У многих российских инвесторов, а возможно даже и у Вас, есть заблокированные активы, чаще всего - это акции иностранных компаний, что же с ними делать?
Давайте разберёмся.
Если в вашем портфеле были иностранные активы, то сейчас вероятно у Вас возникает вопрос, что же с ними делать?
Вариантов несколько:
- Вы можете продать их на внебиржевом рынке через своего брокера.
- Вы можете держать их и ждать разблокировки
- Вы можете покупать ещё!(Для этого нужен статус квал. инвестора!)
Давайте разберём каждый из вариантов.
Первый вариант - продажа.
Как это сделать и почему так делать не стоит: Вы можете обратиться к своему брокеру или выставить заявку на внебиржевом рынке самостоятельно, если такой организован.
Что же здесь не так и почему все так не сделают?
Основных причины - две, давайте их разберём:
- Первой и основной причиной является низкая стоимость на внебиржевом рынке. Это обусловлено опасениями инвесторов и налоговым кодексом. Многие опасаются эскалации конфликта, ужесточения санкций и конечно же многих заботит возможность продажи актива в будущем. Важно не забывать про налог на материальную выгоду, он работает таким образом: Например, 25 ноября вы купили акцию за 800 ₽ на внебиржевом рынке. В этот же день, 25 ноября, минимальная цена этой акции на иностранной бирже была 60 $, а в пересчете на рубли по курсу Банка России — 6 000 ₽. Налог на материальную выгоду с этой сделки составит: (6 000 − 800) × 13% = 676 ₽.
- Низкая ликвидность. Так как внебиржевой рынок организован внутри одного брокера и нет доступа к общему рынку, большой пакет акций по достойной цене, вероятнее всего, продать не получится.
Второй вариант - держим!
Самый предпочтительный вариант для большинства инвесторов, сейчас объясню почему.
Большинство не готовы ни продавать, ни покупать еще.
Продажа не их вариант, так как приходится отдавать акции фактически даром, либо на них вообще нет спроса.
Покупать боятся, либо не знают что это вообще возможно.
Остается одно - держать и ждать разблокировки.
Ну и последний, как по мне, самый интересный вариант!
ВАЖНО! Для этого нужен статус квалифицированного инвестора!
Как это делать мы уже разобрались, нужно зайти на внебиржевой рынок к своему брокеру и подать заявку. Давайте разберём смысл идеи, её преимущества и риски.
Преимущества:
- Мы покупаем с огромным дисконтом, он может составлять до 90%.
- Мы участвуем в валютной переоценке(сейчас доллар очень дешевый).
- Ну и самое важное для Вас как для инвестора - это возможность получать доход от акций самых надежных мировых компаний и диверсифицировать свой портфель, инвестируя в одни из самых устойчивых экономик мира.
Благодаря всем этим факторам, на горизонте в 1-3 года доход может составить несколько сотен процентов.
Но не стоит забывать, что эта идея рассчитана на малую часть портфеля, так как имеет высокие риски, давайте о них и поговорим чуть подробнее.
Риски:
- Если мы покупаем замороженную иностранную акцию, мы должны быть готовы продержать её несколько лет, потому что хоть об окончании боевых действий и говорят, о снятие ограничений с активов ничего конкретного не слышно.
- Важно понимать, что налог на мат. выгоду мы платим не когда продаем, а уже сейчас, что так же можно считать в потенциальные мат убытки, в случае если актив продать не получится, либо же с компанией что-то произойдет.
- Основной причиной для российского инвестора не лезть в другие рынки является неосведомленность, ведь сейчас, когда все компании сосредоточены на внутреннем рынке, иностранные развиваются своим чередом и частный инвестор может упустить что-то важное при покупке.
Любая информация указанная в данной статье не является инвестиционной рекомендацией.
Вы несёте ответственность за свои инвестиции.