Согласитесь, что учиться надо у тех, кто уже достиг вашей цели. Поэтому учиться грамотному инвестированию надо у тех, кто уже сделал себе огромные состояния. Давайте посмотрим, куда действительно вкладывают деньги богатейшие люди? Какие активы делают их состояние ещё крепче и стабильнее? Давайте расскажу, во что вкладывают деньги крупнейшие династии мира в 2025 году и что из этого может быть полезно каждому.
Популярные инвестиционные активы у богатейших семейств
Согласно последним исследованиям, среди миллионеров, миллиардеров и семейных офисов по всему миру выделяются несколько ключевых классов активов:
- Недвижимость остаётся главной ставкой: на неё приходится порядка 35% совокупных инвестиций ультрахайнетов (состояние от $30 млн) по данным отчёта Knight Frank. Причём из этой доли около 24% - это жилая недвижимость, остальное - коммерческая, включая офисы, склады, торговые центры.
- Акции и облигации - классические инструменты для диверсификации. На них в среднем приходится около 28-30% портфеля.
- Частный капитал и инвестирование в стартапы, особенно в технологическом секторе, био- и нанотехнологии, искусственный интеллект, становятся всё более востребованными, особенно среди молодого поколения инвесторов (Next Gen).
- Особые инвестиции - коллекционные предметы, произведения искусства, ювелирные изделия - хоть и небольшая доля, но сохраняют свою привлекательность для долгосрочного хранения ценности.
- Криптовалюты и блокчейн-проекты занимают пока небольшую долю в портфелях, не более 2-3%, ввиду высокой волатильности и регуляторных рисков.
- Золото традиционно держит позицию стабильного «тихого убежища» с долей около 3% в портфеле.
Также наблюдается все более активное участие женщин-инвесторов и при этом растёт значение инвестиций с ESG-акцентом - то есть деньги вкладываются не только ради прибыли, но и чтобы влиять на экологические и социальные аспекты.
Доля недвижимости в инвестициях богатейших людей
Недвижимость в портфеле богатых людей - это не просто жильё или элитные дома, а целая экосистема активов:
- Частные резиденции в различных странах - обычно у миллиардера в собственности по 3-4 дома.
- Коммерческая недвижимость - офисы, торговые центры, склады - составляет около 11% вложений.
- Специализированные фонды недвижимости (REITs) используются для диверсификации и управления ликвидностью.
По данным исследований, доля недвижимости стабильно держится около 35% общего инвестиционного портфеля у самых обеспеченных людей мира и даже выше, если учитывать недвижимость как надежный защитный актив на фоне рыночной неопределенности.
В России, по опросам и рейтингам, семейные династии с состояниями от миллиарда долларов тоже активно вкладываются в девелопмент, гостиничный бизнес и коммерческую недвижимость. Примеры: семьи Гуцериевых, Ротенбергов и другие, чьи активы в недвижимости составляют значительную долю от общего капитала.
Что из стратегий богатых можно использовать простому человеку
Инвестирование больших состояний - это хорошо, но что из этого можно взять на вооружение тому, кто только начинает или пока инвестирует по-маленьку?
- Недвижимость как актив - вложения в жильё или коммерческие объекты остаются одним из самых понятных и устойчивых способов защиты капитала. Конечно, масштабы отличаются, но стратегия схожа: выбирайте локации с перспективой роста, инвестируйте в ликвидные объекты.
- Диверсификация портфеля - как богачи вкладывают деньги не в одно, а в несколько классов активов (акции, облигации, недвижимость, фонды) - это снижает риски и улучшает доходность.
- Обращайте внимание на новые тренды - инвестиции в компании, связанные с экологией, цифровыми технологиями и медициной, уже не просто мода, а часть глобальных структурных изменений.
- Избегайте излишних рисков с криптовалютами и непроверенными стартапами, если не имеете достаточного опыта и знаний.
Заканчивая, отмечу: богатейшие люди мира вкладывают деньги не ради сиюминутной прибыли, а ради сохранения, приумножения капитала и влияния на будущее. А для нас, инвесторов и предпринимателей среднего звена, важен именно такой осознанный подход с расчетом и пониманием рисков.