Что такое кредитное плечо и зачем оно нужно
В криптотрейдинге без плеча — как без рычага на кране: можно, но долго и неэффективно. Кредитное плечо (или левередж) позволяет торговать суммами, которые в разы превышают твой депозит.
Простой пример: у тебя $100, но с плечом x10 ты контролируешь $1000. Казалось бы — мечта, но тут же ловушка: убытки тоже масштабируются.
Почему трейдеры выбирают плечо на Bybit?
- высокая ликвидность,
- моментальное исполнение ордеров,
- широкий выбор плеч: от x1 до x100,
- вшитый риск-менеджмент.
Но стоит помнить: плечо — это ускоритель. И вверх, и в пол.
Важно: плечо повышает риск ликвидации, особенно при высокой волатильности. Комиссии и ликвидации — плата за скорость.
Глоссарий трейдера Bybit с плечом
⚙ Хочешь протестировать плечо на практике? Регистрируйся на Bybit по моей ссылке (скидки на комиссии)— выбери x10, x50 или x100 и смотри, как это работает в деле.
Как работает кредитное плечо на бирже Bybit
Принцип действия плеча
Плечо = заёмный капитал. Ты вносишь маржу, а остальное добавляет биржа. Чем выше плечо — тем меньше нужно собственных средств.
Пример:
Вход в сделку на $1000 с плечом x10.
Собственные средства: $100.
Остальное — заемные.
Движение цены на 1% = +10% или -10% от твоей маржи.
Фьючерсы vs спот
Математика PnL
PnL = (Цена закрытия - Цена входа) * Кол-во / Входная цена * Плечо
Плечо увеличивает не только доход — но и шанс полной ликвидации.
Типы маржи на Bybit: изолированная и перекрёстная
Маржа — это залог. Именно она определяет, когда тебя ликвидируют.
Изолированная маржа
- Ограничивает убытки рамками конкретной позиции.
- Даже если на балансе куча USDT — позиция сгорит, если закончится изоляция.
Кросс-маржа
- Все деньги на аккаунте — как страховка для сделки.
- Есть риск потерять весь баланс, если рынок рванёт против тебя.
Ошибки при выборе:
- Игнорирование волатильности.
- Выбор кросс-маржи без стопов.
- Переоценка силы плеча.
Расчёт маржи: изолированная vs кросс
Кросс кажется «безопаснее», но при сильном движении в минус можно потерять весь баланс, даже если другие позиции в профите.
Расчёт ликвидации и уровни риска
Ликвидация — автоматическое закрытие позиции, когда твоя маржа заканчивается.
Влияние плеча
Чем выше левередж — тем ближе ликвидация. x100 — шаг в 0.5% против тебя = до свидания, баланс.
Расчёт ликвидации
Формула (пример для long):
Цена ликвидации = Входная цена * (1 - 1 / плечо)
Где смотреть:
- вкладка "позиции",
- калькулятор риска,
- панель открытия ордера.
Как работает система ликвидаций на Bybit
Если позиция приближается к уровню маржи, алгоритм действует по шагам:
- Система рассчитывает текущую цену ликвидации.
- Если цена на рынке приближается к этой точке, срабатывает partial liquidation — частичное закрытие.
- Если это не спасает, происходит full liquidation.
- Если ликвидационная цена не исполнима — актив отправляется в Insurance Fund или активируется Auto-Deleveraging (ADL).
ADL — защитный механизм, который снимает профитных трейдеров, если система не успевает ликвидировать убыточных. Особенно актуален при Flash Crash.
Расчёт ликвидации на фьючерсах Bybit
Точная формула ликвидации (для изолированной маржи, long):
Цена ликвидации = Входная цена × [1 - (1 / Плечо) + (Поддерживающая маржа + Комиссии) / Позиция]
Пример:
Вход по BTC: 60 000
Плечо: x10
Объём: 0.1 BTC (позиция $6000)
Баланс на марже: $600
Поддерживающая маржа: 0.5%
Комиссия входа/выхода: 0.11% суммарно
Цена ликвидации ≈ 54 300
Чем выше плечо — тем ближе ликвидация. При x100 — цена ликвидации буквально «дышит в затылок» входной.
В маржинальной системе Bybit при кросс-марже ликвидация зависит от всего доступного баланса в USDT, включая нереализованную прибыль других позиций.
Калькулятор плеча и ликвидации на Bybit
Реальный must-have, если не хочешь попасть под ликвидацию вслепую. В платформу Bybit встроен инструмент расчёта всех ключевых параметров: маржи, ROE (Return on Equity), PnL (Profit and Loss), цены ликвидации. Работает в двух режимах — базовый и продвинутый, доступен прямо при открытии позиции.
Что можно вбить:
- плечо: от 1х до 100х (в зависимости от пары);
- цена входа;
- цена ликвидации;
- объём позиции;
- тип маржи — изолированная или кросс.
Что получаешь:
- ROE в процентах — сколько ты зарабатываешь на каждый вложенный доллар;
- PnL — абсолютная прибыль/убыток в валюте сделки;
- ликвидация — точка смерти позиции при текущем балансе и марже;
- сумма поддерживающей маржи.
Калькулятор обновляется по мере изменения позиции — не нужно пересчитывать вручную.
Функции калькулятора Bybit
Калькулятор Bybit показывает 5 ключевых метрик:
В калькуляторе можно сравнить показатели до и после изменения плеча. Это удобно при адаптации риска под волатильность.
Плечо на спотовом рынке Bybit: отличия от фьючерсов
Да, на споте тоже можно торговать с плечом. Но есть нюансы.
