Для многих предпринимателей налоги — одна из главных статей расходов. Иногда они сопоставимы с затратами на зарплаты и аренду. И если раньше бизнесмены старались экономить за счёт «серых» схем, то в 2025 году этот путь становится всё менее реалистичным: контроль усилился, штрафы выросли.
Но есть легальные и работающие способы сократить нагрузку.
1. Выбор правильной системы налогообложения
- УСН (упрощённая система) подходит малому бизнесу: ставка 6% с дохода или 15% с разницы доходы-расходы.
- Патентная система удобна для микробизнеса и самозанятых.
- Налог на профессиональный доход (НПД) позволяет платить всего 4% при работе с физлицами и 6% с юрлицами.
Правильный выбор даёт реальную экономию. Например, ИП на УСН 6% при обороте 5 млн ₽ в год сэкономит больше 400 тыс. ₽ по сравнению с ОСНО.
2. Использование налоговых вычетов
Даже небольшая компания может снижать налоги через:
- вычет по страховым взносам;
- вычет за обучение сотрудников;
- инвестиционные вычеты на оборудование.
Например, предприниматель, закупивший станки для цеха на 2 млн ₽, может списать часть суммы, уменьшив налоговую базу.
3. Региональные льготы
В 2025 году регионы конкурируют за бизнес. В одних субъектах ставка по налогу на прибыль снижается до 5–10%, где-то отменяется транспортный налог или даются льготы по имуществу.
Это не федеральная политика, а именно региональные программы поддержки.
4. Государственные программы и субсидии
Помимо налогов, бизнес может экономить за счёт субсидирования процентных ставок по кредитам, грантов на развитие и участия в нацпроектах. В 2025 году активно финансируются направления: переработка, экология, импортозамещение.
Где искать максимум выгоды?
На практике выгоднее всего совмещать несколько способов: выбирать оптимальную систему налогообложения, использовать вычеты и смотреть на карту региональных льгот.
Например, в Республике Коми для резидентов индустриального парка действуют особые условия:
- 0% налог на прибыль, землю и имущество — первые 5 лет;
- освобождение от транспортного налога;
- кредиты со ставкой от 1%.
Это один из примеров, как «экономия на налогах» перестаёт быть просто теорией и превращается в конкретное конкурентное преимущество.