Давайте разберёмся, что же такое акции, для чего они существуют и зачем они нам.
Начнем с определения.
Акция - долевая ценная бумага.
Эмитент - организация, которая выпускает бумагу на рынок.
Что значит долевая? Это значит, что приобретая её, фактически мы покупаем долю в компании и получаем сопутствующие с этим привилегии, основными являются право на получение дивидендов и возможность принять участие в голосование акционеров.
Для чего это компаниям?
Компании выпускают акции, чтобы привлечь финансирование для своего развития, например, для запуска новых проектов, освоения новых рынков или расширения бизнеса, что позволяет получить инвестиционный капитал, альтернативный банковским кредитам. Продажа акций также помогает укрепить репутацию компании, получить рыночную оценку активов и привлечь внимание к бренду через процесс первичного публичного размещения акций (IPO).
Какие же бывают акции?
Они делятся на 2 типа, обычные и привилегированные, сейчас расскажу чем они отличаются. Основных отличия для акционера - два:
- Владельцы привилегированных имеют первоочередное право на получение дивидендов - это важно для крупных или как их ещё называют - мажоритарных акционеров.
- Если компания банкротится и начинается раздел имущества, первоочередное право на выплаты остается у держателей обычных акций, только потом идут владельцы привилегированных.
Мы разобрались, какие акции бывают, давайте теперь дам ответ на вопрос:
А зачем же нам покупать акции?
Здесь всё просто, люди размещают свои средства различными образами, кто-то покупает квартиры, кто-то держит вклады в банках. Акции это ещё один инструмент для заработка, к примеру, если брать последние 10 лет, рынок российских акций принёс примерно 222%, что в годовом выражении составляет 22,2%
При этом можно заметить, что сейчас мы находимся на уровне 2022 года, хотя компании продолжали развиваться, из-за оттоков иностранных инвесторов и страхов отечественных заходить в рынок.
Это значит что реальная стоимость российских компаний находится куда выше нынешних показателей, что является хорошим поводом пробовать заходить в рынок, пока он не успел вновь пойти вверх.
Важно понимать, что этот график отражает полную доходность индекса основных российских компаний, если мы возьмем отдельные секторы или тем более компании, там можно будет увидеть намного более интересные показатели, но так как этот курс для начинающих инвесторов, мы будем говорить об общих понятиях и достаточно консервативном инвестировании, более рисковые идеи так же будут, но чуть в меньшем количестве.
Если сравнивать доходности разных рынков за последние 10 лет, можно говорить о следующем:
1. Вклады в среднем показали доходность в 10,5% в год.
2. Доллар - доход на уровне 3,5% в год на данный момент. При этом можно говорить, что рубль переоценён и в ближайшие полгода есть высокий потенциал у долларовых вложений.
3. Рынок недвижимости рос в среднем на 5,5% в год с небольшими перепадами, с учетом аренды квартир можно было заработать 12,5% в год.
4. Золото в рублях показало доходность в 27,2% в год.
5. Иностранные акции показали самую высокую доходность за последние 10 лет - 35% в год.
График приведён в долларах США, доходность переведена на вложения в рублях.
Мы разобрали доходности разных активов за последнее десятилетие, но помимо доходности есть много других факторов, определяющих качество активов и актуальность этих активов в портфеле.
Какие же это факторы?
1. Надёжность актива - фактор, который описывает риски потери средств при размещении.
2. Ликвидность актива - фактор, который говорит, на сколько легко актив можно будет реализовать, то есть купить или продать по рыночной стоимости.
3. Доступность - совокупность факторов, в которую входить стоимость, требуемая квалификация для покупки и другие различные ограничения.
Акции крупных эмитентов - ликвидный, при это надежный инструмент, который доступен практически любому инвестору.
Ну что, мы разобрались что такое акции и зачем они нам, а какие акции покупать и самый главный вопрос - как это делать?
При выборе акций важно понимать изначальную цель покупки, то есть, это долгосрочное вложение, либо же желание быстро заработать.
В своих курсах в основном я буду описывать фундаментальные идеи, которые подходят для вложений в средне-долгосрочной перспективе, краткосрочные идеи тоже будут, но в меньшем количестве, так как для них нужен глубокий точечный анализ каждого актива или индекса.
Для начала подойдут вложения в биржевые фонды, которые есть у любого брокера и акции так называемых "голубых фишек".
"Голубые фишки" - самые крупные компании РФ, чаще всего это самые надежные компании, у их акций крупный оборот на бирже и за счёт этого легко приобрести даже крупный пакет акций.
Чтобы начать инвестировать, будет необходимо открыть и пополнить брокерский счёт через любого брокера, сейчас такой функционал предоставляют большинство банков в РФ в которых Вы уже являйтесь клиентом.
Вот пример фондов, с которых можно начать:
- БПИФ «Первая — Фонд Топ Российских акций» (SBMX):Это один из крупнейших по объему активов фондов, инвестирующий в акции, входящие в состав Индекса МосБиржи.
- БПИФ «Тинькофф Индекс МосБиржи» (TMOS):Второй по объему фонд, отслеживающий динамику широкого российского рынка, представленного Индексом МосБиржи.
- БПИФ «БКС Индекс Российского рынка» (EQMX):Этот фонд также нацелен на отслеживание широкого российского рынка и входит в число популярных у инвесторов.
- БПИФ «Райффайзен Индекс МосБиржи 15» (RCMX):Отличается от других БПИФов тем, что инвестирует в акции только 15 крупнейших российских компаний, по сути являясь фондом на "голубые фишки".
Как выбрать фонд
При выборе фонда на Индекс МосБиржи стоит обращать внимание на следующие факторы:
- Размер фонда (СЧА-сумма чистых активов):Большой объем средств под управлением обычно указывает на стабильность фонда.
- Комиссия (TER):Более низкие комиссии снижают расходы инвестора и повышают его доходность.
- Бенчмарк: Уточните, какой именно индекс отслеживает фонд, поскольку могут быть разные версии Индекса МосБиржи. Это можно узнать в описании фонда.
А вот отдельные акции самых крупных компаний, которые можно добавить в портфель:
- Банковский сектор: Сбербанк.
- Нефтегазовый сектор: «Лукойл», «Роснефть», «Газпром нефть».
- IT-сектор: «Яндекс», «Т-Технологии».
- Добыча и металлургия: «Полюс», «Норникель».
- Ритейл: X5 Group, «Магнит».
- Энергетика: «Интер РАО».
Надеюсь эта статья поможет Вам начать зарабатывать на фондовом рынке, будьте внимательны при составлении портфеля, диверсифицируйте риски и не принимайте поспешных решений!
Любая информация указанная в данной статье не является инвестиционной рекомендацией. Вы несёте ответственность за свои инвестиции.