Большинство людей уверены, что их зарплата — это сумма, которая приходит на карту. Получил 50 тысяч — значит, заработал 50 тысяч. Но это иллюзия. На самом деле вы стоите работодателю гораздо дороже, и значительная часть этих денег уходит государству. И если в Европе или США люди прекрасно знают, сколько именно у них забрали в виде налогов, то в России это чаще всего скрыто от глаз.
Почему кажется, что мы платим мало налогов
Официально в России действует налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — 13%. Если вы получаете 50 тысяч рублей на руки, в платёжке вы увидите удержание примерно в 7 тысяч. Кажется, что налоговая нагрузка не такая уж и большая.
Но это только вершина айсберга. Работодатель за вас дополнительно перечисляет в бюджет пенсионные, медицинские и социальные взносы. В среднем это около 30% от фонда оплаты труда. То есть если на карту вы получаете 50 тысяч, работодатель реально тратит на вас около 70 тысяч. Разница уходит государству.
Реальный пример расчёта
Предположим, ваша зарплата «грязными» — 60 000 рублей.
- На руки вы получаете 52 200 (после удержания НДФЛ).
- Работодатель при этом дополнительно платит около 18 000 рублей страховых взносов.
- Итого стоимость сотрудника для компании — примерно 70 000 рублей.
Вы этого не видите, и именно поэтому создаётся впечатление, что налоговая нагрузка в России невысокая.
Налоги в чеке: мы платим ещё раз
На этом всё не заканчивается. Каждый раз, когда вы покупаете продукты, одежду, технику или бензин, вы снова платите государству — уже через косвенные налоги.
- НДС — 20% в цене большинства товаров.
- Акцизы — на бензин, алкоголь, табак.
- Таможенные пошлины — в стоимости импортных товаров.
В результате часть зарплаты, которую вы потратили, снова возвращается в бюджет. Если всё посчитать, совокупная налоговая нагрузка среднего россиянина легко достигает 40–50% дохода.
Как это устроено в других странах
Самое интересное начинается при сравнении.
- Германия. Работник получает «Lohnabrechnung» — подробный расчёт: сколько было начислено, сколько удержано налогов и социальных взносов. Там люди чётко знают: «Моя брутто-зарплата — 3000 евро, на руки — 2000 евро, остальное ушло государству».
- США. Каждый сотрудник видит свой «pay slip», где указаны федеральный налог, налог штата и социальные удержания. Никто не думает, что платит «мало» — все видят реальную сумму.
- Скандинавия (Швеция, Норвегия). Налоги достигают 40–50%, но люди понимают, что за эти деньги они получают бесплатное образование, медицину и качественную социальную защиту.
Общее между всеми этими странами в том, что граждане знают и осознают, сколько именно они отдают государству. У нас же большинство даже не догадывается об этом, ведь взносы работодатель платит «за кадром».
В чём главный парадокс России
Мы привыкли думать: «В России низкие налоги, всего 13%». На самом деле это не так. Просто налоговая система устроена так, что значительная часть платежей скрыта от глаз.
В итоге у россиян формируется ощущение: «Я отдаю немного, но и государство мне мало даёт». Тогда как фактически каждый сотрудник отчисляет сопоставимую долю с жителями многих европейских стран. Только в отличие от Европы, у нас этот процесс непрозрачный, и из-за этого ожидания и требования к государству остаются заниженными.
Итог
Каждый из нас отдаёт государству гораздо больше, чем кажется. Работодатель платит за нас десятки тысяч рублей ежемесячно, мы этого не видим, а потом ещё раз платим при каждой покупке. Если сложить все прямые и косвенные налоги, окажется, что гражданин России в среднем лишается половины своей зарплаты.
Разница лишь в том, что на Западе люди это понимают и видят цифры в своих платёжках. В России же большинство до сих пор живёт с иллюзией, что платит всего 13%.