ЦБ выделил девять признаков подозрительных операций
С 1 сентября банки обязаны проверять клиентов при снятии наличных через банкоматы на предмет возможного воздействия со стороны мошенников. Закон, направленный на противодействие аферистам, вступил в силу 1 июня, однако практическая проверка операций по банкоматам началась с сентября.
ЦБ РФ определил девять признаков подозрительных операций. Среди них: непривычное время суток, нестандартная сумма, необычное местоположение банкомата, использование нового способа снятия средств, резкое изменение активности звонков и сообщений, снятие денег вскоре после оформления кредита или повышения лимита, смена номера телефона, изменения характеристик устройства и наличие вредоносных программ. Для токенизированных карт предусмотрены отдельные критерии.
Если операция совпадает хотя бы с одним признаком, банк уведомляет клиента через смс или push-уведомление и устанавливает лимит выдачи наличных на 48 часов — до 50 тыс. рублей в сутки. Более крупную сумму можно получить только в отделении банка.
Эксперты считают, что новая мера направлена на защиту клиентов и не повлияет на общий объём снятия наличных. Под блокировку попадёт лишь небольшое число операций, при этом при обращении в банк средства будут выданы.
Читать материалы по теме:
ЦБ РФ обязал банки объяснять клиентам причины блокировки карт
Борьба с дропперами: лимит на переводы не более 100 тысяч рублей в месяц введут в России с 15 мая
Треть россиян уже столкнулись с блокировкой карт из-за лимитов ЦБ на переводы