📣 Банки обязаны раскрывать причины блокировок: позиция ЦБ

📣 Банки обязаны раскрывать причины блокировок: позиция ЦБ

Банк России потребовал от кредитных организаций подробно информировать клиентов о причинах приостановки операций по счетам и картам, а также ограничения доступа к мобильному банку. Требование изложено в информационном письме от 26.08.2025 № ИН-01-59/98.

🔵Что именно должен сообщать банк

Правовое основание: указать, на основании какого федерального закона и какой именно нормы принято решение о блокировке/ограничении.

План действий для клиента: какие шаги необходимо выполнить для снятия ограничений.

Регулятор отдельно отметил: люди часто не понимают, почему им блокируют карты, поскольку банки не всегда прозрачно объясняют причины. Новые требования направлены на устранение этого пробела.

🔵Разграничение правовых режимов

Банкам предписано чётко различать:

🔵115-ФЗ от 07.08.2001 («противодействие легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма»), и

🔵161-ФЗ от 27.06.2011 («О национальной платёжной системе»).

Недопустима практика одновременной ссылки на оба закона без достаточных оснований и введения «двойных» ограничений.

🔵Контроль исполнения

Центробанк предупредил: соблюдение этих рекомендаций будет находиться под его наблюдением. Банкам предстоит обеспечить полноту и понятность уведомлений для клиентов — с точным указанием нормы закона и инструкцией по разблокировке.

@komtaina