В мире инвестиций легко заблудиться. Чтобы не сбиться с пути и оценить успех своих действий, каждому инвестору нужен свой бенчмарк.
Бенчмарк — это эталон, с которым сравнивают результаты инвестиционного портфеля. Это может быть индекс Мосбиржи, индекс облигаций, средняя доходность по банковским депозитам или даже инфляция.
Для чего он нужен
👉🏻 Бенчмарк позволяет объективно оценить, насколько хорошо работает портфель. Если он растет медленнее, чем выбранный бенчмарк, это сигнал к пересмотру стратегии.
👉🏻 Сравнивая волатильность портфеля с бенчмарком, можно оценить, насколько рискованным является ваша инвестиционная стратегия.
👉🏻 Бенчмарк помогает установить реалистичные цели по доходности.
👉🏻 Служит ориентиром при выборе активов. Например, если вы стремитесь повторить доходность Индекса Мосбиржи, стоит обратить внимание на акции, входящие в его состав.
Как выбрать бенчмарк
Это инвестиционных целей, горизонта инвестирования и склонности к риску.
▫️Для портфеля с акциями: индекс Мосбиржи, индекс Голубых фишек
▫️Для облигаций: индекс государственных или корпоративных облигаций
▫️Для валютных инвестиций: доходность валютных депозитов, курс валюты
🐳 К примеру, управляющие активами клиентов КИТ Финанс используют в качестве бенчмарков: индексы Мосбиржи, RGBI (ценовой индекс гос. облигации), RGBITR (цена+купоны гос. облигаций), RUCBTRNS (корпоративные облигации).
#полезное