Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Центральная тема блога – рассказ о создании Капитала сыну с первых дней жизни. Также делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
У меня 2 портфеля:
1. Детский, в который ежемесячно добавляю 7000 рублей и покупаю российские акции. Цель детского портфеля – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас ему 2,5 года. Состав портфеля вы можете найти в подборке «Обзоры моих портфелей» в этом блоге.
2. Основной пенсионный непубличный портфель, о котором речь пойдет сегодня. Напомню, что я ничего не продаю, и мне нет необходимости рассказывать и показывать, какой я, якобы, успешный. Поэтому могу себе позволить говорить об основной Капитале на бирже в общих чертах. Цифры будут, но только в виде процентов соотношения тех или иных бумаг в портфеле. У всех очень любопытных заранее прошу прощения. 😊
Цель второго портфеля – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы). Поэтому регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что.
Собственно, перейдем к обзору. 😊
Обзор пенсионного портфеля
Помимо российских акций в портфеле есть еще фонды Finex и Тинькофф под S&P500. Их размер – 4-5% от Капитала. Они благополучно заморожены, поэтому можем считать, что в портфеле есть только российские акции, и Капитал на 100% состоит из них. Это не совсем корректно с точки зрения математики, но в теории замороженные активы могут такими оставаться десятилетиями, что в определенной степени равноценно их отсутствию. Поэтому простим мне такие некорректные допущения. 😊
Ниже – табличка из 5 граф:
◉ Компания.
◉ Текущая цена в рублях.
◉ Доход/убыток в % (зеленым – размер дохода, красным – размер убытка).
◉ Фактическая доля в %.
◉ Целевая доля в %.
Пояснения по табличке и портфелю:
◉ Как видите, я за широкую диверсификацию в рамках российского рынка. Да, все активы рублевые и из одной юрисдикции (если всерьез не считать за другую расписки типа Озона), но таковы реалии современного мира для россиянина. В Запад инвестировать опасно (те же фонды Finex у меня заморожены 4-ый год), в Китай в свете рисков геополитики тоже. Да и не получится сейчас – СПб биржа «приуныла».
◉ В планах с 1 сентября начать набирать в основной портфель золото. Возможно, буду покупать и юаневые облигации, но над этим еще раздумываю.
◉ В портфеле только 1 компания занимает больше 10% от депозита – речь про Сбер. При этом принято решение иметь максимальную долю в одном эмитенте – не более 10%, поэтому покупки акций Сбера пока прекращены. За счет регулярных покупок бумаг других компаний доля Сбера со временем придет к целевым 10%. Держать больше этой доли какую-то компанию считаю опасным, все-таки пример Газпрома всем известен: голубая фишка, которая имеет устойчивый отрицательный рост котировок. Я его летом 2024 года в -55000 рублей продал. Хорошо, что доля в портфеле была 2% (Д – диверсификация).
◉ Мой риск-профиль позволяет держать 100% капитала в акциях. Никому не советую так делать, естественно. В моей ситуации морально проще это делать еще и потому что начал инвестировать в акции России с февраля 2022 года. Сначала небольшие суммы, но по мере прояснения ситуации после первых серьезных санкций, когда понял, что переживем, суммы становились все больше. В итоге по многим бумагам хороший плюс + дивиденды 4-ый год приходят от львиной доли компаний. В общем, рискнул тогда, когда многие выходили в окно за гречкой и консервами, сейчас пожинаю плоды. Хотя немалая часть портфеля красная, за счет полученных дивидендов я в серьезном плюсе. Да и покупаю бумаги на долгосрок, поэтому только рад наступившей длительной распродаже.
◉ В графе «Доход/убыток» можно посмотреть, где я в плюсе (зеленый цвет), а где – в минусе (красный). Сильнее всего выросли Озон, Яндекс и Сбер. Сильнее всего упали НЛМК, Совкомфлот и Норникель.
◉ По львиной доле акций целевой % достигнут (голубой цвет в графе «Фактическая доля»). Остальные бумаги планирую добирать до целевого %.
Какие сделки совершил за этот месяц?
За месяц (с 25 июля, когда делал прошлый обзор, по сегодняшний день) покупал акции следующих компаний:
◉ Роснефть – средняя цена покупки = 440 руб.
◉ Газпром нефть – средняя цена покупки = 510 руб.
Покупок было много, выше дал среднюю цену сделок по каждому эмитенту за месяц.
Дивиденды от каких компаний пришли за прошлый месяц?
Получил и реинвестировал за месяц дивиденды следующих компаний:
◉ Сбер.
◉ Роснефть.
◉ НМТП.
Летний дивидендный сезон на этом закончился, теперь жду осенний дивсезон, благо, анонсов уже немало. 🤑
Дивиденды от каких компаний ожидаю в ближайшее время?
Рекомендованы дивиденды от следующих компаний:
◉ Яндекс за 1 полугодие 2025 года – 80 руб/акцию. Выплата пока не одобрена. Дата закрытия реестра – 29 сентября.
◉ Фосагро за 1 полугодие 2025 года – 387 руб/акцию. Выплата пока не одобрена. Дата закрытия реестра – 1 октября.
◉ Новатэк за 1 полугодие 2025 года – 35,5 руб/акцию. Выплата пока не одобрена. Дата закрытия реестра – 6 октября.
◉ Т-Технологии за 2 квартал 2025 года – 35 руб/акцию. Выплата пока не одобрена. Дата закрытия реестра – 6 октября.
◉ Татнефть за 1 полугодие 2025 года – 14,35 руб/акцию. Выплата пока не одобрена. Дата закрытия реестра – 14 октября.
Что планирую делать с портфелем дальше?
Все компании, которые сейчас находятся в портфеле, рассматриваю исключительно на долгосрок (10-15-20 лет). Понятно, что в любой момент с любым эмитентом может случиться все что угодно, и его придется продать (пусть даже в серьезный минус, как было с акциями Газпрома, которые продал в -55000 рублей).
Летний дивидендный сезон закончился, а по осеннему пока только идут рекомендации, поэтому закупаюсь на свои средства. Из ближайшего – планирую:
◉ Первый приоритет – покупка акций нефтянки: Лукойла и Роснефти. Цены отличные, до целевых в портфеле далеко, а в нефть я очень верю, поэтому регулярно их докупаю.
◉ Приоритет «первый с половиной» – начну с 1 сентября в основном портфеле формировать позицию по бумажному золоту (тикер GLDRUB_TOM). Для этого буду добирать данный актив на 30% от любых пополнений (свои средства и дивиденды). Плановая цель по золоту – 30% от портфеля, так что задача на несколько лет.
◉ Второй приоритет – добирать акции Газпром нефти и Фосагро. Также одни из любимых мной акций. По Фосагро целевая пока выполнена, а Газпром нефть активно брал в прошлом месяце, поэтому основной приоритет пока на Лукойл и Роснефть.
◉ Последний приоритет – добрать Северсталь, хотя ситуация в отрасли черной металлургии пока выглядит так себе. Поэтому спешки нет, хотя на долгосрок компания отличная.
По остальным компаниям пока докупать бумаги не планирую. Хотя, возможно, что-то совсем интересное будет по ценам некоторых уже набранных до целевого уровня эмитентов. В таком случае грех не добрать еще.
Вот такой вот получился обзор основного пенсионного портфеля. Вроде, никаких тайн не выдал, но поделился стратегией и мыслями по дальнейшим своим шагам. Надеюсь, несмотря на оставшуюся недосказанность (сколько денег в портфеле – не скажу 😊) было интересно и полезно.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.