Центробанк России утвердил новые правила, по которым банки будут отслеживать операции снятия наличных своими клиентами.
Изменения вступят в силу с 1 сентября 2025 года.
Под наблюдение попадут операции, которые отличаются от привычного поведения клиента: снятие денег в непривычное время суток, ввод необычной суммы, использование нового банкомата или нестандартного способа — например, по QR-коду вместо карты.
Банки также должны отслеживать переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на суммы свыше 200 000 рублей со счетов в других банках, а также досрочное закрытие вкладов на крупные суммы.
Если операция покажется подозрительной, банк уведомит клиента и установит временный лимит на снятие наличных: в течение 24 часов можно будет получить не более 50 000 рублей или обратиться в отделение банка.
Лимит действует двое суток.
Эти меры направлены на защиту клиентов от мошенничества и повышение безопасности финансовых операций.
