780,8 тыс подписчиков

Операции россиян в банкоматах начали проверять на признаки мошенничества

2 сентября2 сен

1384

2 мин

С 1 сентября банки могут ограничивать выдачу наличных гражданам при совершении ими подозрительных действий Российские банки теперь обязаны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников при получении наличных денежных средств через банкоматы. Нормы соответствующего федерального закона вступают в силу с 1 сентября 2025 года. Какие признаки считаются подозрительными и указывают на потенциальное влияние злоумышленников, рассказали РБК Приморье в Банке России. «Подозрения у кредитных организаций могут возникнуть, если при снятии денег в банкомате человек ведет себя нехарактерно: например, пытается снять нетипичную для него сумму денег в непривычном для него месте и в непривычное для него время суток. Также будут учитываться активность телефонных разговоров, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке. Банк должен обратить внимание на то, что клиент пытается снять деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или если он накануне перевел на свой счет

С 1 сентября банки могут ограничивать выдачу наличных гражданам при совершении ими подозрительных действий

Российские банки теперь обязаны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников при получении наличных денежных средств через банкоматы. Нормы соответствующего федерального закона вступают в силу с 1 сентября 2025 года. Какие признаки считаются подозрительными и указывают на потенциальное влияние злоумышленников, рассказали РБК Приморье в Банке России.

«Подозрения у кредитных организаций могут возникнуть, если при снятии денег в банкомате человек ведет себя нехарактерно: например, пытается снять нетипичную для него сумму денег в непривычном для него месте и в непривычное для него время суток. Также будут учитываться активность телефонных разговоров, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке. Банк должен обратить внимание на то, что клиент пытается снять деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или если он накануне перевел на свой счет более 200 тыс. руб. по СБП со своего счета в другом банке», – пояснила начальник отдела финансовой грамотности Дальневосточного ГУ Банка России Александра Агвердиева.

Новые требования к банкам закреплены в федеральном законе от 1 апреля 2025 года (№ 41-ФЗ). В нем прописано, что кредитная организация, предоставившая клиенту платежную карту, при использовании им банкомата «обязана осуществить проверку на наличие признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия». А основные признаки такого поведения, которыми должны руководствоваться кредитные организации страны, прописаны в соответствующем приказе Банка России.

Если операция соответствует хотя бы одному из указанных критериев, банк обязан немедленно сообщить об этом клиенту и ввести лимит на выдачу наличных денег в банкомате на 48 часов – выдавать не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.

«Нововведения помогут в борьбе с мошенниками. Предполагается, что за время действия лимита человек осознает, что его деньгами пытаются завладеть злоумышленники, или успеет заблокировать счета и карты, если преступникам уже удалось получить к ним доступ», – указывают в отделе финансовой грамотности Дальневосточного ГУ Банка России.

Кроме того, федеральный закон обязывает банки ограничить выдачу наличных через банкоматы на сумму не более 100 тыс. руб. в месяц людям, сведения о которых находятся в базе данных Банка России о мошеннических операциях.

Как ранее писал РБК Приморье, с 1 марта 2025 года россияне также получили возможность самостоятельно устанавливать запрет на выдачу кредитов и займов через портал «Госуслуги». Это одна из мер защиты граждан от кибермошенников, которые разрабатываются при участии Банка России и профессиональных участников финансового рынка. Самозапретом на выдачу кредитов через портал «Госуслуги» за первый месяц с начала действия этой опции воспользовались 89,6 тыс. жителей Приморского края.