У россиян могут возникнуть проблемы с переводом и снятием наличных средств в банкоматах из-за телефонной активности, заявил NEWS.ru эксперт финансового рынка Андрей Бархота. По его словам, банки прибегают к подобным мерам в рамках борьбы с мошенниками.
Банкам разрешили ограничивать выдачу наличных из-за мошенников. И тут есть неочевидный сигнал, почему операцию могут заблокировать. Это повышенная телефонная активность гражданина перед тем, как он запрашивает в банкомате деньги. Ведь часто бывает такое, что мошенники обрабатывают человека, после чего он спешит отправить средства. Судя по всему, банки будут иметь доступ к этой телефонной активности. Не детализированно, кто с кем общался, а просто, что она была, — отметил Бархота.
Если клиент решил снять деньги в банкомате после нескольких телефонных разговоров, которые длились не менее пяти минут, банки могут расценить, что человек общался с мошенниками, добавил аналитик. По его словам, также обеспокоенность может вызвать один очень длинный разговор с неизвестным абонентом.
Если человек хочет перевести или снять крупную сумму, которую ранее никогда не снимал, это еще один фактор, указывающий на мошенническую схему, — заключил Бархота.
Ранее сообщалось, что в России вводится штраф в 50 тысяч рублей за передачу сим-карт третьим лицам для долгосрочного пользования. При этом исключение составляют родственники, которые могут неограниченно пользоваться чужим номером.