. 🤑»
Всем добра!
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.