На споте с маржой трейдер не открывает контракт, а берёт взаймы актив под процент. Это не фьючерс, где идёт игра на контрактной стоимости — тут в дело вступают реальные коины.
Как работает:
- берёшь взаймы через интерфейс «Маржинальная торговля»;
- торгуешь как на обычном споте;
- закрываешь позицию и возвращаешь долг вместе с процентами.
Особенности:
- процент начисляется ежедневно;
- позиции не ликвидируются как на фьючерсах, но принудительное закрытие - - - наступает при исчерпании маржи;
- доступные уровни плеча меньше — например, 3x или 5x.
Сравнение:
Преимущества и риски торговли с плечом на Bybit
Торговля с плечом — как спорткар: можешь сделать круг быстрее всех или врезаться в отбойник на первом повороте.
Преимущества:
- повышенный PnL: +10% движения = +100% ROE при 10х;
- капитал не распыляется: можно открыть несколько позиций, не блокируя весь депозит;
- гибкость: можно брать шорты, даже если у тебя нет актива.
Риски:
- ликвидация: плечо усиливает убыток быстрее, чем прибыль;
- комиссии: высокая частота входов/выходов → рост издержек;
- маржин-колл: при снижении уровня маржи до критического произойдёт ликвидация.
Стратегии защиты:
- используешь изолированную маржу, а не кросс;
- выставляешь стоп-лоссы;
- не берёшь плечо выше 5x без опыта;
- не заходишь all-in — диверсификация > агрессия.
Комиссии и издержки при торговле с плечом
Bybit — одна из самых прозрачных по комиссиям. Но всё же нюансы есть.
Фьючерсы:
- комиссия тейкера: ~0.055%.
- комиссия мейкера: ~–0.01% (возврат).
- Funding Rate: комиссия за удержание позиции (каждые 8 часов, положительная или отрицательная)
Спот с плечом:
- стандартная спотовая комиссия: ~0.1%.
- процент за займ: начисляется каждый день в 00:00 UTC.
- ликвидационные издержки: если маржи недостаточно — система продаёт актив по рынку → может выйти в минус
Как снизить расходы:
- стать VIP-трейдером → пониженные комиссии.
- использовать лимитные ордера → мейкер-профит.
- не держать займ дольше суток, если позиция краткосрочная.
- не брать high-leverage на весь депозит.
Анализируй Funding History в разделе деривативов, чтобы избегать сделок под высокий funding.
Риски и поведенческие ловушки при торговле с плечом
- Overleverage: выбор x50+ на высокой волатильности без хеджирования.
- No Stop-Loss: игнор стопов = потенциальная ликвидация даже при дневных колебаниях.
- Averaging down в минус: наращивание позиции в убыток без расчёта ликвидации.
Как выбрать оптимальное плечо для торговли на Bybit
Формула успеха = стратегия × плечо × психология.
Универсального ответа нет — всё зависит от твоего профиля.
Примерные ориентиры:
- 1x – 3x — для новичков, swing-трейдеров, тех, кто тестирует;
- 5x – 10x — дейтрейдинг, short-term спекуляции;
- 20x+ — только опытным, в рамках отточенной системы.
Расчёт под депозит:
- при депозите $500 и плече 10x ты можешь открыть позицию на $5000 — но не значит, что нужно;
- рискуй не более 1–2% от депозита в одной сделке.
Психология:
- жадность и страх — ключевые враги;
- автоматизация и дисциплина — лучшие друзья;
- не входи по FOMO — план > эмоции.
Совет: протестируй стратегию на демо-счёте с тем же плечом, что собираешься использовать.
Примеры подбора плеча под стратегию
Большинство профессиональных трейдеров не используют плечо выше 5x, если речь не идёт о чётком сигнале с ограничением убытка.
Заключение
Плечо — это инструмент, не магия. И в правильных руках он ускоряет рост капитала, а в бездумных — сжигает депозит.
Чеклист трейдера:
- выбрано адекватное плечо под стратегию;
- используется изолированная маржа, если нет уверенности;
- ликвидация рассчитана заранее (через калькулятор);
- поставлены стопы, даже если уверен;
- расчёт комиссии и funding сделан ДО входа.
Инструменты Bybit:
- встроенный калькулятор маржи;
- кнопка выбора плеча в интерфейсе ордера;
- маржинальные настройки прямо в окне позиции.
Часто задаваемые вопросы
🔔 Что значит кредитное плечо на Байбит?
✅ Это заём у биржи для увеличения объёма сделки. Ты торгуешь на сумму больше депозита: $100 с плечом 10x превращаются в $1000. Выигрыш и проигрыш тоже увеличиваются кратно.
🔔 Каков размер кредитного плеча в Bybit?
✅ Максимум — 100x на фьючерсах (например, BTCUSDT). На спотовом рынке — до 5x. Доступный левередж зависит от пары и волатильности.
🔔 Как работает смарт-плечо в Bybit?
✅ Это динамический выбор оптимального плеча на основе твоего баланса, риска и позиции. Система сама предлагает, сколько безопасно взять, чтобы не слиться на первом откате.
🔔 Какая комиссия за плечо на Байбит?
✅ На фьючерсах — комиссия за сделку (мейкер/тейкер) + финансирование (funding) каждые 8 часов. На споте — процент за займ, начисляется ежедневно.
🔔 Безопасно ли кредитное плечо 20x на Байбит?
✅ Только при идеальной стратегии. Даже движение в –5% против тебя сожжёт депозит. Рекомендуется использовать стоп-лосс и только изолированную маржу.